信用取引の手数料をランキングTOP10で比較！ネット証券で一番安いのはSBI、楽天、LINE、どこ？

ネット証券で信用取引が安い証券会社はどこなのだろうか？ネット証券業界では手数料の無料化の流れが進んでいて、1日の約定代金や約定回数にかかわらず、信用取引手数料が無料というネット証券も登場している。株式投資初心者でもわかりやすいように、ランキング形式で紹介していこう。

1,信用取引とは？――現物取引をワンランクアップする仕組み

現物取引では下落相場で投資をすると損をするだけだが、上昇相場でも下落相場でも儲けを出せるのが信用取引の良さだ。

最近では、コロナウイルスによる下落相場で信用取引によって大きな利益を出した投資家も多く見られた。

2,信用取引コストの安いネット証券ランキング　LINE証券とauカブコムに注目

信用取引を始める際に気になるのが、手数料だ。

ここからは、信用取引コストの安さの目安となる、ネット証券の「1注文の約定代金ごとの信用取引手数料」に注目して、ランキング形式でコストの安いネット証券を紹介しよう。

3,信用取引手数料の安いネット証券ランキングTOP5の証券会社の特徴

通常の信用取引手数料は、主なネット証券だけを見ても若干の違いがある。

第1位,LINE証券――新鋭のスマホ証券でも信用取引の売買手数料0円！

バーゲンセールなどで話題のLINE証券は、2020年5月から信用取引の取り扱いを開始した。

LINE証券の口座を開設していれば、書類の追加提出なしで信用口座が開設できるため、煩わしい手続きがないのもうれいしところだ。

さらに2021年9月30日まで、口座開設と簡単なクイズに答えて4,000円相当の株がもらえるキャンペーンを開催中。
出典：LINE証券『2周年記念キャンペーン』

初心者でも気軽に挑戦できるキャンペーンなので、ぜひともチェックしてもらいたい。

第1位、auカブコム証券――信用取引手数料はすべて0円、誰でもどんな取引でもお得

信用取引手数料を無料にするために、約定代金を計算しながら取引する手間がかからないのがうれしい。

信用取引を試しにやってみたいという人も、手数料0円なら気軽に始められるだろう。

ただしauカブコム証券でも、お金を借りた場合の金利や株を借りた場合の貸株料、品受・品渡（一般的には、「現引き・現渡し」と呼ばれる）手数料など、信用取引特有の手数料は発生する。

第1位、SBIネオトレード証券――信用取引の手数料が業界最低水準

安いのは、取引手数料だけではない。

さらにSBIネオトレード証券では、信用取引の買い方金利を優遇するキャンペーンを実施中だ。

すでに他の証券会社で現物取引や信用取引をしているとしても、口座開設を検討してみるといいだろう。

第4位、DMM.com証券――とにかくシンプルに手数料が安い

手数料の安さで有名なDMM.com証券は、信用取引手数料でも安さを追求している。

さらに、当日の信用新規建約定代金合計が5,000万円以上などの日次判定、もしくは1ヵ月の信用新規建約定代金合計が5憶円以上などの月次判定でVIP条件を満たすと、翌営業日あるいは翌月の信用取引手数料はすべて0円になる。

VIPコースに適用されると、一般信用と制度信用のどちらでも、買方金利が2.7％から2.0％（年率）に引き下げられる。

第5位、GMOクリック証券――VIPプランなら手数料0円

通常の手数料体系では格安という訳ではないが、DMM.com証券同様「VIPプラン」が適用されると、取引手数料が無料になるだけでなく、金利も1.8％という最高スペックの信用取引口座に変わる。

4,信用取引を初める前に初心者が覚えておきたい5つのこと

信用取引にあって現物取引にはない特徴的な概念や仕組みのうち、以下について最低限理解しておきたい。

1,建玉（たてぎょく）……未決済のまま残っている契約の総数

未決済の状態で、資金を借りて買い建てている株は「買い建玉」、株式を借りて売り建てている株は「売り建玉」と呼ばれる。

2,現引き（げんびき）と現渡し（げんわたし）……返済方法の種類

買い建玉が今後値上がりすると予想される場合に、現金で決済して、現物株式を受け取るケースが想定される。

利用方法としては、株主優待目的で大量に保有する株が値下がりすると予想される場合に、信用売りで現渡しを選択して、売り建金額を受け取り、現物株式の一部で決済するケースが考えられる。

