FXを比較！楽天証券、SBI証券、SBI FXトレードの3社ならどこを選ぶ？

FX口座の開設先として「楽天証券」「SBI証券」「SBI FXトレード」を10項目で比較した。結果、「SBI FXトレード」が取引単位や取引コストに優れているということがわかった。

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楽天証券、SBI証券、SBI　FXトレードを比較した結果、どこが一番いいか

FXを始めるなら「SBI FXトレード」

SBI FXトレードは34種類の通貨ペアを取り扱う。例えば「ユーロ／NZドル」と「米ドル／人民元」は3社でSBI FXトレードにしか取り扱いがない。「ポーランドズロチ」といったマイナー通貨も取引可能だ。

Q　必要証拠金額はいくらですか？
各通貨ペアごとの取引金額の約4％（レバレッジ25倍）が証拠金として必要になります。
出典：SBI FXトレード　よくある質問

SBI FXトレードは新たに口座を開設すると、もれなく500円を受け取れる（2022年10月現在）。入金することなく、特典の500円を元手に最大1万2,500円分の取引ができる。1ドル＝140円なら、「米ドル／円」を約89通貨まで発注可能だ。特典を考えると、むしろ自己資金は必要ないともいえる。

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楽天証券やSBI証券を選んだほうがよいケースも

FX会社に求めるものによっては、楽天証券やSBI証券を選んだほうがよいケースもある。

例えば、FXの自動売買に興味がある場合、楽天証券に口座を申し込むべきだ。

楽天証券は自動売買ツール「メタトレーダー4（MT4）」に対応しているが、他2社は自動売買に対応していないからだ。またデモ取引を提供しているのも、3社では楽天証券だけだ。

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またFXと併せて株式投資も行いたい場合、SBI証券が向いている。

SBI証券は「アクティブプラン」を選ぶと1日100万円まで手数料無料で取引できるうえ、株式を保有したまま、その70％に相当する金額をFXの証拠金とみなす「FX株券担保サービス」が利用可能だ。株式投資の資金をFXに転用できるため、資金効率が高まる。

なお、楽天証券も同様の「らくらく担保」というサービスを提供しているが、2022年10月18日時点ではFXに対応していない（今後対応の予定）。またSBI FXトレードでは株式に投資はできない。FXと株式投資を併用するなら、SBI証券の方が向いているだろう。

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10項目を徹底比較！楽天とSBIのFXの違い

楽天証券とSBI証券、SBI FXトレードのFXサービスについて、10項目で比較する。概要をまとめたものが下表だ。

通貨ペアを比較 ──SBI FXトレードが最多

3社のうち、通貨ペアを最も多く取り扱うのはSBI FXトレードだ。34種類の通貨ペアを取り扱い、他の2社（いずれも28種類）に差を付けている。

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最低取引単位を比較 ──SBI FXトレードが最小

最も小さい取引単位で売買できるのはSBI FXトレードだ。「米ドル／円」を最低1通貨単位以上1通貨単位で売買できる。

楽天証券とSBI証券はそれぞれ1,000通貨以上1,000通貨単位、1万通貨以上1万通貨単位で売買できる。同じく1ドル＝140円なら、楽天証券は最低でも5,600円、SBI証券は最低でも5万6,000円の自己資金が必要だ。

なお、1回の注文で発注できる数量もSBI FXトレードが最も大きい。「米ドル／円」の場合、1,000万通貨まで発注できる。楽天証券とSBI証券は、それぞれ200万通貨と300万通貨だ。

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スプレッドを比較 ──最狭はSBI FXトレード

「米ドル／円」における直近の実績を見ると、スプレッドが最も小さかったのはSBI FXトレードだ。おおむね1,000通貨以下は0.09銭、1,000通貨超～100万通貨以下は0.19銭のスプレッドだった。

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スプレッドは基本的に狭いほど有利に取引できる。

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スワップポイントを比較 ──SBI証券とSBI FXトレードが同水準

