SBI証券はやめたほうがいい？口コミ・評判からメリット・デメリットを徹底解説！

(画像=MONEY TIMES編集部)

SBI証券はポイントで株式投資がしたい人はやめておいたほうがいいが、商品ラインアップや手数料の安さなど、国内証券トップクラスの充実度だ。特にIPOや外国株式に投資したい人におすすめだ。

本記事ではSBI証券を実際に利用している人の口コミ・評判を集め、メリット・デメリットを徹底調査し、楽天証券とどっちがいいのかを比較した。

SBI証券 vs 楽天証券

	口座数	最低手数料	ポイント制度	口座開設日数	つみたてNISA 取扱銘柄数	IPO取扱銘柄数 （2021年度）	米国ETF 取扱銘柄数	投資信託本数	取扱外国株
申し込みはこちら	845万口座	0円	Tポイント dポイント など	申込後すぐ （※1）	183銘柄	122社	342銘柄	2,663本	9カ国	申し込みはこちら
申し込みはこちら	800万口座超	0円	楽天ポイント	最短翌営業日 （※2）	181銘柄	74社	359銘柄	2,658本	6カ国	申し込みはこちら

※2022年6月時点
※1取引開始は審査完了後最短翌営業日から（インターネットでの申込時）
※2スマホで本人確認時
※SBI証券、楽天証券の公式サイトをもとに筆者作成

SBI証券はやめたほうがいい人、向いている人

SBI証券はやめたほうがいい人、SBI証券に向いている人をまとめた。

SBI証券をやめたほうがいい人

SBI証券が向いている人

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（公式サイト）

SBI証券はやめたほうがいい？口コミ・評判からデメリットを徹底調査！

(画像=MONEY TIMES編集部)

SBI証券の口コミではサイトやアプリの使い勝手が悪い、ポイントで株式投資ができないというデメリットが挙がった。1つのスマホアプリで複数の資産を取引したい人やポイントで株式に投資したい人はSBI証券をやめたほうがいいだろう。

公式サイト・アプリの使い勝手が悪い・見づらい

サイトやアプリの使い勝手が悪い、見づらいという声がある。複数の資産に投資している人はいくつものサイトやアプリを使わなくてはならず、面倒に感じるかもしれない。

サイトの使い勝手に関する良くない口コミ・評判

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

(画像=SBI証券より引用)

取扱商品が多く、取引画面や関連情報が多数存在するため、サイトが煩雑なのはいなめない。慣れないうちは開きたいページや必要な情報がなかなか見つからず、苦労するかもしれない。

スマートフォンでの取引に使うサイトやアプリは、取引する資産（商品）ごとに個別で用意されている。

特定の資産のみを取引する人には、シンプルでよい。しかし、複数の資産に投資している人はいくつものサイトやアプリを使わなくてはならず、面倒に感じるかもしれない。

一方、楽天証券のスマホ取引アプリ「iSpeed」は、国内株から米国株、FX、先物・オプションまで、1つのアプリで取引できる。複数の資産にまたがって取引する人はもちろん、それ以外の人からの評判もよい。

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システムメンテナンスが多い

システムメンテナンスが多く、使いたいと思ったときに使えず困ったという口コミがあったが、webサイトであればメンテナンスがあるのはどこでも同じなので、それだけでSBI証券をやめたほうがいいという理由にはならないだろう。

システムメンテナンスに関する良くない口コミ・評判

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

メンテナンスは基本的に取引時間外に行われるため、取引に支障はありません。しかし、週末などにゆっくり保有資産の状況を確認したいときや、マイページやアプリにログインしないと見られない情報を確認したいときには不便でしょう。

(画像=SBI証券より引用)

長時間にわたるメンテナンスが予定されている場合は事前に予告されるため、あらかじめ把握しておくことが対策となる。

ポイントで株式投資ができない

ポイント投資は投資信託のみが対象のため、ポイントで株式投資をしたい人はSBI証券をやめたほうがいいだろう。

ポイント投資に関する良くない口コミ・評判

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

ポイント投資ができる証券会社は限られるため、この点はメリットだ。

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（公式サイト）

(画像=SBI証券より引用)

1ポイント＝１円分として、ポイントを投資信託の買付に使えます。
出典：SBI証券

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（公式サイト）

とはいえ、ポイント投資は投資額のごく一部であり、もともと投資信託に投資する予定があるなら、SBI証券を選んでも特に問題はないでしょう。

SBI証券のメリットは？良い評判・口コミから解説！

(画像=MONEY TIMES編集部)

Tポイント、Pontaポイント、dポイントを貯めている人や住信SBIネット銀行ユーザー、三井住友カードユーザーはSBI証券がおすすめだ。SBI証券のメリットを口コミ・評判から確認しよう。

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Tポイント・Pontaポイント・dポイントユーザーが貯まる・使える

SBI証券は3種類ものポイントから貯めたいポイントを選べる点にメリットを感じるユーザーが多かった。

SBI証券のポイントに関する良い口コミ・評判

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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（公式サイト）

