つみたてNISAが始まり、資産運用の選択肢が広がった。その中で、高リターン実績を背景にひふみ投信の注目度が急上昇している。ひふみ投信とはどんな投資信託なのか。

この記事で分かること
  • ひふみ投信・ひふみプラスがつみたてNISAで人気
  • ひふみ投信とひふみプラスの違いは「購入場所」「信託報酬割引制度」「購入時手数料」
  • ひふみプラスは金融機関のつみたてNISAでも購入できる
  • ひふみプラスのデメリットはインデックスファンドよりも信託報酬が高めなところ
  • ひふみプラスは楽天証券のつみたてNISAで購入手数料無料で買える
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会社名 楽天証券 SBI証券 松井証券 マネックス証券 auカブコム証券
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ポイント還元 楽天ポイント Tポイント
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松井証券ポイント マネックスポイント Pontaポイント
クレジット
カード積立
ポイント還元率
楽天カード
1%(※1)
三井住友カード
0.5%(※2)
非対応 マネックスカード
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1%(※3)
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目次

  1. 1.つみたてNISA(積立NISA)でひふみ投信・ひふみプラスが人気の理由
  2. 2.ひふみ投信とは?つみたてNISA(積立NISA)で買えるひふみ投信の特徴やメリットを解説
  3. 3.NISA口座で買えるひふみシリーズの違い——ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみワールド、ひふみワールド+、ひふみらいと、まるごとひふみ
  4. 4.つみたてNISA(積立NISA)で買える「ひふみ投信」と「ひふみプラス」を比較
  5. 5.ひふみプラスを手数料無料で購入する方法
  6. 6.ひふみ投信の2つのデメリット
  7. 7.NISA口座でのひふみ投信の始め方
  8. 8.NISAやつみたてNISA(積立NISA)での投資の際はリスクとリターンのコントロールを
  9. 9.ひふみ投信についてよくある4つのQ&A
  10. つみたてNISAを始めたい人におすすめの証券会社はこちら

1.つみたてNISA(積立NISA)でひふみ投信・ひふみプラスが人気の理由

1.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像= umaruchan4678 /stock.adobe.com)
ひふみ投信 ひふみプラス
運用会社(委託会社) レオス・キャピタルワークス レオス・キャピタルワークス
受託会社 三井住友信託銀行 三井住友信託銀行
販売会社 レオス・キャピタルワークス 取扱いのある金融機関
決算頻度 年1回 年1回
基準価額(2021年9月2日時点) 64,056円 52,541円
純資産総額(2021年9月2日時点) 1548.43億円 4861.75億円
※レオス・キャピタルワークス株式会社の『ひふみ』をもとに筆者作成、2021年9月2日時点

つみたてNISAとは?
長期の積立・分散投資を支援する少額非課税制度。一定の投資信託から得られる利益に対し税金がかからない。非課税投資枠は年間40万円まで、最長で20年間非課税で運用できる。

出典:金融庁『つみたてNISAの概要』

2018年1月につみたてNISAが始まり、効率的な資産運用の選択肢が増えた。

制度面で追い風が吹く中、「ひふみ投信」という投資信託の注目度が上がっている。

ひふみ投信の受益権総口数(投資家に保有されている口数の合計)は、2017年2月~2018年2月の1年間で一気に倍増した。

2018年終盤の株式相場急落を受けて伸びは多少鈍化したものの、2019年2月末までに口数はさらに1割増加して約288億口になった。

樋口 壮一

2019年2月以前の10年間で見ると、100倍以上に増えたことになります。2020年2月以降、口数は減少してはいますが、2021年7月末時点で約241億口です。

伸びているのは口数だけではありません。ひふみ投信の2016年12月末の純資産総額は363億円でしたが、現在は1,548億円を超える純資産総額を誇ります(2021年9月2日時点)。姉妹ファンドである「ひふみプラス」の純資産総額を合わせると6,000億円超です。

出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

2.ひふみ投信とは?つみたてNISA(積立NISA)で買えるひふみ投信の特徴やメリットを解説

2.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像=MONEY TIMES編集部制作)
ひふみ投信とは?
ひふみ投信はレオス・キャピタルワークスが運用するアクティブ型の投資信託だ。ひふみ投信のファンドマネージャーである藤野英人氏は米ゴールドマン・サックス系運用会社での勤務経歴もあり、「カリスマファンドマネージャー」とも称される。
樋口 壮一

ひふみ投信の投資先は主に日本の成長企業の株式であり、業種としては情報・通信業や電気機器、サービス業などが上位です(2021年7月末時点)。

出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

投資先は主に日本の成長企業の株式であり、業種としては情報・通信業や電気機器、サービス業などが上位になっている(2021年6月末時点)。
出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

