GMOクリック証券の評判は？メリットやデメリットを徹底調査！

GMOクリック証券の良い評判は、FXに強いことや手数料が安いこと、GMOあおぞらネット銀行の金利が高くなること、取引ツールが充実していることなどだ。

特に店頭FXに関しては81万7,505口座（※2024年2月現在）と国内最多の口座数を誇り、スプレッドの狭さやFX取引のしやすさを魅力として挙げる口コミが多かった。

一方、良くない口コミとしては取り扱い商品数が少ない点があがっていた。単元未満株の買い付けができない、外国株の取り扱いがない、投資信託の取り扱いが少ないといったものだ。

国内株式においても、IPOの取扱実績が少ないこと、東証に上場する銘柄しか取引できないことを指摘する声もあった。選択肢の少なさは、GMOクリックのデメリットといえるだろう。

GMOクリック証券の証券口座数が52万6,198口座と、同社のFX口座数よりも30万ほど少ないことからも、FX取引で支持されているネット証券だといえるだろう。

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GMOクリック証券の良い評判・メリット

GMOクリック証券の良い評判として同社のFXを評価するものが多く見られ、スプレッドの狭さやFX取引のしやすさが魅力として挙がっていた。

GMOクリックの口座数は証券口座52万6,198に対し店頭FXが81万7,505口座（2024年2月）と上回っており、証券口座よりもFXで選ばれている会社だというのがわかる。

証券口座では株式手数料の安さを評価する口コミが多かった。

例えば27歳以下なら手数料無料で取引が可能だ。また28歳以上でも1日定額プランで1日100万円までの取引なら手数料がかからず、株式手数料無料化になったSBI証券や楽天証券と同水準だ。

GMOグループとの連携を評価する声もあった。GMOあおぞらネット銀行の金利が優遇されるサービスや、一部のGMOグループ企業の株主は株式手数料のキャッシュバックを受けられるサービスが好感されているようだ。

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メリット1,FXに強い

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GMOクリック証券は、FXで高いシェアを握っている。主要なFX会社で店頭FX口座を比べると、口座数や預かり残高ではトップクラスにある。

売買代金に占めるシェアも高い。2023年は、店頭FX全体で約1京1,962兆円が取引され、そのうちGMOクリックの売買代金は約1,836兆円に上った。つまりGMOクリック証券1社で全体の約15％のシェアを握っているといえる。

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GMOクリック証券の店頭FXは、FXネオというブランドで運営されている。FXネオは20銘柄を取り扱っており、最低1,000通貨単位の売買が可能だ。

低いコストで取引できる点はGMOクリック証券の強みだ。取引コストに相当するスプレッドは、米ドル／円で0.2銭（0.002円）に原則固定されている。1,000米ドル分の取引ならコストは2円だ。

スワップポイントも魅力的だ。FXでは、通貨ペア間の金利差に相当するスワップポイントの受け払いが生じる。日本円は金利が低いため、対円通貨ペアを買い建てると基本的にスワップポイントはプラスになる。

2024年2月28日の実績では、米ドル／円を1万通貨分買い建てた場合、1日あたり242円のスワップポイントを受け取れた。

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メリット2,手数料が安い

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手数料は「1日定額プラン」と「1約定ごとプラン」がある。1日定額プランは1日の取引金額で手数料を計算するもので、1約定ごとプランは1回の取引ごとに手数料を計算する。

取引1回あたりの額が小さいと1日定額プランが有利になりやすく、取引1回でまとまった額を売買する場合は1約定ごとプランの方が手数料を抑えやすい。

どちらのプランが良いかは、自身の取引スタイルに合わせプランを選ぶとよいでしょう。なお27歳以下は無条件で手数料が無料です。

GMOクリック証券の手数料がどれだけ安いのか、他のネット証券と比較してみよう。SBI証券と楽天証券は2023年に国内株式の手数料を原則として無料化している。

1日定額プランで比較すると1日100万円以下までの取引ならGMOクリックは業界最低水準だ。

GMOクリック証券は100万円を超えるとSBI証券や楽天証券に劣る一方、マネックス証券やauカブコム証券よりは低いコストで取引できる。

1約定ごとプランで比較すると以下のようになる。

原則として手数料を撤廃したSBI証券や楽天証券が最も安い。しかしマネックス証券やauカブコム証券と比べると、GMOクリック証券も低コストといえる。

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次に信用取引で手数料を比較してみよう。信用取引の1日定額プランの場合は、以下のようになる。

1日100万円以下の取引ならGMOクリック証券は最低水準のコストで取引できる。

100万円を超えると、原則として手数料を撤廃したSBI証券と楽天証券が最も安い。しかしマネックス証券やauカブコム証券と比べれば、GMOクリックのほうが低コストだ。