スワップポイントは、SBI証券とSBI FXトレードが同水準だ。楽天証券はスワップポイントの実績を公開していない。

※各社ウェブサイト（SBI証券、SBI FXトレード）より（2022年10月15日の実績）

スワップポイントはFX会社の違いだけでなく、通貨ペアや日によっても異なる。

スワップポイントはコストになる場合もあるため注意が必要だ。反対のポジションを持つと、2％のスワップポイントを支払うことになる。

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デモ取引を比較 ──楽天証券のみ取り扱う

3社のうち、楽天証券だけがデモ取引を提供している。

出典：楽天証券『楽天FXデモ取引』

楽天証券のデモ取引では、PC向けツール「マーケットスピードFX」を体験できる。実際のレート情報や機能を利用し、仮想の資金500万円分でデモ取引が可能だ。

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楽天証券のデモ取引の始めかた

楽天証券のデモ取引は以下の手順で始められる。

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まずは楽天証券のウェブサイトへ遷移し、画面上部の「商品」タブから「FXデモ取引」をクリックする。

遷移後の画面で「FXデモ口座を申込む」を選択する。申し込みにはメールアドレスやニックネームなどの登録が必要だ。

申し込むと、登録したメールアドレスに取引ツールへログインするためのID・パスワードが記載されたメールが届く。メールアドレス認証を兼ねているため、記載のURLをクリックし、認証を終える。

メールアドレス認証を終えると、画面で「マーケットスピードFX」のインストールが案内される。

マーケットスピードFXを起動させると、ログイン用のウィンドウが表示される。「デモ」にチェックを入れ、メールに記載されたIDとパスワードを入力するとデモ取引を開始できる。

デモ取引では、500万円が入金された状態で始められる。

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ツールの使いやすさを比較 ──楽天証券とSBI FXトレードが優秀

楽天証券とSBI FXトレードは、PC向けもスマホアプリツールも取り扱っている。SBI証券は、インストール版のPC向けツールは提供がない。

取引ツールに高度なチャート機能を求める層は少なくないだろう。3社の主要なPC向け取引ツールを比較すると、利用できるテクニカル指標は楽天証券が最多となり、チャート上に任意の補助線を引ける描画ツールはSBI FXトレードが最多となった。

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ロスカット手数料を比較 ──いずれも無料

FXは通常、取引金額に取引コスト（スプレッド）が含まれており、手数料が別途かかるケースは少ない。中にはGMOクリック証券のようにロスカットに手数料を課すFX会社もあるが、楽天証券とSBI証券、SBI FXトレードは、いずれもロスカットを含め取引手数料は無料だ。

強制ロスカットは一般に、必要証拠金に対する自己資金の割合が低下したときに発動します。大きなポジションを持つほど必要証拠金も大きくなるため、ロスカットが発生しやすくなります。取引の際は、過度に大きなポジションを持たないよう注意しましょう。

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自動売買サービスを比較 ──楽天証券のみ対応

プログラムを利用した自動売買は、3社のうち楽天証券のみが提供している。楽天証券では世界的に有名な「メタトレーダー4（MT4）」を利用し、「EA（エキスパートアドバイザー）」と呼ばれるプログラムを用いた自動売買が可能だ。

出典：楽天証券『楽天MT4』

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MT4は、外国為替証拠金取引（FX）の取引ツールです。カスタマイズ性に優れており、世界中の投資家に利用されています。その大きな魅力のひとつは「Expert Advisors（EA）」という自動売買プログラムを利用したシステムトレード（自動売買取引）で、MT4にEAを導入することで24時間決められたテクニカル戦略による取引を実現します。
出典：楽天証券　楽天MT4

なお、裁量取引であっても、以下のような特殊注文を利用すると取引を一部自動化できる。

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サポート体制を比較 ──問い合わせ窓口はSBI証券が最も充実

オペレーターへの問い合わせ窓口はSBI証券が最も充実している。一般的な電話問い合わせはもちろん、オペレーターに質問できる有人チャットや、画面を共有しながら質問できるリモートサービスの利用が可能だ。

楽天証券は電話問い合わせと画面共有サポートのみ、SBI FXトレードは有人チャットのみに対応している。

【サポート体制】

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他の取り扱い商品を比較 ──SBI証券が豊富＆FXの担保に利用可能

FX以外の商品に目を向けると、楽天証券とSBI証券で取り扱いが充実している。

SBI FXトレードはデリバティブ専業で、FX（積立FX含む）以外では「暗号資産CFD」と「オプションFX」しか取り扱いがない。

一方、楽天証券とSBI証券は、いずれもCFDとオプションといったデリバティブを取り扱い、さらに株式などの現物も豊富に取り扱っている。

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FXでは、証拠金（担保）として現金以外に株式や投資信託などを差し入れることも可能だ。証拠金として差し入れる株式などの有価証券を「代用有価証券」と呼ぶ。

