つみたてNISA（積立NISA）を三菱UFJ銀行で始めるメリットは？検討したい3つの投信も紹介

つみたてNISAを始めるにあたって、通い慣れた銀行で口座を開設する人もいるだろう。今回は業界1位の売上を誇る三菱UFJ銀行＜8306＞でつみたてNISAをするメリットと、注目の投資信託を紹介しよう。

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## 1,三菱UFJ銀行でつみたてNISA（積立NISA）を始める2つのメリット

出典：金融庁『つみたてNISAの概要』

三菱UFJ銀行でつみたてNISAを始めるメリットは、大きく2つある。

三菱UFJ銀行でつみたてNISAを始めることを検討している人は、しっかりと把握しておいてもらいたい。

三菱UFJ銀行でつみたてNISAを始めるメリット1,毎月Pontaポイントが貯まる

三菱UFJ銀行では、スーパー普通預金（メインバンク プラス）を利用している場合、毎月の投資信託の積立（＝投信つみたて［継続購入プラン］）金額と、運用商品残高に応じてPontaポイントが貯まる。

具体的なポイントは次のとおりだ。

出典：三菱UFJ銀行『つみたてNISA』

三菱UFJ銀行でつみたてNISAを始めるメリット2,メガバンクの中でアクティブファンドの取扱本数が最多

三菱UFJ銀行のつみたてNISAでは、「ひふみプラス」「年金積立Jグロース」「フィデリティ・欧州株・ファンド」の3つのアクティブファンドに投資できる。
出典：三菱UFJ銀行『つみたてNISA』

つみたてNISAでアクティブファンドに投資できるのは、メガバンクの中では三菱UFJ銀行とみずほ銀行の2行だ。

みずほ銀行と三井住友銀行でもつみたてNISAはできるが、前者でのアクティブファンドの取扱は1本のみで、後者では取り扱いがない。

2,三菱UFJ銀行でのつみたてNISA（積立NISA）のデメリット

結論から言えば、三菱UFJ銀行でつみたてNISAを運用することに大きなデメリットはない。

ただし、ネット証券と比較した場合は、以下のような点をデメリットと感じる人はいるかもしれない。

三菱UFJ銀行のつみたてNISA（積立NISA）のデメリット1,商品数がネット証券よりも少ない

三菱UFJ銀行のつみたてNISAで購入できる商品数は、対面取引で取り扱っている商品とインターネット専用の商品を合わせて全部で12本だ。

他のメガバンクと比較すると、三井住友銀行が3本、みずほ銀行が6本であり、三菱UFJ銀行が最も多いものの、ネット証券の楽天証券やSBI証券では170本以上ある。

・三菱UFJ銀行で取り扱いのある投資信託商品一覧

三菱UFJ銀行では、つみたてNISA対象商品として12本の投資信託をラインナップしている。

その内訳は、市場の値動きに連動する「インデックスファンド」が9本、ファンドマネージャーが市場調査・分析により投資先を厳選する「アクティブファンド」が3本だ。

それぞれの概要について確認しておこう。

（1）つみたて日本株式（日経平均）……日経平均株価に連動した成果をめざす

（2）つみたて日本株式（TOPIX）……東証株価指数に連動した成果をめざす

（3）iFree JPX日経400インデックス……投資魅力の高い厳選400社の値動きに連動

（4）つみたて先進国株式……投資対象は米国を中心とする日本以外の先進国市場

（5）つみたて新興国株式……投資対象は中国、台湾、韓国、インド市場など

（6）iFree S＆P 500インデックス……米国の代表銘柄に幅広く投資

（7）つみたて8資産均等バランス……新興国含む国内外の株式、債券、REITに均等投資

（8）つみたて4資産均等バランス……国内・先進国の株式と債券に均等投資

（9）野村6資産均等バランス……国内外の株式、債券、REITに均等投資

（10）ひふみプラス……国内外の割安株に投資するアクティブファンド

（11）年金積立Jグロース（つみたてJグロース）……高成長・高利益還元の企業に投資

（12）フィディリティ・欧州株・ファンド……欧州市場に投資できるアクティブファンド

三菱UFJ銀行のつみたてNISAのデメリット2,最低投資額がネット証券よりも高い

三菱UFJ銀行のつみたてNISAは、Eco通知（銀行からの通知をインターネット上で確認できるサービス）を利用している人がインターネットバンキングから申し込みをした場合に限り1,000円から始めることができる。

それ以外の場合、最低投資額は1万円だ。

ネット証券の楽天証券やSBI証券などでは100円からつみたてNISAを始めることができるため、それらと比べると最低投資額がやや高くなる。

他のメガバンクの最低投資額は、三井住友銀行では1万円から、みずほ銀行では1,000円からだ。
出典：みずほ銀行『つみたてNISAとは』、三井住友銀行『SMBCのつみたてNISAの特徴は？』

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3,三菱UFJ銀行のつみたてNISA（積立NISA）で検討したい投資信託3選

三菱UFJ銀行のつみたてNISAで取り扱っている商品の中で、注目の銘柄を3つ紹介しよう。

ひふみプラス……設定来高い成長率を誇る人気のアクティブファンド

近年一気に人気が高まり、現在の基準価額は設定当時の3倍以上になっている。

信託報酬は純資産が500億円までが年率1.078％、500億円を超える部分は0.968％、1,000億円を超える部分は0.858％だ。

信託報酬はやや高いが、それ以上のリターンを期待できる。

ただしリターンが高い分、リスクも高いことに注意したい。

つみたて先進国株式……低リスク・低コストで安定運用が期待できるファンド

2021年5月現在、対象のインデックスは22ヵ国・地域にわたる。

組入上位銘柄には、アップル、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブック、テスラなど米国の成長企業が名を連ねる（2021年9月時点）。

つみたて4資産均等バランス……安定性を重視する人におすすめのファンド

4,つみたてNISA（積立NISA）を始めるならメガバンク（銀行）とネット証券のどちらがおすすめ？

つみたてNISAをメガバンク（銀行）とネット証券のどちらで始めるかは、その目的や使い勝手もよさなどで選べばよい。

メガバンク（銀行）でつみたてNISA（積立NISA）を始めるのがおすすめの人は？

株式などに投資する予定がなく、メガバンク（銀行）が取り扱う投資信託で投資ニーズを満たせるなら、メガバンクでつみたてNISAを始めるとよいだろう。

投資したい商品が決まっているなら、選択肢が少なくても問題はない。

ネット証券でつみたてNISA（積立NISA）を始めるのがおすすめの人は？

より多くの選択肢の中から自身で投資する商品を選びたい人は、ネット証券でつみたてNISAを始めるのがおすすめだ。

大手ネット証券では、つみたてNISA対象商品だけで150本以上の投資信託を取り扱っている。

＜大手ネット証券比較表＞

5,メガバンクでつみたてNISA（積立NISA）を始めるなら三菱UFJ銀行が有利？

三菱UFJ銀行のつみたてNISAで購入できる商品は、ネット証券と比べると少ない。

豊富な選択肢の中から自分で吟味して選びたい人は、ネット証券でつみたてNISAを始めるほうがいいかもしれない。

しかし、何を選んだらいいかわからない投資初心者にとって、ラインアップが厳選され選択肢が少ないことはメリットになるだろう。

何より、通い慣れた銀行で銀行員から直接アドバイスを受けられるのは魅力だ。

三菱UFJ銀行で始めるつみたてNISAでよくある５つのQ＆A

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