信用取引の1約定ごとプランの比較は以下の通りだ。

やはりSBI証券と楽天証券の手数料が最も安い。しかしマネックス証券やauカブコム証券よりGMOクリック証券のほうが低コストだ。

ただしGMOクリックは、大口顧客にあたるVIPプランに適用されると信用取引手数料が一律0円になる。適用されるためには、以下のいずれかの条件を満たすことが必要だ。

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メリット3,GMOあおぞらネット銀行の金利が高くなる

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銀行の普通預金金利で0.11％は、比較的高い水準だ。

住信SBIネット銀行や楽天銀行、auじぶん銀行でもグループ証券会社と連携することで金利が優遇される。しかし、いずれと比較しても優遇金利はGMOあおぞらネット銀行が最も高い。

条件を満たせば、GMOあおぞらネット銀行の預金金利は三菱UFJ銀行の110倍、住信SBIネット銀行の11倍になる。

金利が高いと、受け取れる利子も大きくなる。

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メリット4,GMOグループの株式保有者はキャッシュバックを受け取れる

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GMOグループの上場企業の一部は、GMOクリック証券の手数料をキャッシュバックする株主優待を実施している。

キャッシュバック株主優待は、2種類ある。「売買手数料キャッシュバック」と「買付手数料キャッシュバック」だ。

売買手数料キャッシュバックは、銘柄や買い付け・売り付けを問わず対象となる。買付手数料キャッシュバックは、そのGMOグループ企業の株式を買い付ける際の手数料のみが対象だ。なお信用取引の場合は、買い建ての新規取引と返済取引の手数料も対象となる。

キャッシュバックの上限は、以下のように所有するGMOグループ企業の株式によって異なる。

キャッシュバックの額は、保有株式数によっても異なる。例えばGMOフィナンシャルホールディングスの場合、売買手数料キャッシュバックは1単元（100株）の所有だと最大でも3,000円だ。

GMOフィナンシャルホールディングスの場合、売買手数料キャッシュバック対象取引は次のとおりだ。

優待を利用するためには、専用の株主優待サイトで事前登録が必要だ。登録は、事前に案内がある。

例えば2023年6月30日現在で株主だった場合の株主優待申請期間は、以下のとおりだ。

株主名簿に載る基準日は、6月末と12月末の年2回あり、キャッシュバックを受けるためにはそれぞれに対応する期間で登録が必要だ。

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メリット5,取引ツールが充実

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株式取引のツールは、3種類が用意されている。「iPhone・Android版」「iPad・Mac版」「Windows版」があり、初心者から上級者まで自分に合った環境で取引できる。

最も機能が高いのは、PC版のスーパーはっちゅう君だ。チャート分析に利用できるテクニカル指標と描画ツールが最も多い。

テクニカル指標とは、株価の方向性や水準を数値で示すもので、描画ツールは、直線や多角形などの図形を任意にチャート上に表示させるものだ。

外出先の取引が多いならスマートフォン版やタブレット版が便利だろう。種類はPC版に劣るが、テクニカル指標や描画ツールを利用した取引が可能だ。

FX向けの取引ツールは、以下4種が用意されている。

FX取引では、プラチナチャートが利用できる。テクニカル指標が豊富で38種が用意されている。描画ツールも25種とFX取引ツールでは、数が最も多い。

FX取引ツールは、スマートウォッチにも対応している。スマートフォンと共通のGMOクリックFXneoは、発注も可能だ。FXWatch！は、注文機能はないがペアリングしたスマートフォン（Android）をスピーディに起動させられる。

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CFDの取引では、以下の3種のツールを利用できる。

プラチナチャートは、CFD取引でも利用できる。GMOクリック証券が取り扱うFXとCFDの全銘柄のチャートを一つの画面に表示できる。より高度に取引したいならプラチナチャートを選びたい。

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メリット6,CFDの取引ができる

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GMOクリック証券では、大きく4種類のCFDを取り扱っている。株価指数CFDと商品CFD、バラエティCFDと株式CFDだ。

商品CFDは、原資産に資源（コモディティ）を持つものだ。金や銀といった貴金属、原油や天然ガスといったエネルギー、小麦やコットンなどの農産物の価格に連動する。商品CFば株式のような伝統的な資産とは異なる値動きが期待できる。

バラエティCFDはGMOクリック証券の場合、VIX（恐怖指数）先物を活用したETFやレバレッジ型ETF・ETN（上場投資証券）、またREIT（上場不動産投資信託）型ETFを原資産に持つ銘柄で構成される。

