中国ETFおすすめランキングTOP10！初心者におすすめの銘柄、利回りや特徴など選ぶポイントは？

米国株に比べると情報量が少ない中国株でも、ETFならそれほど気にせず購入し、保有し続けることができる。ここでは、初心者でも気軽に買える中国ETFランキングTOP10を紹介する。高い成長率で脚光を浴びる中国市場のETFを購入する際のポイントや、注意点も含めて紹介していこう。

1,中国ETFを始めるのにおすすめの証券会社

これらのネット証券は対象銘柄が多く、手数料が低い特徴がある。

3社の中国ETF銘柄数や取引手数料などを比較したい。

IG証券では、米国株のCFD取引が可能だ。CFD取引とは現物をやり取りせず、売買の差額のみをやり取りする「差金決済取引」を指す。価格が下落すると予想した商品について売りからポジションを立てることができるほか、レバレッジ取引が可能という利点もある。

IG証券の公式サイトはこちら

香港ドルの銀行からの入金か対象銘柄の豊富さなら「SBI証券」

対象銘柄の豊富さでは、29銘柄のSBI証券が3社で最多である。

約定代金が少額または高額なら「楽天証券」

取引手数料（税込）は、最低手数料と上限手数料ともに、楽天証券がそれぞれ550円と5,500円と3社で最も低い。

約定代金が少額から高額の間か成行注文（売りのみ）なら「マネックス証券」

取引手数料は、最低手数料と上限手数料の間では、マネックス証券の0.275％（税込）が3社で最も低い。

また、マネックス証券は成行注文（売りのみ）が可能であり、成行注文（売りのみ）を利用するならマネックス証券を選ぶことになる。

2,中国ETFを選ぶ3つのポイント――経費率、流動性、純資産額

香港証券取引所に上場するETFは、米国ETFや国内ETFほど多くない。出来高が極端に少ない銘柄や、純資産総額が小さい銘柄もある。

安全で希望に沿った中国ETFを購入するために、以下の3点をしっかりチェックすることをおすすめしたい。

中国ETFを選ぶポイント1,同一指標に連動する銘柄は経費率が最も低いものを選ぶ

中国ETFを選ぶポイント2,流動性の高い銘柄を選ぶ

ETFの流動性を確認するには、「出来高（売買高）」や「売買代金」を見るといいだろう。

出来高が極端に少ない銘柄は避けたほうがいい。

中国ETFを選ぶポイント3,純資産額が大きい中国ETFを選ぶ

純資産額が大きなファンドは効率的に分散投資を行うことができるため、リスク分散効果が高くなる。人気があり、継続的に取引が行われるため、保有期間中に上場廃止になるリスクも低い。

3,初心者におすすめの中国ETFランキングTOP10！経費率0.10％のトラッカー・ファンド・オブ・ホンコンなど

ここからは、実際にETFを購入する際に参考になるランキングや銘柄の詳細を解説していく。

中国（香港）ETFは銘柄ごとに売買単位が異なるので、「価格×売買単位」が最低投資金額になる。

上記のランキング表を見るとわかるように、ETF価格が近い銘柄同士でも、売買単位の違いによって最低投資金額に大きな差が生じる。

以下に紹介する各ETFの参考指数やファンド概要にもとづいて興味のある銘柄を選ぶだけでなく、最低投資金額にも着目して、自分の手持ち資金に見合った銘柄を選択するとよいだろう。

第1位,トラッカー ファンド オブ ホンコン<02800>……中国ETF No.1の低経費率と好利回り

第2位,ハンセン指数ETF<02833>……売買単位が100口で買いやすく好利回り

なお、本ETFの運用・管理は、同じくハンセン銀行子会社のハンセン インベストメント マネジメントが行っている。

第3位,db xトラッカーズMSCI USAインデックス UCITS ETF<03020>……米国の大型・中型株に分散投資

第4位,Global X MSCI中国ETF<03040>……MSCI中国指数に連動するETF

第5位,iシェアーズ コアMSCIチャイナETF<02801>……元祖MSCI中国指数連動ETF

第6位,iシェアーズ FTSE中国A50 ETF<02823>……中国A株大型上位50銘柄が対象

第7位,db x トラッカーズFTSE中国 50 UCITS ETF<03007>……db xトラッカーズシリーズのFTSE中国A50指数連動型ETF

第8位(同率),ハンセンH株指数ETF<02828>……香港H株の主要40銘柄に分散投資

第8位(同率),db x トラッカーズ MSCI韓国インデックス UCITS ETF<02848>……韓国の大型・中型株に分散投資

iシェアーズS＆P BSE SENSEXインディア インデックスETFは香港籍のETFであるが、2018年1月1日付で、基準通貨が香港ドルから米ドルに変更された。