代用有価証券を利用すると、有価証券を保有したままさらにFXに利用できるため、資金効率が向上する。そのためFXを始める際に、目当ての会社が株などの商品の取り扱いがあるかを確認することは意外に重要だ。

ただし、代用有価証券の証拠金としての評価額は、本来の価格から割り引いて評価されるため注意してほしい。

FX取引の株券担保として利用できる金融商品は、当社においては現在、国内上場株式のみとさせていただきます。
株券担保としての代用評価額は、原則前営業日の時価評価額に70％を乗じた価額となります。
出典：SBI証券　FX取引　株券担保サービス

なお楽天証券は、2022年10月18日時点でFXの代用有価証券に対応していない。/span>

出典：楽天証券『らくらく担保とは』

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楽天証券、SBI証券、SBI FXトレードのFX取引に関する口コミ・評判を比較

楽天証券のFXの良い口コミ・評判

出典：口コミ＝MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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楽天証券のFXの良くない口コミ・評判

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SBI FXトレードの良くない口コミ・評判

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楽天証券のFXが向いている人

楽天証券のFXは以下のような人に向いている。

3社のうち、FXの自動売買に対応しているのは楽天証券だけだ。「メタトレーダー4（MT4）」でプログラムを用いた高度な自動売買を行うことができる。

売買プログラムは、市販されているものを購入する方法や、無料で配布されているものを受け取る方法、自身で作成する方法などで取得できる。

デモ取引も、3社のうち楽天証券しか提供していない。他2社は本番環境で取引を始める必要があるが、楽天証券なら仮想の資金を用い、PC向け取引ツールの「マーケットスピードFX」をデモ環境で取引を試すことができる。

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SBI証券のFXが向いている人

SBI証券のFXが向くのは以下のような人だ。

SBI証券はFXのほか、株式や債券、投資信託といったさまざまな商品を取り扱っている。うち国内株式は、代用有価証券として70％に相当する金額をFXの証拠金に充てることも可能だ。

またサポート体制を重視する人にもSBI証券が向くだろう。SBI証券は問い合わせ窓口が豊富で、電話や有人チャットのほか、画面共有サポートでオペレーターに相談できる「リモートサポートサービス」で相談できる。対応時間はいずれも平日8：00～17：00だ。

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SBI FXトレードが向いている人

SBI FXトレードが向くのは以下のような人だ。

SBI FXトレードは、通貨ペアや取引単位、スプレッドといったFXにおける基本的な条件が優れており、多くの人にすすめられる。口座の開設先に迷ったら、SBI FXトレードに申し込めば大きな失敗はないだろう。

常設の口座開設特典も、条件が比較的緩く多くの人が受け取りやすい。「500円入金特典」は、口座開設後のログインでもれなく受け取ることができる。

また「口座開設とFX取引でAmazonプライム3ヵ月分プレゼント」プログラムは、口座開設月の翌月末までに新規と決済の合計で30万通貨以上取引すれば、Amazonプライム会費3ヵ月分の「Amazonプライムギフトコード」と2,000円分の「Amazonギフトカード」が送られる。

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複数社を組み合わせるのもあり

FX口座は1人で複数持つことができる。つまり、必ずしも3社から1社だけを選ぶ必要はなく、3社すべてに口座開設を申し込んでも構わない。

またキャンペーンも見逃せない。FX会社の多くはキャンペーンを積極的に展開しており、複数社で口座を開設すればそれだけチャンスが増える。

キャンペーンはスプレッドの縮小やスワップポイントの上乗せ、取引に応じたキャッシュバックなどが定番だ。これらを利用すればより有利に取引できる可能性がある。

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そもそもFXとは？

そもそもFXとはどのような取引なのだろうか。株式投資と似ているが、仕組みや取引ルールは大きく異なる。改めてFX取引の概要について、株式投資と比較しながら解説したい。

FXと株式投資の違い

FXと株式投資の主な違いは以下の通りだ。

FXの主な取引コストはスプレッドだ。一方、株式投資は一般に手数料がかかる。両者ではコストの考え方が異なり、FXのスプレッドは取引金額に含まれるが、株式手数料は外枠で計算される。後者の方が費用を把握しやすい。

