SBI証券・積立NISAの始め方を解説！入金・引き落とし・買い方も詳しく紹介

SBI証券はネット証券をリードする証券会社だ。つみたてNISAをSBI証券で始めるメリットとは何だろうか。NISA口座の利用状況などから、SBI証券でのつみたてNISAの始め方や買付のための入金・引き落とし方法を確認しよう。

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1,SBI証券の積立NISAの特徴……豊富な商品と選べる積立頻度

出典：金融庁『つみたてNISAの概要』

SBI証券は国内ネット証券で口座開設数1位を誇る人気の証券会社だ。

SBI証券のつみたてNISAは、豊富な取扱商品や選べる積立頻度など、魅力的なサービスを提供している。

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SBI証券　つみたてNISA基本情報

金融庁認定のつみたてNISAの対象投資信託数は206本（ETF除く、2022年4月26日時点）なので、SBI証券のつみたてNISA対象商品数183本は、その多くが対象である。
出典：金融庁『つみたてNISA対象商品届出一覧』

SBI証券のつみたてNISAの最低積立金額は100円からであり積立投資を始めやすく、積立頻度は毎月以外に毎週と毎日を選ぶことができる。

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2,SBI証券の積立NISAにおける6つのメリット

SBI証券のつみたてNISAを利用する場合のメリットを具体的に6つ確認しよう。

SBI証券のつみたてNISAのメリット1……豊富な商品ラインアップでさまざまなポートフォリオに対応する

ポートフォリオ（Portfolio）とは、金融商品の組み合わせのことで、特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。「ポートフォリオを組む」ということは、どのような投資信託を購入しようか、株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味です。
引用：SMBC日興証券「初めてでもわかりやすい用語集」

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SBI証券のつみたてNISAのメリット2……貯めたTポイント・Pontaポイントで投資信託を買える

出典：SBI証券『SBI証券Tポイントサービス』

ポイント付与率は保有額1,000万円未満では年率0.1％相当、保有額1,000万円以上では年率0.2％相当である。

なお、信託報酬が低いインデックス・ファンドなどの一部の投資信託には、ポイント付与率が0.02％～0.06％と低いものがある。

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SBI証券のつみたてNISAのメリット3……積立NISAの専用画面で管理しやすい

専用画面では、つみたてNISAの投資枠の利用状況はグラフで表示され、年間の残り投資枠の状況を把握しやすい。

新規設定や設定変更も一覧形式で全体を把握しながら行える。

スマートフォンでは、つみたてNISAに対応している「かんたん積立アプリ」を利用できる。

かんたん積立アプリの特徴は次の3つだ。

出典：SBI証券『かんたん積立』

出典：SBI証券『かんたん積立アプリ操作ガイド』

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SBI証券のつみたてNISAのメリット4……「毎日」「毎週」「毎月」の3コースから積立コースを選べる

出典：SBI証券『豊富な商品ラインナップが魅力！SBI証券のつみたてNISAで長期投資！』

SBI証券では、つみたてNISAのクレカ積立（三井住友カードのクレジットカード決済）も可能だが、クレカ積立では「毎月」コースのみが選択可能だ。
出典：SBI証券『三井住友カードのクレカ積立』

また、SBI証券では、年間40万円のつみたてNISA投資枠を使いきる注文方法「NISA枠ぎりぎり注文」を利用できる。

出典：SBI証券『「NISA枠ぎりぎり注文」、「課税枠シフト注文」とは何ですか？』

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SBI証券のつみたてNISAのメリット5……100円から投資信託を購入できる

出典：SBI証券『NISA＆つみたてNISA』

まとまった資金がなくても少額から始めることができるメリットは大きい。

100円からの積み立ては、クレカ積立でも利用可能だ。
出典：SBI証券『三井住友カードのクレカ積立』

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SBI証券のつみたてNISAのメリット6……購入手数料がかからない

つみたてNISAの制度では、対象の投資信託の購入手数料は無料（ノーロード）だ。

ただし、ETFの購入手数料は通常の購入手数料がかかるのが一般的である。

SBI証券では、つみたてNISAの対象商品にETFがなく、購入手数料が無料で積み立てが可能だ。

つみたてNISAでの他の手数料には、運用中のコスト（信託報酬など）負担が全ての投資信託にあり、売却時の信託財産留保額の負担が一部の投資信託にある。

これらの手数料は投資信託の銘柄で決められており、どの金融機関で購入しても共通にかかるものだ。

そのため、SBI証券のつみたてNISAは、最低の手数料で利用できるといえる。

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3,SBI証券の積立NISAの始め方,ステップ1……つみたてNISAの口座開設

SBI証券でつみたてNISAを利用するには、SBI証券で証券総合口座（以下「証券口座」と略す）とつみたてNISAの口座（つみたてNISA勘定のNISA口座）を開設する必要がある。