ひふみ投信の特徴を4点紹介しよう。

ひふみ投信の特徴
  • 優れた運用実績
  • 低コスト
  • 長期投資に向けたファンド設計
  • 投資家との活発なコミュニケーション

優れた運用実績

ひふみ投信の特徴は何と言っても優れた運用実績だ。

2021年9月2日時点での基準価額は6万4,056円で、運用を開始した2008年10月からの13年で6倍超の運用実績を残しています。

出典:レオス・キャピタルワークス『基準価額推移』

ひふみ投信の年間リターンがベンチマークであるTOPIXを下回ったのは、運用開始以降、2018年の1年のみだ。

樋口 壮一

ひふみ投信は、その他の年は全てTOPIXを上回るリターンを残しており、年間を通じてパフォーマンスがマイナスとなったのも2011年と2018年の2年のみです。アクティブファンドとしての役割を十二分に果たしている優秀なファンドと言えるでしょう。

ひふみ投信の優れたパフォーマンスの背景にあるのが、徹底した銘柄分析を基礎とするボトムアップアプローチです。

運用会社のレオス・キャピタルワークスは机上の企業分析だけでなく、経営者との対話や企業訪問を通じた情報も投資判断に活用すると公言しており、こだわりが強い。

2021年7月の運用報告書によると、2021年7月末時点での組入銘柄2位はソフトウェアのテスト業務受託を手掛けるSHIFT<3697>、3位は眼鏡レンズの他、半導体の製造ラインに必要な素材も手掛けるHOYA<7741>と、TOPIXや日経平均株価の上位銘柄とは異なる顔ぶれが並ぶ。
樋口 壮一

2021年7月末時点での組入銘柄首位は米NASDAQに上場するMICROSOFT CORPORATIONです。ひふみ投信は国内の成長企業への投資が基本スタンスですが、マイクロソフト社の株価に大きな可能性を感じているためでしょう。

出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみのあゆみ』

こうした独自の銘柄選定に支えられた高パフォーマンスがひふみ投信の大きな特徴です。

手数料が安い

ひふみ投信は低コストへのこだわりがある投資信託だ。

投資信託にかかるコストには販売手数料・信託報酬・信託財産留保額の3つがある。

信託報酬とは?
信託報酬とは、投資信託の運用管理にかかる経費として、投資信託の信託財産から差し引かれる費用のこと。追加で支払うわけではないため意識されにくいが、信託報酬は毎日信託財産から差し引かれている。
信託財産留保額とは?
信託財産留保額とは、投資信託の解約時に一定の割合で解約代金から差し引かれる費用のことだ。他の投資家が不利益を被らないように設定されるものである。
ひふみ投信の場合、販売手数料と信託財産留保額がかかりません。信託報酬はアクティブファンドでありながら年1.0780%(税込)と安心感があります。

出典:レオス・キャピタルワークス『商品概要』

長期投資に向けたファンド設計

ひふみ投信では、5年以上保有した場合に、信託報酬の一部を新規購入資金として還元する制度があります。5年以上保有した場合、信託報酬の0.2%、10年以上だと信託報酬の0.4%が還元されます。
樋口 壮一

長期保有を前提に信託報酬を還元する仕組みは日本で初めて導入されたものであり、長期投資が前提となるつみたてNISAとも、ひふみ投信は相性の良いファンド設計です。

投資家との活発なコミュニケーション

投資家とのコミュニケーションの場を多く設けて透明性の高い運用を心掛けている点もひふみ投信の特徴です。。
樋口 壮一

毎月1回、ファンドマネージャーやアナリスト自らが市場動向を説明するセミナーを開催し、他にも投資先企業への訪問イベントなども行っています。

>>ひふみ投信の詳細を見る(公式サイトへ)

3.NISA口座で買えるひふみシリーズの違い——ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみワールド、ひふみワールド+、ひふみらいと、まるごとひふみ

レオス・キャピタルワークスが運用している「ひふみ」の名を冠する投資信託はひふみ投信だけではない。

ひふみシリーズのうち、NISA、つみたてNISAで購入できるものは次の8つだ。

  • ひふみ投信
  • ひふみプラス
  • ひふみワールド
  • ひふみワールド+
  • ひふみらいと
  • まるごとひふみ15
  • まるごとひふみ50
  • まるごとひふみ100