3,委託保証金……取引のもとになる資金

現金の場合は100％、代用有価証券の場合は時価に一定の掛目をかけた評価額を保証金の金額とする。

4,委託保証金維持率と追証（おいしょう）……評価額が下がったときに必要になることも

建玉自体に評価損が出た際には、委託保証金から差し引くことも定められている。

したがって、相場の急変によって、差し入れている代用有価証券の評価額が値下がりし、同時に建玉の評価損が発生すると、一気に維持率を下回る可能性がある。

5,制度信用取引と一般信用取引……信用取引の2つの制度

信用取引には、取引所が対象銘柄を選定する「制度信用取引」と、証券会社ごとに条件が異なり、全上場銘柄が対象となる「一般信用取引」の2種類がある。

取引所が運用する制度信用取引はすべて、返済期限が最長6カ月に定められている。

制度信用取引対象銘柄は、資金と株式のどちらも借入可能な「貸借銘柄」と、資金のみ借入可能な「制度信用銘柄」に分類される。

制度信用取引の貸借銘柄には、空売りニーズが高まった際に、株式調達コストである「逆日歩（ぎゃくひぶ）」が別途発生する可能性がある。

一般信用取引は、信用に基づいて証券会社と顧客との間で行われる信用取引である。

返済期限や金利、貸株料などの諸条件は証券会社ごとに設定されているため、証券会社によって違いがある。

5,信用取引の4つのメリット

信用取引は、現物取引の弱点を補うよう働きをもつ取引である。

以下のようなメリットがある。

メリット1,手元資金の約3.3倍の金額の取引ができる

信用取引では証券会社に30万円以上の委託保証金を差し入れると、その委託保証金額の約3.3倍の金額の取引ができる。

手元に余裕資金が30万円しかなかったとしても、その30万円を使って上限99万円もの取引が可能になる。

メリット2,下落局面でも利益を狙える

株価が下落局面にある場合には、証券会社で株を借りて「信用売り」で取引を始めて、株価が十分下がったら買い戻す。

証券会社に株を返済し、信用売りと反対売買の差額が利益となる。

メリット3, 同じ保証金を使って、1日に何度も信用取引を繰り返すことができる

1日にのうちに何回同じ銘柄を取引しても、何回取引しても、その前の信用取引が決済されていれば問題ない。

メリット4, 眠っている株式を代用有価証券として差し入れて有効活用できる

6,信用取引の2つのデメリット

メリットが多い信用取引であるが、現物取引にはないデメリットもあるので、十分認識しておいたほうがよいだろう。

デメリット1,金利、貸株料、逆日歩など、信用取引特有の費用が発生する

信用取引の基本は、委託保証金を担保として差し入れることで、証券会社からお金や株式を借りて取引を行うことだ。

などが発生する。

デメリット2,株価下落による損失発生のスピードや幅も現物取引の約3倍

信用取引は保証金の最大3.3倍の金額の取引ができるため、現物取引の約3倍もの利益を期待できる。

そのため注意を怠ると、あっという間に建玉金額や代用有価証券の価値が目減りして、委託保証金維持率を下回ってしまう。

維持率を下回ると、取引の継続のために追証（追加の委託保証金）を差し入れる必要が出てくる。

7,SBI証券と楽天証券の信用取引の手数料や特徴は？

SBI証券と楽天証券は、信用取引の手数料ランキングではTOP5に入らなかったが、2大人気ネット証券の特徴はやはり押さえておきたい。

SBI証券の特徴――大口の信用取引なら断然安い

SBI証券は現物取引の手数料は業界最低水準だが、信用取引手数料も安い。

1回の約定代金が5,000万円以上の大口取引なら、1注文ごと手数料制のスタンダードプランでも手数料0円、さらに翌営業日の信用取引手数料もすべて0円になる。

＞＞SBI証券の口座開設はこちら

楽天証券の特徴――大口優遇に魅力あり

その場合、翌営業日あるいは翌月から3ヵ月間、約定代金10万円以下の現物取引手数料とすべての信用取引手数料が0円になる。

大口優遇の判定基準は、信用取引以外に投資信託の月平均残高も条件に加えられている。

大口優遇の対象になると、ポイント付与率が通常の1％から2％にアップするのも、楽天会員にはうれしいポイントだ。

＞＞楽天証券の口座開設はこちら

8,信用取引手数料の安さだけでなく、各種手数料の安さも確認しよう

また信用取引は現物株式取引と違って、証券会社から資金や株を借りる取引なので、金利や貸株料などの諸費用も発生する。

信用取引のメリット・デメリットを把握し、コストが安い証券会社を利用することで、株式投資で成功する確率を上げることができる。

リクスをしっかり把握しつつ、上手に利用してほしい。

信用取引の手数料についてよくある５つのQ＆A