米国株に比べると情報量が少ない中国株でも、ETFならそれほど気にせず購入し、保有し続けることができる。ここでは、初心者でも気軽に買える中国ETFランキングTOP10を紹介する。高い成長率で脚光を浴びる中国市場のETFを購入する際のポイントや、注意点も含めて紹介していこう。
目次
1,中国ETFの4つの特徴――香港ドル資産でリスク分散、リターンにも期待
香港証券取引所に上場する中国籍のETFを選んで投資する理由は、中国ETFが持つ特徴にある。まずは、中国ETFの特徴とメリットをしっかり確認しておこう。
特徴1,香港ドル資産なので、円資産とのリスク分散ができる
香港市場に上場するETFを保有することは、香港ドル建ての資産を保有することでもある。
特徴2,立会時間中なら、いつでもリアルタイムで売買できる
同じようなファンドでありながら、投資信託よりETFのほうが優れている点は、取引所の立会時間中なら、いつでも売買できることだろう。まずは、中国市場で取引ができる時間を確認しておこう。
中国ETFを取引できる時間帯
| 日本時間 | 現地時間 | |
|---|---|---|
| オープニング・セッション | 10：00～10：30 | 9：00～9：30 |
| 前場 | 10：30～13：00 | 9：30～12：00 |
| 昼休み | 13；00～14：00 | 12：00～13：00 |
| 後場 | 14：00～17：00 | 13：00～16：00 |
| クロージング・オークション・ セッション |
17：00～17：10 | 16：00～16：10 |
中国と日本の時差は、1時間しかない。そのため中国株や中国ETFの取引は、日本の日中の時間帯に行うことができる。
日本の昼休みの時間帯でも取引ができ、日本が祝日でも、中国市場が開いていれば取引ができます。米国市場と違って中国市場は、日本の日中にリアルタイムで取引できることが強みです。
特徴3,情報収集の難易度を下げてくれる
中国ETFも他国のETFと同様に、対象指標の値動きに連動するように設計されている。そのため、テレビで報道されるマーケット情報の株価指数を見れば、わざわざ個別のETFの値動きを確認する必要がない。
特に中国市場は日本や米国のマーケットと違って情報収集が難しいため、個別銘柄よりもETFのほうが初心者には安心だろう。
保有している間は運用会社がすべて管理してくれるので、対象指標の株価指数をチェックするだけで済むので簡単です。
特徴4,少額投資でもリスクを分散できる
中国ETFを含むETFがベンチマークとする株価指標は、さまざまな国または地域、業種の多くの銘柄で構成されている。
中国通ならいざ知らず、中国企業についてあまり詳しくない人は、まずは中国ETFの購入を検討するといいでしょう。
中国ETFを取引可能なおすすめネット証券（2021年8月7日現在）
| ネット証券会社名 | 国内取引手数料（税込） | 中国ETF銘柄数 |
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2,中国ETFを選ぶ3つのポイント――経費率、流動性、純資産額
香港証券取引所に上場するETFは、米国ETFや国内ETFほど多くない。出来高が極端に少ない銘柄や、純資産総額が小さい銘柄もある。
安全で希望に沿った中国ETFを購入するために、以下の3点をしっかりチェックすることをおすすめしたい。
チェックポイント1,同一指標に連動する銘柄は経費率が最も低いものを選ぶ
同じ指標に連動する中国ETFが複数あれば、迷わず経費率が最も安い銘柄を選びましょう。これによって、コストによる利益の圧迫を最小限に抑えられます。
チェックポイント2,流動性の高い銘柄を選ぶ
ETFの流動性を確認するには、「出来高（売買高）」や「売買代金」を見るといいだろう。
出来高が極端に少ない銘柄は避けたほうがいい。
中国ETFの銘柄ごとの取引状況は、ネット証券サイトにログインして、個別銘柄ページで確認できます。
チェックポイント3,純資産額が大きい中国ETFを選ぶ
純資産額が大きなファンドは効率的に分散投資を行うことができるため、リスク分散効果が高くなる。人気があり、継続的に取引が行われるため、保有期間中に上場廃止になるリスクも低い。
純資産額が小さなETFは出来高が少なく、上場廃止になるリスクもあります。上場廃止になると、預けた資産は時価評価額で返還されますが、値上がり益は期待できません。
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3,初心者におすすめの中国ETFTOP10！経費率0.10％のトラッカー・ファンド・オブ・ホンコンなど
ここからは、実際にETFを購入する際に参考になるランキングや銘柄の詳細を解説していく。
② 抽出された中国ETF31銘柄の個別情報を確認して、経費率が低い順に並べ替える（→上場廃止2銘柄を除外して29銘柄）
③ 将来の上場廃止を回避するために、「純資産総額3億香港ドル以下（2021年7月30日現在）」のファンドを除外する（→16銘柄）