これら8つの違いを簡単に示したものが次の表である。

主な投資対象 つみたてNISA NISA 購入場所
ひふみ投信 国内株式 レオス・
キャピタルワークス
(直販)
ひふみプラス 国内株式 各販売会社
ひふみワールド 海外株式 × レオス・
キャピタルワークス
(直販)
ひふみワールド+ 海外株式 × 各販売会社
ひふみらいと 国内外の
株式および債券
× レオス・
キャピタルワークス
(直販)
まるごとひふみ15 国内外の株式(15%)
および債券(85%)
× 各販売会社
まるごとひふみ50 国内外の株式(50%)
および債券(50%)
× 各販売会社
まるごとひふみ100 国内外の株式 × 各販売会社
※2021年9月2日時点のひふみ投信HPを参考に筆者作成


ひふみシリーズの投資信託は、個別銘柄の分析を重視したボトムアップアプローチを特徴とするアクティブファンドです。

国内株式を対象とするものが「ひふみ投信」と「ひふみプラス」、海外株式を対象とするものが「ひふみワールド」と「ひふみワールド+」、国内外の株式や債券を対象とするのが、「ひふみらいと」と「まるごとひふみ」だ。

運用会社であるレオス・キャピタルワークスでのみ購入できるのが「ひふみ投信」「ひふみワールド」「ひふみらいと」であり、販売会社を通じて購入できるのが「ひふみプラス」「ひふみワールド+」「まるごとひふみ」である。

樋口 壮一

なお、「ひふみワールド」「ひふみワールド+」「まるごとひふみ」においては、つみたてNISAの対象ではありません(2021年9月時点)。

4.つみたてNISA(積立NISA)で買える「ひふみ投信」と「ひふみプラス」を比較

3.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像= amayura39 /stock.adobe.com)
つみたてNISAで買えるのは国内株式へ投資をする「ひふみ投信」と「ひふみプラス」です。

ひふみ投信とひふみプラスは同じマザーファンドへ投資を行っているため、投資信託の中身は同じであり、姉妹ファンドと言える。

しかし、違いもいくつかあるため、まずはその違いを認識しておきたい。

ひふみ投信 ひふみプラス
購入場所 レオス・キャピタルワークスのみ 各販売会社
信託報酬 年1.0780%(税込) 年1.0780%(税込)
信託報酬割引制度 保有期間に応じて割引 純資産総額に応じて割引
購入時手数料 無料 最大3.30%(税込)
(販売会社によっては無料)
※筆者作成


「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の購入場所の違い

先程説明したように、「ひふみ投信」はレオス・キャピタルワークスでのみ購入できる一方、「ひふみプラス」は各販売会社で購入します。
樋口 壮一

「ひふみ投信」を購入する場合、レオス・キャピタルワークスへ口座開設を行う必要があります。一方、「ひふみプラス」であれば、取扱いのある銀行や証券会社などの販売会社で購入できます。

つみたてNISAでひふみプラスを
購入できる金融機関
SBI証券
楽天証券
松井証券
マネックス証券
野村證券
大和証券
SMBC日興証券株式会社

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の信託報酬割引制度の違い

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の信託報酬は共に年1.0780%(税込)です。しかし、それぞれ信託報酬の割引制度があり、その内容が異なります。

「ひふみ投信」は保有期間において、信託報酬が割引(還元)になる。保有から5年を経過すると年0.2%、10年以上で年0.4%の割合で新規購入資金として信託報酬が還元される。

「ひふみプラス」の場合は、純資産総額で信託報酬が割り引かれる。純資産総額が500億円を超える部分の信託報酬率は年0.9680%(税込)、1,000億円を超える部分は0.8580%(税込)になる。
出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみ投信投資信託説明書』『ひふみプラス投資信託説明書』

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の購入時手数料の違い

購入時手数料とは?
投資信託を購入する際に販売会社に支払う手数料のこと。
「ひふみ投信」は購入時手数料がかからず、一方の「ひふみプラス」は、最大で3.30%(税込)の購入時手数料がかかります。

出典:レオス・キャピタルワークス『ひふみ投信投資信託説明書』『ひふみプラス投資信託説明書』

最大で3.30%(税込)の購入時手数料は上限であり、購入時手数料を無料にしている販売会社も多い。

また、つみたてNISA利用時での購入であれば、全て無料になる。

樋口 壮一

しかし、販売会社の中には一般NISAや通常購入時に購入時手数料を徴収しているケースもあるため、購入時には必ず確認が必要です。

「ひふみ投信」の購入がおすすめな人

「ひふみ投信」の購入がおすすめな人
  • ひふみシリーズ以外への投資を考えていない人
  • 長期保有する予定の人
  • 運用会社の主催するセミナーやイベントに興味がある人

