中国株式投資におすすめのネット証券会社ランキング SBI、楽天、マネックスの特徴を紹介

個人投資家の間で中国株投資の人気が高まっており、2020年に取引を始めた人の数が2019年と比べて4倍になったネット証券もある。過去にも中国株ブームはあったが、中国の高い経済成長率や世界的な企業の誕生・台頭などにより、再び投資熱が高まっている。

中国株は日本株と比べて詳細な情報を得にくいため、ハードルが高いと感じる人もいるだろう。しかし積極的に情報を発信する証券会社もあり、ネット証券ではSBI証券、楽天証券、マネックス証券が中国株に力を入れている。これらのネット証券における中国株取引の違いや、中国株投資のメリット・デメリットについて見ていこう。

1,中国マーケットの特徴　世界一の人口と高い経済成長性を秘めた巨大市場

実際に中国株を売買する前に知っておきたいのが、中国マーケットの特徴だ。

2,ネット証券3社を比較　中国株取扱銘柄数No.1は？

SBI証券、楽天証券、マネックス証券のいずれにおいても、特定口座とNISA口座で中国株を取引できる。それ以外の、3社の中国株取扱状況は以下のとおりだ。 なお、以下の表は取扱銘柄数を基準にしたランキングになっている。

銘柄数で比較

買いたい銘柄があっても取引できないと投資機会が逸することになるため、マネックス証券の投資環境は他社よりも優れているといえる。

手数料で比較

各社の中国株の取引手数料は異なり、最も安いのはマネックス証券です。

楽天証券の手数料はマネックス証券とSBI証券と比べて割高だが、10万円以下の取引に限っては最も安い。

ETFで比較

中国ETFは香港市場のハンセン指数やH株指数に連動するものが多いが、中には中国以外の海外指数に連動するものもある。

個別銘柄は情報収集の面でハードルが高いが、ETFなら個別銘柄ほど詳細な情報は必要ないため、その点でも初心者は中国ETFから始めるのがおすすめだ。

投資できる中国ETFはそれほど多くないが、銘柄数が多いマネックス証券から検討するとよいでしょう。

3,中国株を取り扱う主要ネット証券3社の特徴は？SBI、楽天、マネックス

中国市場や株取引について紹介してきたが、ここからは主要なネット証券の中でも中国株を取り扱うSBI証券、楽天証券、マネックス証券の特徴をそれぞれ紹介しよう。

最低コストで中国株投資ができる――マネックス証券

SBI、楽天のネット証券大手2社以外にはマネックス証券でも中国株の取引が可能だ。

・特徴1,中国株も米国株も取扱銘柄数がネット証券No.1

外国株を取り扱うインターネット専業証券会社の中で、マネックス証券は中国株の個別銘柄の取扱数が2,573銘柄、米国株の取扱銘柄数は4,500銘柄超で、ともに主要ネット証券で圧倒的第1位だ。（2021年12月23日現在）

・特徴2,外国株をスマートフォンで取引できる

主要ネット証券のうち、中国株をスマートフォンから取引できるのはマネックス証券だけ。マネックス証券の証券総合口座を開設すれば、スマートフォンに「マネックス証券アプリ」をダウンロードしてからログインするだけで、パソコンのWEBサイトと同様に中国株の取引ができる。

SBI証券の特徴は外国株の取扱国数No.1の実績

・特徴1,外国株取扱国数が主要ネット証券No.1

SBI証券が取り扱う外国株は中国株をはじめ、米国株、韓国株、ロシア株、ベトナム株、インドネシア株、シンガポール株、タイ株、マレーシア株の9カ国で、ネット証券第1位の国数である。

・特徴2,IPO取扱銘柄件数が業界No.1

2018年4月～2019年3月の新規上場企業は95社。同期間における、SBI証券のIPO取扱銘柄件数は90件であり、証券業界でダントツの第1位だ。

・特徴3,WEBサイト上で入手できる各種情報が豊富

SBI証券のWEBサイト上だけで、マーケットや指数、為替、経済カレンダー、各種レポート、商品別マーケット展望など、多種多様な情報を豊富に入手することができる。

楽天証券の特徴は中国株の選択の幅が広いこと

・特徴1,主要ネット証券で唯一、上海市場A株も取引できる

楽天証券が取り扱う中国株は、香港証券取引所のメインボードとGEM、さらにもとは中国人向け銘柄であった上海証券取引所A株の主要銘柄を、上海・香港ストックコネクトを経由して取引することができる。

・特徴2,人気のマーケットスピードを無料で利用できる

口座開設者なら誰でも、情報量の多さと、スピーディーな発注で人気の高機能高性能トレーディングツール「マーケットスピード」シリーズを無料で利用できる。

・特徴3,中国株の取引でも、楽天スーパーポイントが貯まって便利

国内株式や投資信託だけでなく、中国株や米国株の取引手数料でも、事前に選択しておくことで取引手数料の1％～2％の楽天スーパーポイントがポイントバックされる。

4, 中国株の基礎知識

ここでは、中国株の概要について確認したい。

大まかな概要

それぞれに証券取引所があり、「上海証券取引所」と「深セン証券取引所」はさらにA株とB株に、「香港証券取引所」はメインボードとGEM（Growth Enterprise Market、成長企業市場）に分けられる。

上海市場と深セン市場のA株は主に中国国内の投資家向けの市場で、B株は主に外国人投資家向けの市場だ。香港市場のメインボードは大企業が多く、日本では東証一部市場にあたる。GEMは新興企業が多く、日本だと東証マザーズ市場に近い。