④ 16銘柄のうち、経費率が低い順に上位10銘柄をおすすめの中国ETF TOP10とする
おすすめの中国ETF TOP10（2021年8月6日終値ベース）
| 順位 | ETF銘柄名<コード> | 2021/8/6終値 最低投資金額※（売買単位） | 経費率 |
|---|---|---|---|
| 1 | トラッカー ファンド オブ ホンコン＜02800> |
26.70香港ドル | 0.10％ |
| 18万6,900円（500口） | |||
| 2 | ハンセン指数ETF＜02833> | 26.76香港ドル | 0.11％ |
| 3万7,464円（100口） | |||
| 3 | db xトラッカーズMSCI USA インデックス UCITS ETF＜03020> |
1,010.00香港ドル | 0.15％ |
| 21万2,100円（15口） | |||
| 4 | Global X MSCI中国ETF ＜03040> |
39.06香港ドル | 0.18％ |
| 5万4,684円（100口） | |||
| 5 | iシェアーズ コアMSCI チャイナETF＜02801> |
30.40香港ドル | 0.20％ |
| 8万5,120円（200口） | |||
| 6 | iシェアーズ コア CSI 300 ETF＜02846> |
38.62香港ドル | 0.38％ |
| 5万4,068円（100口） | |||
| 7 | iシェアーズ FTSE 中国A50 ETF＜02823> |
17.88香港ドル | 0.49％ |
| 2万5,032円（100口） | |||
| 8 | db x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETF＜03007> |
304.20香港ドル | 0.60％ |
| 4万2,588円（10口） | |||
| 9 | iシェアーズS＆P BSE SENSEX インディア インデックスETF＜02836> |
32.78香港ドル | 0.64％ |
| 9万1,784円（200口） | |||
| 10 | ハンセンH株指数ETF＜02828> | 94.44香港ドル | 0.65％ |
| 26万4,432円（200口） |
中国（香港）ETFは銘柄ごとに売買単位が異なるので、「価格×売買単位」が最低投資金額になる。
上記のランキング表を見るとわかるように、ETF価格が近い銘柄同士でも、売買単位の違いによって最低投資金額に大きな差が生じる。
以下に紹介する各ETFの参考指数やファンド概要にもとづいて興味のある銘柄を選ぶだけでなく、最低投資金額にも着目して、自分の手持ち資金に見合った銘柄を選択するとよいだろう。
第1位,トラッカー ファンド オブ ホンコン<02800>……中国ETF No.1の低経費率と好利回り
香港証券取引所を代表する50銘柄の時価総額加重平均で構成されており、同取引所の時価総額の約7割をカバーすると言われている。
トラッカー ファンド オブ ホンコンの主な指標
| 参考指数 | ハンセン指数 | ||||
| 経費率 | 0.10％ | 分配金利回り | 2.93％ | 設定日 | 1999年11月12日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 7.90％ | 6.97％ | 39.79％ | 271.21％ | ||
トラッカー ファンド オブ ホンコンは、まさに長期投資向きのETFの代表格だといえます。
第2位,ハンセン指数ETF<02833>……売買単位が100口で買いやすい
なお、本ETFの運用・管理は、同じくハンセン銀行子会社のハンセン インベストメント マネジメントが行っている。
ハンセン指数ETFの主な指標
| 参考指数 | ハンセン指数 | ||||
| 経費率 | 0.11％ | 分配金利回り | 2.73％ | 設定日 | 2004年9月21日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 6.80％ | 3.38％ | 38.04％ | 235.72％ | ||
手持ち資金が少ない人でも、購入できるハンセン指数連動型ETFです。
第3位,db xトラッカーズMSCI USAインデックス UCITS ETF<03020>……米国の大型・中型株に分散投資
米MSCI社が算出・公表する世界中の先進国や新興国などを対象としたインデックスシリーズの一つである。本指数は米国の大型・中型株で構成されており、米国株式市場の時価総額上位85％をカバーする。
db xトラッカーズMSCI USAインデックス UCITS ETFの主な指標
| 参考指数 | MSCI米国トータルリターン ネット インデックス | ||||
| 経費率 | 0.15％ | 分配金利回り | 0％ | 設定日 | 2007年1月8日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 35.89％ | 64.82％ | 125.21％ | 305.76％ | ||