番号登録を行えば、利用しているポイントサービスに、SBI証券で貯まったポイントをまとめることも可能です。自分の好きなポイントを選べるのはうれしいですね。

①TポイントやPontaポイント、dポイントからお好きなポイントが選べます。
②SBI証券でのさまざまなお取引でポイントが貯まり、投資信託のお取引にも使えます。
出典：SBI証券のポイントサービス｜SBI証券

以下のようなポイントサービスがある。

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（公式サイト）

(画像=SBI証券より引用)

ファンドごとのポイント付与率は、こちら（投信マイレージサービスポイント付与率（年率）一覧（2022年7月21日時点）へのリンク）。

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（公式サイト）

このほかにも、ポイントが貯まるキャンペーンが随時実施されている。

高機能トレーディングツールHYPER SBI 2が無料で利用できる

SBI証券のツールに関する良い口コミ・評判

高機能トレーディングツールをSBI証券のメリットとしてあげる声もあった。

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

「HYPER SBI 2」の投資情報では、さまざまなランキングを確認できるマーケット情報や各種チャート、ニュースなどを確認できる。

登録した銘柄の情報は多彩な形式で一覧表示され、その都度銘柄を検索せずに済むため、すぐに状況把握が可能だ。カスタマイズ性も高く、業種別、テーマ別など、自分の好きなようにグループ分けして銘柄を保存できる。

HYPER SBI 2の「全板®️サービス」の利用には通常1ヵ月330円（税込）かかりますが、条件を満たせば無料で利用できます。例えば「信用取引口座」または「先物・オプション取引口座」を開設すれば、取引の有無にかかわらず原則無期限で無料です。条件達成のハードルが低いので、信用取引口座をとりあえず開設しておいてもよいでしょう。

「全板®サービス」は、メインサイトやトレーディングツール「HYPER SBI」「HYPER SBI 2」で、10本気配値外の板状況などのすべての気配値情報をご覧いただけるサービスです。
出典：全板®サービス｜SBI証券

全板®️サービスを除くHYPER SBI 2の機能は、SBI証券の総合口座を開設すれば、誰でも無料で利用できる。

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住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金で資金管理が便利に

SBI証券の「ハイブリッド預金」に関する良い口コミ・評判

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

つまり、SBI証券口座に入金することなく、SBIハイブリッド預金への振替のみで株式や投資信託などの買付が可能になる。

アグリゲーションサービスとして、住信SBIネット銀行でSBI証券の株式などの資産残高を確認できる機能がある。

SBI証券の株式などを売却すると、売却代金は証券口座からSBIハイブリッド預金へ自動的に移動される。

証券口座内の資金は、証券会社が破綻しても全額保護されますが、SBIハイブリッド預金を含む銀行口座の資金は、預金保険制度により保護される金額が元本1,000万円とその利息に限定されています（利息付預金の場合）。

SBIハイブリッド預金に預け入れる金額を、預金保険制度により保護される金額の範囲内に留めたい場合など、振替金額に上限を設定することも可能だ。 上限を超える資金は、SBI証券の証券口座で保有される。
出典：住信SBIネット銀行『SBIハイブリッド預金』

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（公式サイト）

SBI証券と楽天証券の違いを比較

(画像=MONEY TIMES編集部)

SBI証券と楽天証券はよく比較される二大ネット証券だ。両社のどちらで口座を開設するか迷うなら、違いを比較してみるとよいだろう。SBI証券は株式投資をしたい人におすすめ、楽天証券はポイントや楽天銀行を利用している楽天ユーザーにお得だ。商品ラインアップの充実度や国内株式の最低手数料や取扱投資信託本数などは互角である。