つみたてNISAの口座開設は、NISA口座の開設状況やSBI証券の証券口座の有無により手続きが異なる。

NISA口座やSBI証券の利用状況から、参照するステップは次のとおりだ。

ステップ1A……はじめてのNISA口座でSBI証券に証券口座がない場合

NISA口座開設がはじめてで、SBI証券に証券口座が無い場合は、証券口座とつみたてNISAの口座を同時に申し込む。

つみたてNISA口座開設はこちらから
（公式サイト）

申し込み方法は「WEBアップロード/Eメール」と「書面」の2種類があり、それぞれの取引開始までの期間は最短2営業日と最短7営業日の違いがある。

口座開設の申し込みはSBI証券ウェブサイトの「口座開設の流れ（NISA・つみたてNISA　証券総合口座同時申し込み）」ページから「口座開設はこちら」へ進む。

「お客様情報の設定」ページでは、NISAの選択で「つみたてNISAに申し込む」を選択する。

「WEBアップロード/Eメール」を選択した場合は、画面に従ってマイナンバーカードや本人確認書類を提出する。

「書面」を選択した場合は、次の書類を同封してSBI証券へ送付する。

「書面」選択時に提出する書類

申し込み後に証券口座が開設されたら、申し込み方法に応じて、初回ログイン設定などの情報が送付される。

NISA口座が仮開設されると、Eメールなどで連絡があります。この段階で、つみたてNISAの取引を開始できます。税務署による確認後にNISA口座が本開設されると、ウェブサイトへの通知があります。

4,SBI証券のつみたてNISA始め方,ステップ2……入金または資金引き落とし設定

ステップ1B……はじめてのNISA口座でSBI証券に証券口座がある場合

NISA口座開設がはじめてで、SBI証券に証券口座がある場合は、つみたてNISAの口座開設を申し込む。

申し込み方法は「オンラインで開設」と「郵送で開設」の2種類があり、それぞれの取引開始までの期間は最短2営業日と最短7営業日の違いがある。

NISA口座開設の申し込みはSBI証券ウェブサイトの「NISA・つみたてNISA口座開設の流れ（SBI証券の証券総合口座を開設済みのお客さま）」ページから「NISA・つみたてNISAに申し込む」に進む。

申し込み画面にて「つみたてNISAを申し込む」を選択する。

マイナンバー登録済みの場合は本人確認書類を、マイナンバー未登録の場合はマイナンバーカードまたは通知カードと本人確認書類をアップロードまたは郵送する。

4,SBI証券のつみたてNISA始め方,ステップ2……入金または資金引き落とし設定

ステップ1C……他社にNISA口座があり、SBI証券に証券口座がない場合

他社にNISA口座があり、SBI証券に証券口座が無い場合は、はじめにSBI証券の証券口座を開設し、その後にNISAの金融機関変更を申し込む。

証券口座開設の流れは次のとおりだ。

口座開設の申し込みはSBI証券ウェブサイトの「口座開設の流れ」ページから「口座開設にすすむ」へ進む。

口座開設はこちらから
（公式サイト） 申し込み画面で、氏名や住所などの情報を入力し、口座開設方法として「ネットで口座開設」または「郵送で口座開設」を選択する。

ネットで口座開設を選んで、スマートフォンを利用しない場合に提出する書類は次のとおり。

郵送で口座開設を選んだ場合に提出する書類は次のとおり。

NISA口座の金融機関をSBI証券へ変更するには、SBI証券ウェブサイトの「NISA・つみたてNISA口座開設の流れ（他社でNISA口座を開設されている方）」ページから「金融機関変更」へ進み、SBI証券へ金融機関変更の書類請求を申し込む。

また、変更前の金融機関へ「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を請求する。

SBI証券から書類を受け取ったら「非課税口座開設届出書」に必要事項を記入し、本人確認書類と変更前の金融機関から送られた「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を同封して、SBI証券へ返送する。

SBI証券での審査と税務署での確認が完了すると、NISA口座開設が通知されます。

4,SBI証券のつみたてNISA始め方,ステップ2……入金または資金引き落とし設定」

ステップ1D……他社にNISA口座があり、SBI証券に証券口座がある場合

他社にNISA口座があり、SBI証券の証券口座を持っている場合は、NISA口座の金融機関変更を申し込む。

申し込み方法はSBI証券ウェブサイトの「NISA・つみたてNISA口座開設の流れ（他社でNISA口座を開設されている方）」ページから「金融機関変更」へ進み、SBI証券へ金融機関変更の書類請求を申し込む。

また、変更前の金融機関へ「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を請求する。

SBI証券から書類を受け取ったら「非課税口座開設届出書」に必要事項を記入し、本人確認書類と変更前の金融機関から送られた「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を同封して、SBI証券へ返送する。

