つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説！ひふみプラスとの違いや購入方法、デメリットなど

つみたてNISAが始まり、資産運用の選択肢が広がった。その中で、高リターン実績を背景にひふみ投信の注目度が急上昇している。ひふみ投信とはどんな投資信託なのか。

1.つみたてNISA（積立NISA）でひふみ投信・ひふみプラスが人気の理由

出典：金融庁『つみたてNISAの概要』

2018年1月につみたてNISAが始まり、効率的な資産運用の選択肢が増えた。

制度面で追い風が吹く中、「ひふみ投信」という投資信託の注目度が上がっている。

ひふみ投信の受益権総口数（投資家に保有されている口数の合計）は、2017年2月～2018年2月の1年間で一気に倍増した。

2018年終盤の株式相場急落を受けて伸びは多少鈍化したものの、2019年2月末までに口数はさらに1割増加して約288億口になった。

出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

2.ひふみ投信とは？つみたてNISA（積立NISA）で買えるひふみ投信の特徴やメリットを解説

出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

投資先は主に日本の成長企業の株式であり、業種としては情報・通信業や電気機器、サービス業などが上位になっている（2021年6月末時点）。
出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

ひふみ投信の特徴を4点紹介しよう。

優れた運用実績

ひふみ投信の特徴は何と言っても優れた運用実績だ。

出典：レオス・キャピタルワークス『基準価額推移』

ひふみ投信の年間リターンがベンチマークであるTOPIXを下回ったのは、運用開始以降、2018年の1年のみだ。

運用会社のレオス・キャピタルワークスは机上の企業分析だけでなく、経営者との対話や企業訪問を通じた情報も投資判断に活用すると公言しており、こだわりが強い。

出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

手数料が安い

ひふみ投信は低コストへのこだわりがある投資信託だ。

投資信託にかかるコストには販売手数料・信託報酬・信託財産留保額の3つがある。

出典：レオス・キャピタルワークス『商品概要』

長期投資に向けたファンド設計

投資家との活発なコミュニケーション

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3.NISA口座で買えるひふみシリーズの違い——ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみワールド、ひふみワールド+、ひふみらいと、まるごとひふみ

レオス・キャピタルワークスが運用している「ひふみ」の名を冠する投資信託はひふみ投信だけではない。

ひふみシリーズのうち、NISA、つみたてNISAで購入できるものは次の8つだ。

これら8つの違いを簡単に示したものが次の表である。

国内株式を対象とするものが「ひふみ投信」と「ひふみプラス」、海外株式を対象とするものが「ひふみワールド」と「ひふみワールド+」、国内外の株式や債券を対象とするのが、「ひふみらいと」と「まるごとひふみ」だ。

運用会社であるレオス・キャピタルワークスでのみ購入できるのが「ひふみ投信」「ひふみワールド」「ひふみらいと」であり、販売会社を通じて購入できるのが「ひふみプラス」「ひふみワールド+」「まるごとひふみ」である。

4.つみたてNISA（積立NISA）で買える「ひふみ投信」と「ひふみプラス」を比較

ひふみ投信とひふみプラスは同じマザーファンドへ投資を行っているため、投資信託の中身は同じであり、姉妹ファンドと言える。

しかし、違いもいくつかあるため、まずはその違いを認識しておきたい。

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の購入場所の違い

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の信託報酬割引制度の違い

「ひふみ投信」は保有期間において、信託報酬が割引（還元）になる。保有から5年を経過すると年0.2％、10年以上で年0.4％の割合で新規購入資金として信託報酬が還元される。

「ひふみプラス」の場合は、純資産総額で信託報酬が割り引かれる。純資産総額が500億円を超える部分の信託報酬率は年0.9680％（税込）、1,000億円を超える部分は0.8580％（税込）になる。
出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみ投信投資信託説明書』『ひふみプラス投資信託説明書』

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の購入時手数料の違い

出典：レオス・キャピタルワークス『ひふみ投信投資信託説明書』『ひふみプラス投資信託説明書』

最大で3.30％（税込）の購入時手数料は上限であり、購入時手数料を無料にしている販売会社も多い。

また、つみたてNISA利用時での購入であれば、全て無料になる。

「ひふみ投信」の購入がおすすめな人

・ひふみシリーズ以外への投資を考えていない人

ひふみシリーズ以外に投資を考えていない人は、レオス・キャピタルワークスへ口座開設し「ひふみ投信」を購入すべきだろう。

・ひふみ投信を長期保有する予定の人

ひふみ投信を長期保有する予定の人は、長期保有で信託報酬が割引（還元）される制度を活用しよう。

・運用会社の主催するセミナーやイベントに興味がある人

レオス・キャピタルワークスでは自社に口座開設して商品を購入している直販の投資家向けに、様々なセミナーやイベントを用意している（※レオス・キャピタルワークス『ひふみがつくる「ゆたかさ」の循環』より）。

「ひふみプラス」の購入がおすすめな人

・取引金融機関を増やしたくない人

取引金融機関を増やしたくないは「ひふみプラス」の購入がおすすめだ。

・短期での売却が決まっている人

資金の使用予定があるなど短期での売却が決まっている人は「ひふみプラス」の購入がおすすめだ。

5.ひふみプラスを手数料無料で購入する方法

ひふみプラスの購入手数料は「3.30％を上限として、販売会社が定める料率」だ。

ひふみプラスの購入手数料を無料としているネット証券をまとめたので参考にしてほしい。

6.ひふみ投信の2つのデメリット

ひふみ投信のデメリットについても触れておこう。

ひふみ投信はインデックスファンドに比べて信託報酬が高め

ひふみ投信の信託報酬はアクティブファンドの中で比べれば決して高い水準ではない。

コストを上回るパフォーマンスを残している優良なアクティブファンドでもある。

しかし、インデックスファンドと比べる場合、信託報酬が高くなり、常にそれを上回るパフォーマンスが必要になる点は理解が必要だ。

ひふみ投信はレオス・キャピタルワークスでの口座開設が必要

NISAやつみたてNISAでひふみ投信を購入する場合、レオス・キャピタルワークスでNISA口座も開設する必要がある。

レオス・キャピタルワークスはひふみシリーズ以外の商品を取り扱っていないため、他の投資信託との分散投資がNISA内でできなくなる点には注意したい。

7.NISA口座でのひふみ投信の始め方

NISAでひふみ投信の運用を始める方法を説明しよう。

レオス・キャピタルワークスで口座開設してひふみ投信を購入する

レオス・キャピタルワークスで口座開設を行うには、次の3つの書類を用意する必要がある。

これら3つを準備すれば、WEBで口座開設が可能である。

各金融機関でひふみプラスを購入する

NIAS口座の開設方法は基本的にどの金融機関でも同じである。

8.NISAやつみたてNISA（積立NISA）での投資の際はリスクとリターンのコントロールを

投資とは不確実なものであるため、過去のパフォーマンスが良くても、将来のパフォーマンスが約束されているものではない。

＞＞「ひふみ投信」の詳細を見る（公式サイトへ）

9.ひふみ投信についてよくある4つのQ＆A

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