・ひふみシリーズ以外への投資を考えていない人

ひふみシリーズ以外に投資を考えていない人は、レオス・キャピタルワークスへ口座開設し「ひふみ投信」を購入すべきだろう。

樋口 壮一

レオス・キャピタルワークスではひふみシリーズ以外の商品は購入できないですが、それがデメリットにならないためです。

・ひふみ投信を長期保有する予定の人

ひふみ投信を長期保有する予定の人は、長期保有で信託報酬が割引(還元)される制度を活用しよう。

樋口 壮一

ひふみ投信の保有期間が長くなるほど、「ひふみプラス」よりも有利に運用ができます。

・運用会社の主催するセミナーやイベントに興味がある人

レオス・キャピタルワークスでは自社に口座開設して商品を購入している直販の投資家向けに、様々なセミナーやイベントを用意している(※レオス・キャピタルワークス『ひふみがつくる「ゆたかさ」の循環』より)。

樋口 壮一

投資先企業への訪問などのイベントもあり、こうしたイベントへ参加してみたい人は「ひふみ投信」を購入すると良いでしょう。

「ひふみプラス」の購入がおすすめな人

「ひふみプラス」の購入がおすすめな人
  • 取引金融機関を増やしたくない人
  • 短期での売却が決まっている人

・取引金融機関を増やしたくない人

取引金融機関を増やしたくないは「ひふみプラス」の購入がおすすめだ。

樋口 壮一

「ひふみプラス」は多くの金融機関で購入できるので、口座のある金融機関に取り扱いがあれば、口座開設などの面倒な手続きがなく購入できます。

・短期での売却が決まっている人

資金の使用予定があるなど短期での売却が決まっている人は「ひふみプラス」の購入がおすすめだ。

樋口 壮一

短期売却の場合、「ひふみ投信」のメリットである長期保有での信託報酬の割引やセミナーやイベントへの参加といったメリットもほとんど受けられません。

5.ひふみプラスを手数料無料で購入する方法

ひふみプラスの購入手数料は「3.30%を上限として、販売会社が定める料率」だ。

購入手数料は販売会社である金融機関が決めることができるので、購入手数料を無料としている証券会社を選べばひふみプラスを手数料無料で購入することができる。販売会社もネット証券を中心にいくつもある。

ひふみプラスの購入手数料を無料としているネット証券をまとめたので参考にしてほしい。

SBI証券
楽天証券
マネックス証券
松井証券
auカブコム証券
岡三オンライン証券
GMOクリック証券
SBIネオトレード証券
フィデリティ証券
LINE証券


6.ひふみ投信の2つのデメリット

4.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像=MONEY TIMES編集部制作)

ひふみ投信のデメリットについても触れておこう。

ひふみ投信はインデックスファンドに比べて信託報酬が高め

ひふみ投信はアクティブファンドであるため、NISAやつみたてNISAで人気のあるインデックスファンドと比べると信託報酬が高い。銘柄選定を含めた運用に高いコストがかかるためです。

ひふみ投信の信託報酬はアクティブファンドの中で比べれば決して高い水準ではない。

コストを上回るパフォーマンスを残している優良なアクティブファンドでもある。

しかし、インデックスファンドと比べる場合、信託報酬が高くなり、常にそれを上回るパフォーマンスが必要になる点は理解が必要だ。

ひふみ投信はレオス・キャピタルワークスでの口座開設が必要

ひふみ投信を購入する場合、レオス・キャピタルワークスでの口座開設が必要になります。ひふみ投信は運用会社であるレオス・キャピタルワークスの直販のみが購入窓口であるためです。

NISAやつみたてNISAでひふみ投信を購入する場合、レオス・キャピタルワークスでNISA口座も開設する必要がある。

レオス・キャピタルワークスはひふみシリーズ以外の商品を取り扱っていないため、他の投資信託との分散投資がNISA内でできなくなる点には注意したい。

樋口 壮一

販売会社を通じてひふみプラスを購入すれば、この問題は解決しますが、その場合、ひふみ投信の持つ保有期間に応じた信託報酬の還元制度が活用できません。

7.NISA口座でのひふみ投信の始め方

5.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像=takasu /stock.adobe.com)

NISAでひふみ投信の運用を始める方法を説明しよう。

レオス・キャピタルワークスで口座開設してひふみ投信を購入する

レオス・キャピタルワークスで口座開設を行うには、次の3つの書類を用意する必要がある。

• 通帳など銀行口座番号がわかるもの
• マイナンバー確認書類
• 運転免許証などの本人確認書類

これら3つを準備すれば、WEBで口座開設が可能である。

レオス・キャピタルワークスの口座開設の流れ
  • レオス・キャピタルワークスのホームページより口座開設フォームに必要事項を入力
  • 最後にマイナンバー確認書類と本人確認書類を画像データとしてアップロード
  • 後日、簡易書留で口座開設通知書が送られてくれば、口座開設完了
樋口 壮一