4,SBI証券のつみたてNISA始め方ステップ2……入金または資金引き落とし設定

ステップ1E……SBI証券に一般NISAの口座がある場合

SBI証券に一般NISAの口座を持っている場合は、一般NISAからつみたてNISAへの切り替えを申し込む。

申し込み方法はSBI証券ウェブサイトの「NISA・つみたてNISAの勘定変更」ページから「「NISA」から「つみたてNISA」への切り替え」へ進む。

4,SBI証券のつみたてNISA始め方ステップ2……入金または資金引き落とし設定

4,SBI証券の積立NISAの始め方ステップ2……入金または資金引き落とし設定

つみたてNISAの買い付けには証券口座の資金またはクレジットカード決済を利用できる。

証券口座の資金を用意する方法は以下の3つだ。

出典：SBI証券「入金はどのように手続きをすればよいですか？」

出典：住信SBIネット銀行「SBIハイブリッド預金」

出典：SBI証券「銀行引落サービス」

買い付け資金を用意する3つの方法をそれぞれ紹介しよう。

入金方法により参照するステップは次のとおりだ。

ステップ2A……証券口座への入金

証券口座への入金とは、金融機関の口座にある資金をSBI証券の口座へ入金すること。SBI証券の資金で買い付ける場合は、資金が不足しないように証券口座へ入金しておく。

5,SBI証券のつみたてNISAの始め方ステップ3……つみたてNISAの積立設定

ステップ2B……住信SBIネット銀行の「SBIハイブリッド預金」の申し込み

「SBIハイブリッド預金」を利用する場合に、住信SBIネット銀行の口座を持っていなければ、銀行口座とSBIハイブリッド預金を同時に申し込むことが可能だ。

申し込むにはSBI証券ウェブサイトの「SBIハイブリッド預金（預り金自動スィープサービス）の2大メリット」ページから、住信SBIネット銀行口座の保有状況により次のどちらかから申し込む。

5,SBI証券のつみたてNISAの始め方ステップ3……つみたてNISAの積立設定

ステップ2C……「銀行引落サービス」による自動引き落としの申し込み

銀行引き落としサービスは、都市銀行、ネット銀行、地方銀行、第二地方銀行、信用金庫、信用組合、労働金庫の口座からSBI証券の口座に定期的に自動引き落としできるサービスだ。

引き落としを一度設定すれば、都度入金する手間が省ける。引き落とし日は、毎月14日または毎月27日であり、休日の場合は翌営業日に引き落とされる。

申し込みや設定変更はウェブ上から可能だ。申し込むにはSBI証券ウェブサイトの「銀行引落サービス」ページから「銀行引落サービスのお申し込み」へ進む。

5,SBI証券のつみたてNISAの始め方ステップ3……つみたてNISAの積立設定

5,SBI証券の積立NISAの始め方,ステップ3……つみたてNISAの積立設定

つみたてNISAの買い付け資金が用意できたら、下記のように積み立ての設定を行う。

ステップ3-1……投資信託を積立NISA設定画面に追加して決済方法を選ぶ

SBI証券ウェブサイトにログインして、積み立てる投資信託を選ぶ。

積み立てる投資信託が決まったら「つみたてNISA買付」で、つみたてNISA設定画面に追加する。

クレジットカード決済を選ぶ場合は、決済方法の「クレジットカード」を選択する。

ステップ3-2……積立コース・設定金額・ボーナス設定などを設定する

積み立てる投資信託の「コース（積立頻度）」と「設定金額（積立金額）」を設定する。

必要に応じて「ボーナス設定」と「NISA枠ぎりぎり注文設定」を設定する。

ステップ3-3……投資信託の目論見書などを確認する

積み立てる投資信託の目論見書（投資信託説明書）や目論見書補完書面を確認する。

確認したら「確認画面へ」に進む。

ステップ3-4……積立NISAの設定内容を確認して確定する

つみたてNISAの設定内容を確認して、、取引パスワードを入力して「設定する」で設定が完了する。

6,他の証券会社とSBI証券の違いは「積立コース」や「ポイント還元」など

つみたてNISAを利用するうえでSBI証券と他の証券会社にはいくつかの違いがある。主な違いは「毎月」「毎日」などの積立コースやポイント還元だ。 SBI証券以外の主なネット証券である、楽天証券、松井証券、マネックス証券、auカブコム証券の特徴を確認したい。

楽天証券……積立コース「毎月」「毎日」に対応しポイント投資できる

楽天証券のつみたてNISA取扱銘柄数はSBI証券と同等の181本で、豊富な商品ラインアップを用意している。 積立コースは「毎月」と「毎日」を選べるため、細かく積立投資をしたい場合のニーズにも応える。 クレジットカード決済によるポイント還元率は1％であったものの、2022年9月買付分より1％または0.2％に変更される。信託報酬が低い投資信託の多くは還元率0.2％になるため注意したい。 貯まったポイントは投資信託の積立にも利用できる。 楽天証券のNISAの詳細はこちら
（公式サイト）

