FX初心者が失敗しないためのやり方は？メリット・デメリットや取引時間など基本をわかりやすく解説

FXは大きな利益を狙えるため、資産運用の手段として多くの投資家の注目を浴びている。ただし、ハイリスク・ハイリターンなので、初心者はFXを正しく理解しておく必要がある。本稿では、FXの魅力や仕組み、特徴、リスクなどをわかりやすく解説する。

1,FXとはどんな投資？2国間の通貨を交換して利益を出す取引

FXとは為替レートの差で利益を狙う取引のこと

レバレッジを活用すれば少ない資金でも大きな取引ができる

FXではレバレッジを使うことにより、効率的な資金運用が可能になる。

たとえば、1米ドル=100円の時に1,000米ドルを購入し、1米ドル101円に変動した後に売却するケースで、「(1)通常の外国為替取引」と「(2)FXによる取引」の違いを考えてみよう。

このようにFX取引では、持ち高を解消した時に生じた差額のみを受け渡す。

このケースでは利益であったので支払いを受けたが、取引が損失に終わった場合には差額を支払わなければならない。

そのために用意しておくのが「証拠金」である。

2,FXの取引時間は？

FXは取引可能な時間が長い。

平日ならほぼ24時間FX取引ができるので、日中は多忙でFX取引ができない投資家でも、夜や早朝に取引が可能だ。

FXの取引時間

FX市場は24時間、上図にある通り世界中のどこかでオープンしている。

現代の金融・資本市場はグローバルにリンクしている。

日本で我々が寝ている間に起きたイベントにより、あらゆる金融商品が影響を受ける。

たとえば、日本株は、基本的に取引所が開いている時間（9:00～11:30及び12:30～15:00）にしか取引ができない。
出典：日本取引所グループ『内国株の売買制度』

この時間外で重要イベントが発生して金融市場が変動しても、保有している日本株を取引きすることはできないのだ。

3,FX取引で初心者が知っておきたい5つの基本用語

FXでは耳慣れない用語が多いが、無理に覚えなくてもFX取引を続けて行くうちに自然に身につくので、敬遠しないでほしい。

ここでは、基本的5つの用語を解説する。

4,FXはいくらから始められる？必要最低金額を紹介

FXは、どのくらいの資金があれば始められるのだろうか？

FX会社によって最小取引単位が異なるので、確認が必要だ。

FXに必要な最低金額は通貨ペアで決まる　米ドル/日本円なら5万円以下でも

FXの取引単位は、FX業者や通貨ペアによって異なる。

取引単位は、「米ドル/日本円」のように表記され、1単位＝1万通貨が一般的だ。

米ドル円 (USD/JPY)を取引するために必要な最低資金を比較

通常、「米ドル/円」の取引単位は、1万米ドルだ。

この場合の、レバレッジ倍率別の必要証拠金と証拠金割合を見てみよう。 　
「米ドル/円」1単位の取引額に必要証拠金額

取引額が10分の1のミニ取引も

SBI証券の「SBI FXα」ではミニ取引ができる。

具体的には「米ドル/円」「ユーロ/円」「ポンド/円」「豪ドル/円」「NZドル/円」「南アフリカランド/円」の6通貨ペアについては、一般的な取引の10分の1の単位で取引ができる。
出典：SBI証券『外国為替保証金取引（SBI FXα）』

「米ドル/円」ミニ取引に必要証拠金額

マネックス証券の「FX PLUS」では、どの通貨ペアも1,000通貨から取引できる。

上記と同条件の「米ドル/円」の取引なら、同様に4,400円～11万円の証拠金が必要になる。
出典：マネックス証券『FX PLUS』

さらに少額の1ドル単位での積立もできる

SBI証券の「積立FX」は、通常の取引単位の10分の1であるミニ取引より少額の、1通貨単位（米ドル/円なら1米ドル単位）から外貨を購入できるサービスだ。
出典：SBI証券『積立FX』

購入頻度を毎日、毎週、毎月のいずれかに設定できるので、1米ドルを毎日購入して積み立てることもできる。

少額ながら、スワップポイントも毎日受け取れる。

FX初心者はまずは少額取引がおすすめ

FXではレバレッジを利用して大きなポジションが持てるので、思惑どおりにマーケットが動けば利益が大きくなるが、思惑とは逆の方向にマーケットが動けば、大きな損失を被ってしまう。