出典：Xtrackers　 MSCI Korea UCITS ETF

韓国株を投資対象にする他国上場ETFの経費率と比較すると、国内ETFではサムスンKODEX200証券上場指数投資信託<1313>（経費率0.15％）など、韓国市場上場ETFではSBI証券で取引できるKODEX200ETF<069500>（経費率0.16％）などがある。

第8位, (同率),db x トラッカーズ MSCI台湾インデックス UCITS ETF<03036>……台湾の大型・中型株に分散投資

出典：Xtrackers　 MSCI Taiwan UCITS ETF

出典：Xtrackers　 MSCI Taiwan UCITS ETF

SBI証券、楽天証券、マネックス証券で取引可能な他国上場の台湾株のETFには、米国ETFの「iシェアーズ MSCI 台湾ETF（経費率0.59％）」がある。
出典：BlackRock　iシェアーズ MSCI 台湾ETF

4,中国ETFの買い方は？

中国ETFの買い方の流れを確認しておきたい。

楽天証券とSBI証券にて、証券口座開設から中国ETF購入までを紹介したい。

楽天証券での証券口座開設から中国ETF買い方までの流れ

出典：楽天証券『中国株式の取引をはじめるには』

・STEP1……証券口座を開設する

楽天証券ホームページから「口座開設」を選択する。

口座開設手続きは「スマホで本人確認」と「書類アップロードで本人確認」の2つから選択可能だ。

画面に従って、メール登録、本人確認、個人情報を入力するとログインIDが送られる。

・STEP2……証券口座に日本円を入金する

中国ETFを買うための資金を証券口座に用意する。

楽天証券での中国ETFの決済通貨は日本円のみのため、証券口座に入金するのは日本円だ。
出典：楽天証券『中国株式の基本ルール／ご注意事項』

入金方法は、マネーブリッジらくらく入金、リアルタイム入金、通常の振込入金を選べる。

・STEP3……中国ETFの銘柄を決めて買い注文を出す

中国ETFのネット取引は、楽天証券ではPCサイトのみ（2021年11月23日時点）対応している。

楽天証券ウェブサイトにログインし、楽天証券ウェブサイトの「中国株式株価検索」などで、中国ETFの銘柄を決める。

買う銘柄が決まったら銘柄の画面に移り、「買い」を選択する。

中国株式取引（買い注文 / 受付）画面が表示される。

数量と価格を入力し、口座（NISA口座があればNISAも表示される）を選択し、「確認」を選択する。
出典：楽天証券『ウェブ 買い注文』

中国株式取引（買い注文 / 確認）画面が表示される。

注文内容を確認し、取引暗証番号を入力し、「注文」を選択する。

注文完了後、受付完了画面が表示される。

SBI証券での証券口座開設から中国ETF買い方までの流れ

・STEP1……証券口座を開設する

SBI証券ホームページから「はじめての方へ」を選択する。

「はじめての方へ」のページが表示される。

「口座開設はこちら（無料）」を選択する。

証券口座開設の手続きは4つのステップで行う。

本人確認書類の提出は「ネットで口座開設」と「郵送で口座開設」の2つから選択できる。

・STEP2……外国株式取引口座を開設する

SBI証券ホームページにログインし、画面右の外国株式の「開設」を選択する。

画面に従って外国株式取引口座の開設を申し込む。

最短で、申し込み完了と同時に開設が完了する。
出典：SBI証券『外国株式取引の口座開設・お取引までの流れ』

・STEP3……証券口座に日本円または香港ドルを入金する

SBI証券の中国ETF取引は、日本円決済または香港ドル決済を選べる。

証券口座に準備する通貨は「日本円」または「香港ドル」である。

日本円または香港ドルを準備する方法の3つが次だ。

(1) 日本円を入金する

SBI証券の日本円の入金方法は6通りある。

利用しやすい方法を選んで入金する。

日本円を入金するにはSBI証券ホームページにログインして、「入出金・振替」を選ぶ。

入金方法を選び、画面に従って入金する。

(2)日本円を入金して為替取引で香港ドルを準備する

日本円を入金して為替取引で香港ドルを準備する場合、為替スプレッド0.15円の負担で、約定タイミングは毎営業日1日1回（10:00）である。
出典：SBI証券『為替取引』