松井証券……使いやすいツールや充実のサポート

松井証券のつみたてNISA取扱銘柄数は173本と、十分な商品数が用意されている。 積立コースは「毎月」のみだが、毎月は一般的な積立頻度のため、こだわりのある人以外は問題ないだろう。 松井証券の強みは使いやすいツールと充実のサポートだ。 スマホアプリ「投信アプリ」はロボアドバイザーが資産の組み合わせを提案してくれ、誰でも簡単に積立投資を開始できる。 サポートには定評があり、特にサポートセンターの平均応答時間をウェブサイトに公開するなど、利用者を待たせない活動をしている。 松井証券のNISAの詳細はこちら
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マネックス証券……カード決済でのポイント付与率が一般カード最高レベル

マネックス証券のつみたてNISA取扱銘柄数は154本と十分な商品ラインアップだ。 積立コースは「毎月」と「毎日」に対応する。 マネックスカードによるクレジットカード決済では、一般カードとして主要ネット証券最高還元率1.1％のマネックスポイントが付与される。 貯まったポイントをつみたてNISAの買付には利用できないものの、各種共通ポイントやamazonギフト券への交換、Coincheckでの暗号資産への交換など様々な使い方が可能だ。

マネックス証券の詳細はこちら
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auカブコム証券……NISAの口座開設で現物株式の取引手数料が割引

auカブコム証券のつみたてNISA取扱銘柄数は171本であり、多くの商品から選べる。積立コースは「毎月」のみである。

au PAYカードでの投信積立では1％のPontaポイントが付与され、主要ネット証券での一般カード決済ではマネックス証券に次ぐポイント付与率の高さだ。

auカブコム証券でNISA口座（つみたてNISA、一般NISA）を開設すると、NISA割として株式取引手数料が割引される。割引率は最大5％で、割引対象は国内現物株のワンショット手数料と国内現物株・国内信用取引の1日定額手数料だ。

auカブコム証券の詳細はこちら
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7,SBI証券の積立NISAの注意点

SBI証券のつみたてNISAで保有する投資信託の分配金は、「受取」「課税口座での再投資」「つみたてNISAでの再投資」から選ぶことができる。

そのため、つみたてNISAで投資枠と非課税メリットを最大限活用するには、「分配金が支払われない投資信託」に投資すれば良い。

そうすれば、投資枠を再投資で使わずに分配金再投資と同様の効果を得られる。

8,SBI証券の積立NISAはどんな人におすすめ？

SBI証券のつみたてNISAにはさまざまなメリットがある。

紹介したメリットからSBI証券のつみたてNISAにおすすめできるのは次のような人だ。

9,【まとめ】SBI証券の積立NISAの始め方、引き落とし、入金方法

SBI証券のつみたてNISAの始め方や買付資金を用意する方法について、まとめとして再確認したい。

SBI証券のつみたてNISAを始めるには、SBI証券の証券口座とつみたてNISAの口座を用意する必要がある。買付資金を準備するには、引き落としや入金の方法がある。

SBI証券のつみたてNISAの始め方

SBI証券のつみたてNISAを始めるには、SBI証券に証券口座とつみたてNISAの口座を用意する。

SBI証券の証券口座をすでに持っていれば、つみたてNISAの口座を開設する。

つみたてNISAまたは一般NISAの口座を他の金融機関に持っていれば、SBI証券へつみたてNISAの口座を変更する。

SBI証券に一般NISAの口座を持っていれば、SBI証券で一般NISAからつみたてNISAへ変更する。

SBI証券のつみたてNISAの自動引き落としの設定

銀行引落サービスを利用すれば、つみたてNISAの買付資金を他の金融機関口座から自動引き落としできる。

銀行引落サービスは、都市銀行、ネット銀行、地方銀行、第二地方銀行、信用金庫、信用組合、労働金庫と多くの金融機関に対応する。

引き落としを一度設定すれば、毎月定期的に資金が引き落とされるため、都度の入金が不要だ。

銀行引落サービスの申し込みや設定変更はウェブ上から行う。

SBI証券のつみたてNISAの入金方法

SBIハイブリッド預金を利用すれば、住信SBIネット銀行とSBI証券の口座が連携され、住信SBIネット銀行の資金をSBI証券での買付に利用できる。

その他には、金融機関からSBI証券の口座へ入金する方法がある。入金方法は次の4つだ。

これらの入金方法は、対応する金融機関、手数料、利用可能時間、SBI証券の買付余力反映までの時間が異なる。自分が利用しやすい入金方法を選びたい。

10,SBI証券の積立NISAの引き落とし、入金方法などのQ&A

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