小さくトレードすれば、思惑が外れても損失額を小さく抑えられるので、失敗が続いても動揺することなくFX取引を続けることができるだろう。

そして、経験を積んでから取引を徐々に大きくしていくのがよい。

レバレッジ倍率と必要証拠金額を理解し、適切なポジション量（保有通貨量）を知ろう

FX取引において、ポジション量が適切かどうか（十分に小さいか）を知る手段として重要な指標がレバレッジ倍率だ。

証拠金の金額に対して、3倍の通貨量を保有していることを意味する。

FX取引を始める時に、「どのくらいのポション量（保有通貨量）にすべきか」と迷ったら、レバレッジ倍率を使えばよい。

5,FXの利益はどうやって決まるのか？為替差益とスワップポイント

FXの人気が高いのは、他の金融商品と違って、利益の出し方が2通りあるからだろう。

どちらの方法も利益の出し方がシンプルなので、初心者でも理解しやすい。

為替差益は「通貨間の価値の差を利用する」

FXでは、為替レートの変動によって利益を得ることができる。

「買ってから売る」しかできない外貨預金と違って、FXは「売ってから買い戻す」ことでも利益を出すことができるのが大きな特徴だ。

為替差益による利益の出し方を、簡単な例で確認してみよう。

スワップポイントは「政策金利の差を利用する」

スワップポイントは、各FX業者のサイトで確認できる。

保有(買ポジション)していることで付与されるスワップポイント

表は1日当たりに付与されるスワップポイントを示しているので少なく思うかもしれないが、長期間保有すると利益に対する寄与は意外と大きい。

以下に、スワップポイントでどのくらい利益が出るかをシミレーションしてみよう。

この場合、1年間で2万9,200円ものスワップポイントを受け取ることができる。

6,FXの5つのメリット レバレッジ、手数料の安さ、24時間取引可能など

ここまで、FXの仕組みや投資必要額、利益の出し方などの基本を解説してきた。

FX初心者だけでなく、ベテランの投資家をも魅了するFXには、多くのメリットがある。

ここでは、とりわけ初心者がFXを始めるきっかけになるであろう5つのメリットを整理して、確認しよう。

FXのメリット1――利益の出し方が2通りある

FX最大のメリットは、前述のとおり「為替差益」と「スワップポイント」という2通りの利益の出し方があることだ。

これは、他の金融商品にはない大きな魅力だ。

FXのメリット2――少ない資金で大きな金額の取引ができる

FXは証拠金取引の一種なので、証拠金の1～25倍のレバレッジ倍率を掛けた金額の取引ができる。

FXのメリット3――手数料が圧倒的に安い

FX取引にかかる手数料は、他の金融商品に比べると格段に安い。

たとえば、外国株の手数料は国内株に比べて高いのが一般的で、大手ネット証券でも、米国株取引だと約定代金の0.45％（税抜、下限0米ドル～上限20米ドル）の手数料がかかる。