確定申告の要否も異なる。一定以上の利益が出た場合、FXは原則確定申告が必要だ。しかし株式投資の場合、「特定口座（源泉徴収あり）」で取引すれば証券会社が納税まで代行するため、確定申告の必要がない。ちなみに、税率はどちらも20％（2037年までは20.315％）だ。

「レバレッジ」と「取引時間」の違いについては後述する。

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FXの特徴1:利益を得る方法は2つ

FXの収益源は大きく以下の2つだ。

為替レートの差（スポット益）

FXは為替レートの値上がりや値下がりで利益を得られる可能性がある。FXは売りからも取引を始められるため、必ずしも値下がりが損失となるわけではない。

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金利の差（スワップポイント）

スワップポイントは必ず利益になるわけではない。スワップポイントを受け取れば利益を得られるが、反対にスワップポイントを支払う立場に回ればコストになる。

これを理解するため、通貨ペアの仕組みについて解説したい。

「米ドル／円」の買いと売りをまとめると以下のようになる。

2022年10月18日時点で、金利は米ドルの方が日本円より高い。したがってスワップポイントを得るには「米ドルの買い＆日本円の売り」となるポジションを持たなければならない。つまり、求められる取引は『「米ドル／円」の買い』だ。

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FXの特徴2：少ない資金でも取引できる「レバレッジ」

FXの大きな特徴がレバレッジだ。

【例】
米ドル／円を100円00銭で1万米ドルの買ポジションを保有していた場合、取引額は、100円00銭 × 1万 ＝ 100万円であるので、その4％の4万円が証拠金として必要になります。
出典：金融先物取引業協会「個人顧客を相手方とするFX取引に係る証拠金規制」

なお株式も「信用取引」でレバレッジをかけることができます。取引金額の30％を証拠金として差し入れる必要があり、レバレッジ倍率に直すとおよそ3.3倍です。

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FXの特徴3：24時間取引が可能

FXは、24時間相場が動いています。東京市場が閉まっている時間帯でもロンドンやニューヨークの市場が開いており、世界のどこかで絶えず通貨の売買が行われているためです。
出典：SBI FXトレード　FXで相場が動く時間帯は？取引可能時間と市場の動きについて解説

一方、国内株式は原則平日の日中しか取引できない。具体的には平日の午前9時から午前11時半と、午後12時半から午後3時までだ。

取引時間が限られる国内株式は、日中働く人にとって売買することが難しい。しかしFXなら夜間も売買できる。時間的な制約が小さいため、取引しやすい点はFXのメリットだ。

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楽天証券の詳細

楽天証券は、楽天グループのネット証券です。楽天グループとの連携サービスが人気を集めており、近年は口座数が大きく伸びました。2022年6月には、証券会社単体で初めて800万口座を突破しています。

楽天証券株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：楠 雄治、以下「楽天証券」）は、このたび、証券総合口座数が800万口座を達成したことをお知らせします。
（引用元：PR TIMES｜楽天証券、証券総合口座数　800万口座達成のお知らせ）

楽天証券が提供するスマホアプリ「iSPEED（アイスピード）」は、アプリ内で日本と米国の両方の株式取引ができます。日本株と米国株それぞれでアプリを立ち上げる手間がありません。

また楽天証券に口座開設すると日本経済新聞（朝刊・夕刊）や日経産業新聞、日経MJなどの記事が無料で閲覧できます。内容は、楽天証券版にカスタマイズされていますが無料で質の高い情報に触れることができるメリットは大きいでしょう。

SBI証券の詳細

SBI証券を含むSBIグループは、ネット証券のなかでも大きなシェアを持つ会社です。特に預かり資産の規模は大きく他のネット証券の追随を許していません。

SBI証券は、特にIPO（新規上場）銘柄の取り扱い実績が豊富です。2022年3月通期（2021年4月1日～2022年3月31日）では117社ものIPOを取り扱いました。これは対面型の証券会社を含めてもトップクラスです。

出典：SBI証券　今後の成長に期待！IPO取扱銘柄数No.1のSBI証券でチャンスを掴もう！

またSBI証券は9ヵ国もの外国株式を取り扱いますが、これは他の主要ネット証券（楽天証券、マネックス証券、auカブコム証券、松井証券）を圧倒しています。世界に投資するならSBI証券は、欠かせない証券会社といえそうです。

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