db xトラッカーズMSCI USAインデックス UCITS ETFは、課税後の分配金を再投資するタイプのファンドなので、インカムゲインではなく、キャピタルゲインを目的とする保有に適しています。
第4位,Global X MSCI中国ETF<03040>……MSCI中国指数に連動するETF
本指数は米MSCI社が算出・公表する国別インデックスシリーズに属している。香港証券取引所上場の中国株、および上海証券取引所または深圳証券取引所上場の中国B株のパフォーマンスに連動する、中国株式市場を代表する株価指数。
Global X MSCI中国ETFの主な指標
| 参考指数 | MSCI中国指数 | ||||
| 経費率 | 0.18％ | 分配金利回り | 0％ | 設定日 | 2013年6月17日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| -2.23％ | 22.15％ | 76.86％ | 103.89％ | ||
第5位,iシェアーズ コアMSCIチャイナETF<02801>……元祖MSCI中国指数連動ETF
iシェアーズ コアMSCIチャイナETFの主な指標
| 参考指数 | MSCI中国指数 | ||||
| 経費率 | 0.20％ | 分配金利回り | 1.5％ | 設定日 | 2001年11月23日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| -1.9％ | 22.65％ | 76.20％ | 695.25％ | ||
iシェアーズ コアMSCIチャイナETFの分配金利回りは1.5％ですが、経費率がGlobal X MSCI中国ETF より若干高いので、トータルリターンで考えると、ほとんど大差ないといってよいでしょう。
第6位,iシェアーズ コアCSI 300 ETF<02846>……代表的な中国本土株300銘柄に投資
上海証券取引所と深セン証券取引所の中国A株（決済通貨は人民元、中国人および一部適格外国投資家向けの市場）のうち、流動性が高く、時価総額も大きな300銘柄で構成される中国本土株を代表する株価指数。
iシェアーズ コアCSI 300 ETFは、香港証券取引上に上場する香港籍のETFであるが、2018年1月1日付で、基準通貨が香港ドルから中国人民元に変更された。
iシェアーズ コアCSI 300 ETFの主な指標
| 参考指数 | CSI 300中国A株指数 | ||||
| 経費率 | 0.38％ | 分配金利回り | 1.17％ | 設定日 | 2009年11月12日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 13.42％ | 63.64％ | 70.78％ | 52.23％ | ||
中国本土株の成長性に関心のある人におすすめできる中国ETFです。
第7位,iシェアーズ FTSE中国A50 ETF<02823>……中国A株大型上位50銘柄が対象
ロンドンに拠点を置くFTSEラッセル社が算出・公表する株価指数。中国本土の上海証券取引所と深セン証券取引所のA株のうち、流動性の高い上位50銘柄を構成銘柄としている。
iシェアーズFTSE中国A50 ETFの主な指標 参考指数 FTSE中国A50指数
| 参考指数 | FTSE中国A50指数 | ||||
| 経費率 | 0.49％ | 分配金利回り | 1.77％ | 設定日 | 2004年11月15日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 10.26％ | 53.59％ | 85.11％ | 424.73％ | ||
値動きは両者とも似ていますが、FTSE中国A50 ETFの出来高のほうがコアCSI 300 ETFの出来高の数十倍あり、希望する条件で取引しやすいでしょう。
第8位,db x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETF<03007>……db xトラッカーズシリーズのFTSE中国A50指数連動型ETF
db x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETFの主な指標
| 参考指数 | FTSE中国A50指数 | ||||
| 経費率 | 0.60％ | 分配金利回り | 0％ | 設定日 | 2007年6月19日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| -1.71％ | 5.51％ | 32.56％ | 35.02％ | ||
db x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETFは、参考指数が同一のiシェアーズFTSE中国A50 ETFより出来高がはるかに少なく、経費率や分配金利回り、トータルリターンの条件も劣ります。そのため、あえてdb x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETFを選ぶメリットはないかもしれません。