さらに、米国株投資における、ネット証券の片道為替スプレッドは一律25銭だ。

FXのメリット4――円高、円安のどちらでも利益を狙える

外貨預金では円高のときに外貨を買って、円安になったら外貨を売って利益を出すパターンしかない。

FXなら円安のときに外貨を売って、円高になったら外貨を買い戻すことでも利益を出せる。

FXのメリット5――24時間いつでも取引できる

FXが活発に取引されるのは、米国と英国の為替市場が開いている18時から24時（日本時間）までの時間帯。

7,FXの3つのデメリット　損失拡大リスク、変動しやすい相場、確定申告

取引がシンプルで大きな利益が狙えるFXだが、その一方でデメリットがあることも忘れてはならない。

FX初心者が投資を始める前に、必ず押さえておきたいFXのデメリットを3つ紹介する。

FXのデメリット1――レバレッジ効果による損失拡大リスク

レバレッジ効果は大きな利益を生む可能性があるが、大きな損失が生じるリスクもある。

FXのデメリット2――為替相場に大きな影響を及ぼす要因が多い

為替相場は、以下のようなさまざまな要因に大きく左右される。

欧米の主要経済指標や米国の雇用統計などは、日本の夜間に発表されるため、場合によっては朝になると為替レートが大きく変動していることもある。

FXのデメリット3――一定以上の利益が出たら確定申告が必要

1月1日から12月31日までの1年間にFX投資で得た利益は、「雑所得」として扱われる。

出典：国税庁 『外国為替証拠金取引(FX)の課税関係』

なおFX、CFD、eワラントなどの店頭デリバティブ取引商品と、先物オプションや上場カバードワラントなどの市場デリバティブ取引商品は損益通算が認められている。

FXで損失が出た場合は、翌年から3年間繰越控除をすることもできる。

8,FX初心者に見られる代表的な5つの失敗例

初心者はFXの特性を十分に理解していないため、間違った認識をもっていることがある。

初心者が犯しやすい失敗例を5つ紹介するので、気をつけてほしい。

FXの失敗例1――為替スプレッドが手数料であることを忘れている

FXの初心者は、「FXは他の金融商品に比べて取引コストが非常に安い」「取引手数料が無料」と聞いて、為替スプレッドという手数料の存在を忘れてしまうことがある。

ネット証券のFXは為替スプレッドが格安だが、取引金額が大きくなれば相応に手数料は増えるし、新規と決済のどちらにも為替スプレッドがかかる。

FX業者や通貨ペアによって、為替スプレッドに差があることも覚えておきたい。

FXの失敗例2――ロスカットがあることで安心して、大きな損失を出してしまう

レバレッジ効果のある金融商品に慣れていないと、ロスカットに関する失敗を犯しがちだ。

このような事態を避けるためには、そもそもロスカット水準（ロスカットが発動する証拠金維持率）ギリギリの取引にならないように、常に注意を払う必要がある。

FX業者によっては、証拠金維持率が100％もしくは50％など、あらかじめロスカット水準を設定しているところもある。

自分の経験に合った水準を設定している業者を選ぶか、自分でしかるべき水準に設定するべきだろう。

FXの失敗例3――レバレッジ倍率を最大にして、損失を出してしまう

レバレッジ倍率が高いほうが、少ない投資額で大きな利益を出せる。

しかし初心者がレバレッジ25倍で取引すると、早々にロスカットが発動してしまったり、瞬時に証拠金を失ってしまったりすることがある。

FXの失敗例4――スワップポイントがマイナスになり、逆に支払いが発生してしまう

原則的に、低金利通貨を売って高金利通貨を買えば、毎日スワップポイントを受け取ることができる。

しかし、買い取引当初はスワップポイントがプラスであっても、スワップポイントは日々変動する。

あまりないケースではあるが、ある日を境にスワップポイントのマイナスが続いて、逆にスワップポイントの支払いがかさんでしまうケースも考えられる。

FXの失敗例5――予想が外れて損失が出ても、損切りできない

予想が外れて損失が出ても、いずれ回復すると信じてポジションを維持してしまう、あるいは損失が拡大してしまって「塩漬け」にしてしまうという失敗も多い。

初心者にありがちなパターンではあるが、損切りをできなければ損失額は増えるばかりだ。

少額で投資している初心者のうちに、下記の点を習得・実践しよう。

9,FX投資家の資産を守る仕組みとリスクを遠ざける3つのシステム

FXは大きな利益を狙える反面、相場環境が悪化すると大きな損失が生じることもあるハイリスク商品だ。

そのため、FXには損失額を拡大させないための仕組みや、FX業者が倒産しても投資家の資産を保全する仕組みがある。

為替変動による損失額を限定するシステム

FXで大きな損失が発生してしまうのは、為替変動が原因の場合が多い。

この影響を限定的にするためのシステムは、主に3つある。

1,「ロスカット」――強制反対売買による決済

前述のように、相場環境の悪化によって、預け入れた証拠金に対して一定の割合まで損失額が拡大すると、強制的に反対売買を行う（＝損失を確定させる）仕組みがロスカットだ。

ロスカットが発動されないと、証拠金を上回る損失が出てしまうおそれがある。

2,「低レバレッジコース」――レバレッジ倍率を下げる

FXの一般投資家向けレバレッジ倍率は、1～25倍。

為替変動によって、差し入れた証拠金を上回る損失が発生するのを避けるために、FX業者の中には、証拠金の割合を高めてレバレッジ倍率を低く抑えるコースが設けられている。

3,「逆指値注文」――設定条件によって自動的に成行で決済する注文方法

買建玉（外貨を買って保有している）では「一定水準以下に下落したら外貨を売却する」、売建玉（外貨を売った場合）なら「一定水準以上に上昇したら買い戻す」という反対売買注文をあらかじめ出しておいて、損失を最小限に抑えることができる。

投資家の資産を保全する仕組み――「信託保全」

FX業者が倒産した場合に、投資家がFX業者に預けた資産を保全するための「信託保全」という制度がある。

10,FX初心者が知っておきたい2つのこと――FX 相場の格言から

これからFX取引を始める初心者にとって、FXという金融商品の特性を十分に理解しておくことは、自分の資産を増やし、守ることにつながる。

FXの特徴を端的に表現した相場の格言を見ながら、FX取引に対する心構えを再確認してほしい。

FXでも、レバレッジ効果による大きな利益を望むなら、多少のリスクがあっても恐れずチェレンジするべきだ。

数回多少の損失が出ても、それを大きく上回る利益を出せるようになることが重要。

ただし、損失を最小限に抑えるための配慮と手間を忘れないようにしよう。

初心者がFXを始めたばかりの頃に、運良く為替相場が有利に変動し、利益を得るというビギナーズラックをつかむことは珍しくない。

その後、同じような偶然を期待して適切なテクニカル分析やファンダメンタル分析を行わず、多額の資金を投入したり、手持ち資金を鑑みずにレバレッジ倍率を25倍にして取引を行ったりしていると、大きな損失を被ることになるので十分注意すること。

FXで利益が出たときこそ、初心に帰って手堅く取引をし、経験を積むべきだ。

11,FX初心者の心構え　メリット以上にデメリットや失敗事例に注意を

FXという金融商品は仕組みがシンプルなので、利益の出し方や少ない資金で大きな利益を得られるというメリットなどは、FX初心者でもすぐに理解できるだろう。

しかし、最初に学ぶべきはFXのデメリットや先人たちの失敗例だろう。

レバレッジをかけて取引するため、為替相場が反対方向に大きく動くと自己資金を失うだけでなく、借金を負うリスクもある。

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