NISAやつみたてNISAでひふみ投信を購入する場合には、上記のほかにNISA口座の開設手続きも必要です。口座開設完了後に「非課税口座開設届出書」や「本人確認書類」等をレオス・キャピタルワークスへ郵送する必要があります。

NISA口座の開設はWEBでは行えません。また、他社で既にNISA口座を開設している場合には、他社から交付された「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」も必要となります。。

各金融機関でひふみプラスを購入する

NISAでひふみ投信だけでなく様々な銘柄に投資したい場合や、既にNISA口座を保有していてNISA口座の変更を行いたくない場合には、取扱いのある販売会社でひふみプラスを購入するのがよいでしょう。

NIAS口座の開設方法は基本的にどの金融機関でも同じである。

樋口 壮一

ひふみプラスの取扱いのある販売会社はレオス・キャピタルワークスのホームページで確認ができるので、使いやすい金融機関でひふみプラスを始めてみましょう。

8.NISAやつみたてNISA(積立NISA)での投資の際はリスクとリターンのコントロールを

6.つみたてNISAで人気のひふみ投信を徹底解説!
(画像=琢也 栂/stock.adobe.com)

投資とは不確実なものであるため、過去のパフォーマンスが良くても、将来のパフォーマンスが約束されているものではない。

特にひふみ投信はアクティブファンドであり、基本的にはハイリスク・ハイリターンな商品です。過去のパフォーマンスだけを見て、今後も上がり続けると考えるのではなく、リスクのある商品であると認識した上で投資を行いましょう。
樋口 壮一

NISAやつみたてNISAは、資産形成を目的として始める人がほとんどのはずです。ひふみ投信は魅力的なファンドですが、ポートフォリオ全体でリスクとリターンのバランスが取れているかの判断を必ず行うようにしましょう。

>>「ひふみ投信」の詳細を見る(公式サイトへ)

9.ひふみ投信についてよくある4つのQ&A

つみたてNISA(積立NISA)で人気のひふみ投信とは?
ひふみ投信はレオス・キャピタルワークスが運用するアクティブ型の投資信託である。運用実績が優れており、運用開始から13年で6倍超の運用実績を残している。
ひふみ投信の手数料の特徴は?
ひふみ投信は販売手数料がかからないことが特徴だ。また、投資信託の解約時に差し引かれる信託財産留保額も不要だ。
「ひふみ投信」と「ひふみプラス」の違いは?
購入場所・信託報酬割引制度・購入時手数料に違いがある。「ひふみ投信」はレオス・キャピタルワークスでのみ、「ひふみプラス」は各販売会社で購入が可能だ。
ひふみプラスを手数料無料で購入する方法は?
ひふみプラスの購入手数料は販売会社が決めることができるため、購入手数料が無料である証券会社を選ぶことがおすすめだ。SBI証券・楽天証券・マネックス証券・松井証券・auカブコム証券・岡三オンライン証券などが購入手数料が無料である証券会社だ。

つみたてNISAを始めたい人におすすめの証券会社はこちら

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毎月100円から積立可能、通常の現物株式の取引手数料が最大5%割引になる >>au カブコム証券の口座開設はこちら

つみたてNISAで投資信託を保有するだけでポイントが貯まりさまざまな特典と交換可能 >>マネックス証券の詳細はこちら(公式サイトへ)

樋口壮一
執筆・樋口壮一
関西の私立大学法学部卒業。新卒で日系証券会社へ入社。入社後6年間リテール営業にて個人投資家や未上場企業の資産運用へのアドバイスを行う。その後ホールセール営業へ異動し4年間上場企業の資本政策に関する提案業務を経験。
現在は事業会社で営業企画部門に努めるかたわら、個人として投資を行い、マーケットに携わる。
■保有資格
AFP認定者
日商簿記2級
関西の私立大学法学部卒業。新卒で日系証券会社へ入社。入社後6年間リテール営業にて個人投資家や未上場企業の資産運用へのアドバイスを行う。その後ホールセール営業へ異動し4年間上場企業の資本政策に関する提案業務を経験。
現在は事業会社で営業企画部門に努めるかたわら、個人として投資を行い、マーケットに携わる。
■保有資格
AFP認定者
日商簿記2級

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