為替取引をするにはSBI証券ホームページにログインして、「取引」→「為替取引」を選ぶ。

為替取引する通貨「香港ドル」を選び、画面に従って香港ドルを準備する。

(3)香港ドルを入金する

香港ドルを入金するにはSBI証券ホームページにログインして、「入出金・振替」→「外貨入金」を選ぶ。

通貨「香港ドル」を選び、画面に従って入金する。

・STEP4……中国ETFの銘柄を決めて買い注文を出す

SBI証券で取引できる中国ETFの銘柄を探すには、海外ETF検索ツール「Eサーチ」を利用できる。

Eサーチにアクセスするには、SBI証券ホームページにログインして、「海外株式 海外ETF」→「海外ETF」を選択する。

画面中央あたりの「Eサーチ」を選択する。

Eサーチの画面になる。

上場の「中国」のみを選択すると中国ETF一覧が表示される。

取引する中国ETFのリンクを選択すると、選択した銘柄の画面になる。

「買付」を選択する。

「注文入力（買付）」画面になる。

株数、価格、預り区分、決済方法を入力/選択して、取引パスワードを入力し、「注文確認画面へ」を選択する。

「注文確認（買付）」画面になる。

注文内容を確認する。

注文内容が正しければ画面下部の「注文発注」を選択する。

「注文受付（買付）」画面が表示されれば、注文完了だ。

5,中国株に投資する方法は3つ

中国株に投資する方法は3つだ。

それぞれの特徴や代表的な銘柄を確認したい。

中国株に投資する方法1,ETF……手軽に分散投資できるため中国株初心者におすすめ

ETFは1銘柄で手軽に複数の企業へ分散投資でき、リアルタイムで取引できるのが特徴だ。

中国株に投資できるETFには、香港市場に上場する中国ETFの他に、日本や米国などに上場するETFもある。

出典：野村アセットマネジメント『中国株式・上証50ETF』

出典：ブラックロック『iシェアーズ 中国大型株 ETF』

国内ETF、米国ETFともに、中国株のETFの経費率（信託報酬などの管理費用）は0.5～1.0％程度のものが多い傾向だ。

中国株に投資できる代表的なETFは次だ。

個別銘柄……中国企業情報を調べるのに抵抗がない人におすすめ

中国株式の個別銘柄は、成長を見込める企業に集中して投資すればハイリスク・ハイリターンの投資が可能である。

中国株式で代表的な個別銘柄は次だ。

・テンセント・ホールディングス（騰訊控股）<00700>

テンセントの株式は、ハンセン指数とMSCI中国指数の両方の株価指数に組み込まれている。

MSCI中国指数の構成比率1位の銘柄であり、全体の約13％を占めている（2021年10月29日時点）。

・アリババ・グループ・ホールディングス（阿里巴巴集団控股）<09988>

アリババ・グループの株式も、ハンセン指数とMSCI中国指数の構成銘柄だ。

MSCI中国指数インデックスの構成比率2位の銘柄であり、全体の11％超を占めている（出典：MSCI　MSCI China Index (USD)、2021年10月29日時点）。

投資信託……アクティブファンド投資経験者で運用を任せたい人におすすめ

中国株を投資対象にする投資信託は多くがアクティブ型で、そのほとんどは経費率が1％を超えている。

ただし、SBI・中国A株インデックス・ファンドのように経費率が0.5％を下回る投資信託もわずかにある。
出典：SBI証券『SBI・中国A株インデックス・ファンド』

中国株の投資信託をひとつ紹介したい。

楽天証券のファンドスコア（3年）が五つ星で、純資産総額30億円以上の投資信託は次だ。

・深セン・イノベーション株式ファンド（1年決算型）

出典：楽天証券『深セン・イノベーション株式ファンド（1年決算型）』

なお、ここの紹介銘柄は推奨ではないことに気を付けてほしい。

取引の際は自己で投資判断をお願いしたい。

6,中国ETFの4つの特徴――香港ドル資産でリスク分散、リターンにも期待

香港証券取引所に上場する中国籍のETFを選んで投資する理由は、中国ETFが持つ特徴にある。まずは、中国ETFの特徴とメリットをしっかり確認しておこう。

中国ETFの特徴1,香港ドル資産なので、円資産とのリスク分散ができる

香港市場に上場するETFを保有することは、香港ドル建ての資産を保有することでもある。

中国ETFの特徴2,立会時間中なら、いつでもリアルタイムで売買できる

同じようなファンドでありながら、投資信託よりETFのほうが優れている点は、取引所の立会時間中なら、いつでも売買できることだろう。まずは、中国市場で取引ができる時間を確認しておこう。

