ネット証券の口座開設の流れ3ステップ　マイナンバー提出、開設期間、口座の種類などやさしく解説

ネット証券の口座開設は簡単と言われるが、マイナンバーの提出や何を審査されるのか、どのくらいの期間で開設できるかなど、初心者は戸惑うことも多いはず。今回は、ネット証券で口座を開設する手順や、口座開設にあたって知っておきたい基礎知識を紹介しよう。

1,ネット証券の口座開設に必要な開設期間　最短1日で

ネット証券各社ではWEBによる口座開設申込が主流だ。

従来型の総合証券にみられるような店頭での口座開設手続きや、証券会社から申込書を取り寄せて、記入後返送する方法に比べると、WEB申込は時間や手間を大幅に省くことができる。

時間に制約の多いビジネスパーソンには最適な方法だろう。

申込受付後にネット証券で審査が行われ、その後、口座開設完了と初回ログイン情報が、郵送あるいはEメールで口座開設者に通知される。

この初回ログイン情報をネット証券のログイン画面に入力してから入金すると、実際に取引を開始できる。

口座開設完了通知が郵送されるネット証券の場合――申し込みから4営業日～1週間程度

申し込み後に口座開設完了通知が郵送されるのは、以下のネット証券。

本人認証までオンラインで完結するネット証券の場合――最短当日中

口座開設完了通知は、郵送ではなく早々にオンラインで届けられる。

2,ネット証券口座開設の3ステップ

このように、口座開設方法はネット証券によって多少の違いはあるものの、手続きの大まかな流れは共通している。

それぞれを詳しく解説していこう。

ステップ1,フォームへの必要事項入力と本人確認書類のアップロード

各ネット証券サイトの「口座開設」ボタンをクリックして、口座開設申込画面に遷移する。

提示する本人確認書類を確認してから、申込フォームに必要事項を入力。

同じタイミングで、個人番号カードを含む本人確認書類も撮影してアップロードする。

DMM.com証券では手順が若干異なる。

最初にWEBサイトから口座開設を申し込むと、DMM.com証券 から申込受付メールが届く。

記載されている専用URL画面に必要事項を入力して、同時に本人確認書類をアップロードする。

出典：auカブコム証券『SMART口座開設アプリ』

ステップ2,口座開設完了通知を確認する

ステップ3,受け取ったIDとパスワードでログイン＆入金して取引開始

ネット証券サイトのログイン画面で、ステップ2で受け取ったログインIDと仮パスワードを使ってログインする。

ログインしたら、セキュリティ強化のため、仮パスワードから任意のパスワードに変更しよう。

インターネットバンキングや即時入金サービスを利用してネット証券口座に入金したら、取引を開始できる。

3,ネット証券の口座開設に必要なもの「マイナンバー」

証券会社で口座を開設する際には、所得税法などによってマイナンバーの提示が義務付けられている。
出典：日本証券業協会『安心して投資をするための情報』

どの証券会社でもマイナンバーの提示と、必要に応じた本人確認書類の提示が口座開設手続きに組み込まれているので、必要な手順として覚えておいてほしい。

ただし、個人番号カードか通知カードか、個人番号カードや通知カードが手元にある場合とない場合とでは、マイナンバーの提示方法や必要になる本人確認書類が違ってくるので、自分に該当する方法を以下で確認しておくとよいだろう。

個人番号カードが手元にある場合

個人番号カードが手元にあると、手間が一番少なく最短で口座開設ができる。

個人番号カードの表面の顔写真と裏面のマイナンバーが読み取れるように、両面をデジタルカメラやスマートフォンで撮影するか、スキャンしてからパソコンに保存する。

口座開設ページのマイナンバーカードの提示方法で「アップロード」を選択して、保存したマイナンバーカード画像をアップロードする方法が一般的だ。

個人番号カードがなく、通知カードが手元にある場合

通知カードは通常、本人確認書類にはならない。

通知カードで必要になるのは表面のマイナンバー部分なので、撮影・スキャンした画像でマイナンバーが鮮明に写っているかを必ず確認してからアップロードする。

裏面にも記載があれば、裏面も忘れずにスキャンしてアップロードする。

通知カードと一緒にアップロードする本人確認書類は以下のとおり。

個人番号カードも通知カードも手元にない場合

マイナンバーを記載したどちらのカードも手元にない場合は、証券口座の新規開設はできない。

4,選べる3種類の口座とその違い――特定口座（源泉徴収あり）、特定口座（源泉徴収なし）、一般口座

その後の投資運用と納税方法に密接に関わるので、ここで3種類の口座の概要を確認して、自分の投資スタイルに合った口座を選ぶべきだろう。

特定口座（源泉徴収あり）：譲渡益などの利益が出ると、その都度源泉徴収される

特定口座（源泉徴収なし）：源泉徴収されないので、原則確定申告が必要

株式投資によって損失が発生するリスクがある場合には、あらかじめ特定口座（源泉徴収なし）を選択するのも手だ。

一般口座：1年間の売買損益全てを自分で計算する。原則確定申告が必要

一般口座を選択している場合も、「損失の繰越控除」の適用を受けられるので、年間の譲渡損失がマイナスになって所得税を支払う必要がなくても忘れずに確定申告するとよい。

5,口座開設後にやっておきたい3つのこと　株アプリ、口座連携、基本用語の把握

証券口座を開設したら、以下の3点が完了しているか確認して、取引環境を整えよう。

その後のスムーズな取引に大いに役立つので、おすすめだ。

1,株アプリのダウンロード――スマホで取引できるようになる

ビジネスパーソンにとって、取引チャネルのポータビリティは重要だ。

スマートフォンを使って、どこでも気軽に銘柄選択や株式取引ができれば、通勤途中あるいは昼休みなどの隙間時間を活用して資産運用ができる。

代表的なスマートフォン専用株アプリ

6.ネット銀行口座との連携――SBI住信や楽天と連携しておくとお得

口座開設したネット証券に銀行との口座連携サービスがあれば、ネット銀行口座の開設と口座連携設定をしておくといい。

証券と銀行の口座連携によって利用できる主なサービスは、以下の2つだ。

ネット証券とネット銀行の口座連携サービス

7,株式投資のための基本的用語の把握――指値、成行、PER、PBRなど

株式投資を始めるにあたって、売買注文や銘柄選択で必ず知っておきたい基本用語がある。

まずは以下の4つの意味を理解しておくと、発注など操作がスムーズにいくはずだ。

8,株式投資の第一歩は証券口座の開設から

忙しい中でも株式投資による資産運用をしてみたいと考えるならば、スマホ通信環境があれば、低コストで取引できる環境が整っているネット証券が最適だ。

ネット証券で口座開設する場合は、申込書と本人確認書類をWEBでアップロードする方法が便利。

ネット証券の口座開設の流れについてよくある５つのQ＆A