各証券取引所の概要は、以下のとおりだ。

中国株はすべての市場で海外投資家が自由に取引できるわけではなく、海外投資家による投資が制限されている市場もある。

そのため日本の個人投資家にも人気があり、SBI証券、楽天証券、マネックス証券で取引できるのも香港市場である。

それぞれの市場規模は、以下のとおりだ。

上場企業数が最も多いのは「深セン証券取引所A株」で、時価総額は「上海証券取引所」が最も大きい

多様な市場を持つ中国株式だが、すべての株式が外国人に開放されているわけではない。

私たちが投資できる中国株は以下の4つだ。

メリット・デメリット

中国株式のメリットには、以下のようなものがある。

今後も高い成長率が期待されており、実質GDPは2025年まで年間5％前後の成長が見込まれている。

その間に富裕層の数は倍以上に増え、中間層は45％増えると予想する金融機関もある。英シンクタンクによると、2028年にはGDPで米国を抜いて世界最大の経済大国になると予測されている。人口が多いことから、一国で巨大な経済圏を形成しているのも大きな特徴だ。

中国では国の成長とともに世界規模の企業が誕生しており、2020年に米大手コンサルティング会社が発表した「世界で最も革新的な企業50社」には、以下の中国IT大手5社がランクインしている。

他にも、中国では検索エンジン最大手のバイドゥが香港市場に上場しており、また中国版テスラと呼ばれるニーオも香港市場への上場を計画している。

高配当銘柄が多いことも中国株の特徴だ。時価総額1兆香港ドル（約14兆円）以上の中国株と時価総額10兆円以上の日本株を比較すると、配当利回り5％以上の銘柄は中国では12社中5社だが、日本は7社中0社である（2021年11月18日時点）。

大型株は市場で一定の評価を得ている企業でもあり、比較的安心して保有しやすい銘柄だが、高配当だとさらに保有し続ける楽しみも増える。中国には高成長企業が多いため、配当を受け取りながらじっくり値上がりを期待することも可能だ。

一方、中国株のデメリットとしては以下の3点が挙げられる。

こちらから積極的に情報を収集する必要がある上に、日本語の決算資料はほぼない。

テレビやネットでも日本株や米国株ほどの情報量はないため、証券会社が発信する中国市場レポートやニュースはチェックするようにしよう。

また、中国政府の政策や動向にも気を配っておきたい。

中国は政府の意向や政策が企業業績に大きく影響するため、状況が急変する可能性があるからだ。

中国株はこのような政治リスクが先進国株より高いため、中国政府の動きには日頃から注意しておかなければならない。

楽天証券で上海A株を取引する場合は、中国本土の通貨である人民元で取引し、1人民元あたり0.2円の為替手数料がかかる。

どんな人におすすめか

中国株は値動きが大きく、また国内株に比べて情報を得にくい。

投資初心者は、まずは中国ETFへの投資から始めて、中国の株式市場に慣れてから個別銘柄に投資するとよいだろう。

5,中国株式の3つの市場をチェック　上海、深セン、香港の3取引所の特徴は？

重厚長大産業からIT産業まで揃う多彩な中国株は、中国本土市場の上海証券取引所と深セン証券取引所、そして香港証券取引所の3取引所で取引されている。まとめると以下のようになる。

中国の株式市場と中国株の取引概要（2021年11月17日現在）

中国本土市場（上海、深セン）の特徴　ハイアールなども上場

上海証券取引所と深セン証券取引所から構成される中国本土の市場は分類にされる。

以下は、各市場に上場する銘柄の一例である。

香港市場の特徴　テンセント、レノボなどが上場

香港市場の上場株式は以下に分類される。

香港市場のメインボードとGEMの銘柄は更に3分類され、売買はすべて香港ドルで売買される。

以下は香港市場における上場銘柄の一例だ。

6,中国株投資で覚えておきたいポイント　日本との時差や値幅制限は？

中国市場は日本市場と異なる点もいくつかある。実際に中国株に投資したいと考えた時に、チェックしておきたいポイントを紹介しよう。

ポイント1,中国は日本との時差が1時間――リアルタイムで取引ができる

中国と日本の時差は1時間だ。日本時間にすると、上海市場と深セン市場の立会時間は前場が10：30～12：30、後場が14：00～15：57、香港市場の立会時間は10：30～13：00と14：00～17：00である。

中国市場では、立会時間前に「プレオープニング・セッション」がある。

立会時間終了後には、香港証券取引所に上場する全銘柄と、H株とA株重複上場銘柄などの銘柄を対象にした、当日の終値を算出するための「クロージング・オークション・セッション」もある。

ポイント2,香港市場には原則値幅制限なし、中国本土市場には値幅制限あり

ただし、香港市場上場銘柄には、クロージング・オークション・セッションと、ボラティリティ抑制メカニズム（価格の急激な変動を抑止する規制措置）発動時には値幅制限が設けられる。

加えて指値注文の注文値には制限があり、範囲を超えた注文値で発注すると、注文が「エラー」になることを覚えておきたい。

7,中国株投資の際に注意しておきたいポイントは？

近年では、インターネット取引で手数料も以前より安く、多くの香港証券取引所上場銘柄や上海証券取引所A株に投資できる環境が整ってきた。

8,中国株式投資についてよくある５つのQ＆A

9,実際に中国株投資を始めてみる

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