中国と日本の時差は、1時間しかない。そのため中国株や中国ETFの取引は、日本の日中の時間帯に行うことができる。

中国ETFの特徴3,情報収集の難易度を下げてくれる

中国ETFも他国のETFと同様に、対象指標の値動きに連動するように設計されている。そのため、テレビで報道されるマーケット情報の株価指数を見れば、わざわざ個別のETFの値動きを確認する必要がない。

特に中国市場は日本や米国のマーケットと違って情報収集が難しいため、個別銘柄よりもETFのほうが初心者には安心だろう。

中国ETFの特徴4,少額投資でもリスクを分散できる

中国ETFを含むETFがベンチマークとする株価指標は、さまざまな国または地域、業種の多くの銘柄で構成されている。

7,中国ETFを購入するときの7つの注意点――香港ドル以外の基準通貨と節税対策

中国ETF投資に際しては、以下の7点について十分注意してほしい。

中国ETF購入時の注意点1,上場廃止リスクの高い銘柄を選択肢から排除する

万が一、保有していたETFが上場廃止によって強制的に償還されると、資金計画に狂いが生じることもあるので、このような事態は極力回避したい。

純資産総額が小さなETFを購入した場合、保有期間中に上場廃止となることがあります。事実、ネット証券で取引できる中国ETFのうち2銘柄は、すでに上場廃止が予定されています（2021年8月現在）。

さらに、長期間にわたって日々の出来高が極端に少ない状態が続く銘柄も、流動性の低さから上場廃止リスクが高いと考えられる。

このような不人気銘柄も、銘柄選択の段階で除外しておくと安心だ。

上記の「おすすめの中国ETF TOP10」銘柄は、いずれも純資産総額が3億香港ドル以上のファンドばかりであり、将来的に上場廃止になるリスクは低い。

そのため、中国ETF銘柄選びの第一関門はクリアできていると考えてもらってよいだろう。

中国ETF購入時の注意点2,価格変動リスクを理解する

ETFは株式などを資産として組み入れており、株式などは様々な要因で価格が変動する。

株式は、国内や国外の政治や経済情勢、企業の業績、市場の需給などの影響を受けやすい。

中国ETF購入時の注意点3,信用リスクを理解する

ETFが組み入れている株式などは、それを発行している企業などの信用を元に取引される。

もし企業などが経営不振や財政難により利息や元本を支払えなくなると、信用が低下して株式などの価格が下落する。

場合によっては価値がゼロになることもある。

中国ETF購入時の注意点4,流動性リスクを理解する

ETFが組み入れている株式などは市場で取引される。

市場に買い注文や売り注文が多ければ希望の価格で取引しやすいが、市場の注文が少ないと希望の価格での取引が難しくなる。

市場での注文が多い状態を流動性が高い、少ない状態を流動性が低いという。

中国ETF購入時の注意点5,為替変動リスクを理解する

ETFが外国の株式などを組み入れている場合に、通貨ペア（香港ドル/円など）の為替レートが変動すると、外国株式などの自国通貨での価格が変動する。

中国ETF購入時の注意点6,カントリーリスクを理解する

ETFに組み入れてある株式などの投資対象国において、政治や経済などの状況の変化が市場に影響を与えることがある。

場合によっては市場の混乱などが発生し、株式などの価格の変動要因になる。

中国ETF購入時の注意点7,中国ETFの利益を最大化するなら2023年までにNISA口座を新規開設し活用

出典：金融庁『NISAとは？』

2023年までにNISA口座を開設すれば、5年後のロールオーバーが可能になるので、最長10年間、NISA口座を利用できるようになる。

ETF価格が右肩上がりに上昇すれば、10年以内に売却することで、売却益を最大化できる。

なお、制度の見直しによって、2024年から新NISA制度が適用される。

8,香港市場から、中国ETFで気軽に世界中の企業に投資する

成長力のある中国株式市場に、簡単・低リスクに分散投資できるのが中国（香港籍）ETFだ。

中国ETFが連動する株価指数のポートフォリオによっては、世界各国の株式市場や特定の業界に分散投資することも可能だ。

日本在住の個人投資家が中国ETFに投資する場合、二国間租税条約によって、香港では原則非課税である（※JETROの公式ホームページより）。

中国ETFについてよくある５つのQ＆A