口座数	845万口座 ※1	800万口座超 ※2
国内現物株式 取引手数料 （最低手数料）	0円 （アクティブプラン利用 1日の約定代金合計100万円まで）	0円 （いちにち定額コース利用 1日の約定代金合計100万円まで）
積立投資信託 最低投資額	100円	100円
IPO取扱銘柄数 （2021年度）	122社	74社
取扱投資信託本数	2,663本	2,658本
一般NISA対象商品	国内株式 （現物取引、単元未満株、IPO)、 外国株式、投資信託	国内株式（現物取引）、 外国株式、投資信託
つみたてNISA （銘柄数）	183銘柄	181銘柄
取扱外国株	9ヵ国	6ヵ国
米国株 取扱銘柄数 (ADR含む)	5,583銘柄	4,639銘柄
米国ETF取扱銘柄数	342銘柄	359銘柄
ポイント制度	Tポイント dポイント Pontaポイント （三井住友カード：Vポイント）	楽天ポイント 楽天証券ポイント
口座連携サービス	住信SBIネット銀行 「SBIハイブリッド預金」	楽天銀行 「マネーブリッジ」
預金金利	年0.01％ （住信SBIネット銀行で SBIハイブリッド預金利用時）	年0.10％ （楽天銀行で マネーブリッジ利用時）
トレーディングツール	PC 「HYPER SBI」 「HYPER SBI 2（国内株式版）」 スマホ 「SBI証券 株 アプリ」 「SBI証券 米国株 アプリ」 「SBI証券 FXアプリ」 「かんたん積立アプリ」 「HYPER 先物・オプションアプリ」 「取引所CFD アプリ- くりっく株365」	PC 「MARKET SPEED Ⅱ」 「MARKET SPEED」 「MARKET SPEED FX」 「MARKET SPEED Ⅱ RSS」 「楽天MT4」 スマホ 「iSPEED」 「iSPEED FX」 「iSPEED 先物OP」
トレーディングツール 以外のスマホアプリ・サイト	「国内株式向けスマートフォンサイト」 「投資信託向けスマートフォンサイト」 「iDeCo向けスマートフォンサイト」 「My資産」	「スマートフォン専用サイト」
問合せサポート	・電話 ・AIチャット ・オペレーターとチャット ・メール	・電話 ・AIチャット ・オペレーターとチャット ・メール
無料の外部 投資情報	・会社四季報 ・トムソン・ロイター 提供 　各種ニュース ・モーニングスター提供 　銘柄レポート など	・日経テレコン21 ・フィスコ市況 ・ロイター・ジャパン ・会社四季報 ・バロンズ・ダイジェスト ・フル板 （FLEX　Full対応 ※要利用申請） ・リアルタイム株価 （米国株式、中国株式、海外先物 ※要利用申請）
ロボアドバイザー	ウェルスナビ （WealthNavi for SBI証券）	楽ラップ
口座開設日数	申込後すぐ ※取引開始は審査完了後 （最短翌営業日）から （インターネットでの申込時）	最短翌営業日 （スマホで本人確認時）
詳細	公式サイト	公式サイト

※1：SBI証券の口座数は2022年3月末時点、SBIネオモバイル証券、SBIネオトレード証券、FOLIOの口座数を含む
※2：楽天証券の口座数は2022年6月時点
※SBI証券、楽天証券の公式サイトをもとに筆者作成
※最終更新：2022年7月31日

SBI証券の特徴……IPOと外国株の取り扱いが豊富

(※画像はSBI証券の公式サイトより引用)

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（公式サイト）

SBI証券には、IPOチャレンジポイントというIPOのポイント制度があります。

外国株は9ヵ国に対応し、米国と中国に加えて、韓国、ロシア、ASEAN（東南アジア諸国連合）5ヵ国の株式を取引できる。米国株は約6,000銘柄を取り扱い、米国株式市場に上場するほとんどの銘柄を取引可能だ。

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（公式サイト）

SBIネオモバイル証券、SBIネオトレード証券、FOLIOを含めたSBIグループの口座数は840万口座を超え、多くの投資家に利用されています（2022年3月末時点）。

楽天証券の特徴……お得な楽天ポイント制度と楽天銀行の優遇金利

(※画像は楽天証券より引用)

貯まったポイントは、国内株式や米国株式（円貨決済）の買付、投資信託の買付・積立に利用できる。楽天グループの買い物や旅行などで貯まった楽天ポイントも利用可能だ。

楽天銀行との口座連携サービスの「マネーブリッジ」を利用すると、銀行預金金利が最大年0.1％になる。メガバンクの普通預金金利の年0.001％と比べると100倍となる、ノーリスクでお得な制度だ。

口座数は2022年6月に800万口座を突破し、多くの個人投資家から選ばれている。

楽天証券株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：楠 雄治、以下「楽天証券」）は、このたび、証券総合口座数が800万口座を達成したことをお知らせします。
（引用元：PR TIMES）

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（公式サイト）

SBI証券の詳細

(画像=SBI証券)

SBI証券を含むSBIグループは、ネット証券のなかでも大きなシェアを持つ。SBIネオトレード証券、SBIネオモバイル証券、FOLIO口座を含む口座数は約845万口座で、楽天証券の800万口座（※2022年6月時点）を上回る。

SBI証券でよくある3つのQ＆A

(画像=ant/stock.adobe.com)

実際に株式投資を始めてみる

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執筆・竹国弘城（ファイナンシャル・プランナー）

名古屋大学工学部機械航空工学科卒業。証券会社、保険代理店での勤務を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。
より多くの方がお金について自ら考え行動できるよう、家計改善や住宅購入、資産形成、相続など、お金に関するコンサルティング、大手金融機関や各種メディアでの執筆・監修を行う。RAPPORT Consulting Office代表。
■保有資格
1級ファイナンシャルプランニング技能士
CFP®︎
証券外務員1種
サウナ・スパプロフェッショナル

名古屋大学工学部機械航空工学科卒業。証券会社、保険代理店での勤務を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。
より多くの方がお金について自ら考え行動できるよう、家計改善や住宅購入、資産形成、相続など、お金に関するコンサルティング、大手金融機関や各種メディアでの執筆・監修を行う。RAPPORT Consulting Office代表。
■保有資格
1級ファイナンシャルプランニング技能士
CFP®︎
一種証券外務員
サウナ・スパプロフェッショナル

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