第9位, iシェアーズS＆P BSE SENSEXインディア インデックスETF<02836>……中国ETFをとおしてインドの代表的な30銘柄に投資
本指数は、BSE（ボンベイ証券取引所）に上場する銘柄のうち、流動性が高く、取引規模の大きなBSEを代表する30銘柄で構成されている。
iシェアーズS＆P BSE SENSEXインディア インデックスETFは香港籍のETFであるが、2018年1月1日付で、基準通貨が香港ドルから米ドルに変更された。
iシェアーズS＆P BSE SENSEXインディア インデックスETFの主な指標
| 参考指数 | S＆P BSE SENSEX（センセックス）指数 | ||||
| 経費率 | 0.64％ | 分配金利回り | 0％ | 設定日 | 2006年10月31日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| 44.32％ | 31.1％ | 73.62％ | 157.33％ | ||
第10位,ハンセンH株指数ETF<02828>……香港H株の主要40銘柄に分散投資
香港証券取引所に上場している銘柄のうち、登記地が中国本土であり香港市場に上場している企業の中から、流動性が高く規模が大きな上位40銘柄で構成されている指数。
ハンセンH株指数ETFの主な指標
| 参考指数 | ハンセンH株指数 | ||||
| 経費率 | 0.65％ | 分配金利回り | 2.42％ | 設定日 | 2003年12月10日 |
| 直近1年 | 直近3年 | 直近5年 | 設定来 | ||
| -7.7％ | -6.6％ | 15.4％ | 214.49％ | ||
ハンセン指数には世界的に有名な大企業が、ハンセンH株指数にはより中国色が強い中国本土企業が含まれると捉えておくとわかりやすいです。全体としては、ハンセン指数のパフォーマンスのほうがハンセンH株指数を若干上回る傾向が見られます。
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口座開設数No1
|
投資信託に強い
|
米国株が豊富
|
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4,中国ETFを購入するときの2つの注意点――香港ドル以外の基準通貨と節税対策
中国ETF投資に際しては、以下の2点について十分注意してほしい。
- ① 上場廃止リスクの高い銘柄を選択肢から排除する
- ② 2023年までにNISA口座を新規開設し、節税効果で運用益を最大化する
注意点1,上場廃止リスクの高い銘柄を選択肢から排除する
万が一、保有していたETFが上場廃止によって強制的に償還されると、資金計画に狂いが生じることもあるので、このような事態は極力回避したい。
純資産総額が小さなETFを購入した場合、保有期間中に上場廃止となることがあります。事実、ネット証券で取引できる中国ETFのうち2銘柄は、すでに上場廃止が予定されています（2021年8月現在）。
さらに、長期間にわたって日々の出来高が極端に少ない状態が続く銘柄も、流動性の低さから上場廃止リスクが高いと考えられる。
このような不人気銘柄も、銘柄選択の段階で除外しておくと安心だ。
上記の「おすすめの中国ETF TOP10」銘柄は、いずれも純資産総額が3億香港ドル以上のファンドばかりであり、将来的に上場廃止になるリスクは低い。
そのため、中国ETF銘柄選びの第一関門はクリアできていると考えてもらってよいだろう。
注意点2,2023年までにNISA口座を新規開設し、節税効果で運用益を最大化する
出典：金融庁『NISAとは？』
今後、中長期的に中国経済が成長すると考える人には、2023年までにNISA口座を新規開設し、中国ETFを購入することをおすすめします。
2023年までにNISA口座を開設すれば、5年後のロールオーバーが可能になるので、最長10年間、NISA口座を利用できるようになる。
ETF価格が右肩上がりに上昇すれば、10年以内に売却することで、売却益を最大化できる。
なお、制度の見直しによって、2024年から新NISA制度が適用される。
5,香港市場から、中国ETFで気軽に世界中の企業に投資する
成長力のある中国株式市場に、簡単・低リスクに分散投資できるのが中国（香港籍）ETFだ。
中国ETFが連動する株価指数のポートフォリオによっては、世界各国の株式市場や特定の業界に分散投資することも可能だ。
日本在住の個人投資家が中国ETFに投資する場合、二国間租税条約によって、香港では原則非課税である（※JETROの公式ホームページより）。
国内でも非課税口座のNISAを利用すれば、1往復分の為替手数料の負担だけで、価格上昇によって得られる値上がり益を無駄なく獲得できます。中国経済の成長力を、中国ETF投資からも大いに実感してみてください。
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