バラエティCFDが原資産に持つ資産は、値動きが比較的大きいものが多い。CFDは、レバレッジをかけて取引もできため、リスクを取って積極的に運用したい人向きの商品といえるだろう。

最小取引単位やレバレッジ倍率は、銘柄によって異なる。各CFDの概要をまとめると以下のようになる。

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GMOクリック証券の良くない評判・デメリット

口コミで挙がったGMOクリック証券の良くない評判として、取扱商品の少なさを指摘するものがある。単元未満株の買い付けができない、外国株の取り扱いがない、投資信託の取り扱いが少ないといったものだ。

国内株式においても、IPOの取扱実績が少ないこと、東証に上場する銘柄しか取引できないことを指摘する声もあった。選択肢の少なさは、GMOクリックのデメリットといえるだろう。

また投信積立の代金をクレジットカードで支払うクレカ積立に対応していないことをデメリットとする口コミもあった。大手ネット証券の多くはクレカ積立に対応しているが、GMOクリック証券は非対応だ。

これらの評判から新NISAの使い勝手が良くないことが懸念される。国内外の株式や投資信託を非課税で運用できるが、GMOクリックは取り扱いが少ないため選択肢が限られる。

デメリット1,単元未満株の買付ができない

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

単元未満株とは1単元に満たない株式のことだ。

1単元とは、100株単位のことを指す。国内株式は、原則として100株、200株、300株……といったように100株単位で売買するが、10株や20株のように、株数が100株に満たない株式を単元未満株と呼ぶ。

基本的にGMOクリック証券は、単元未満株の取引に対応していない。

GMOクリックでは、保有する株式で分割や併合が行われた時に偶然に発生した単元未満株の売却のみに対応している。新たに単元未満株を買うことはできない。

100株単位の取引は、取引所を介し投資家同士で売買する場合のルールだ。単元未満株の取引は、取引所の取引ではなく、基本的に証券会社が取引の相手を引き受けることで実現している。

単元未満株の取引は、以下のような証券会社で対応している。1株単位で売買したい場合はこれらの証券会社を検討しよう。

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単元未満株取引のメリットは、少額投資できることと、分散投資しやすいことの2つだ。

単元未満株取引では、100株単位の取引と比べ、最低投資額が小さくなる。

また、単元未満株は最低投資額が小さいため、分散投資しやすいというメリットもある。

1単元（100株）の価格は10万～20万円の銘柄が最も多い（2023年9月）。つまり1株あたりの株価は1,000円～2,000円だ。

例えば株価が2,000円の場合、100株単位で分散投資するには2銘柄で40万円、3銘柄では60万円の資金が必要だ。しかし1株単位で売買できる単元未満株取引なら、4,000円で2銘柄に投資でき、6,000円あれば3銘柄に分散投資できる。

単元未満株取引のデメリットは、株主の権利が制限されることだ。基本的に株主総会の議決権はなく、株主優待も受けられないことが多い。ただし配当金は、単元未満株でも受け取れるケースが一般的だ。

デメリット2,外国株の取り扱いがない

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

GMOクリック証券では、外国株式の取り扱いがない。外国株式とは米国や中国といった海外の取引所に上場する株式のことだ。

外国株式に投資したい場合、取り扱いのある以下のような証券会社で口座を開設したい。

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外国株式の現物は取り扱っていないものの、CFDならGMOクリック証券でも実質的に外国株式に投資できる。

基本的にCFDの価格は、実際の商品や株価指数に連動する。CFDが連動する対象のことを原資産と呼ぶ。外国株式を原資産に持つCFDに投資すれば、その外国株式への投資に近いリターンが得られる。

GMOクリック証券では、以下のような外国株式を原資産に持つCFDを取り扱っている。アマゾンやアップル、エヌビディア、マイクロソフトなど人気銘柄も取り扱われている。2024年2月28日現在では91銘柄が投資対象だ。

上場株だけでなく海外の株価指数に連動する商品を原資産に持つCFD商品もあり、世界中に分散投資ができる。例えば以下のような銘柄がある。

CFDを通じて外国株式に投資する場合、金利調整額が生じる。これは現地通貨の金利と日本円の差額を調整するものだ。日本は2023年4月現在、低金利のため外国株式CFDを買う場合はコストになる。

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デメリット3,投資信託の本数が少ない

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

GMOクリック証券の投資信託の取扱本数は131本だ。うち新NISAのつみたて投資枠の対象銘柄は36本、成長投資枠の対象銘柄は103本である（2024年2月28日）。

主要ネット証券と比べると、GMOクリックの取り扱いは少ない。

SBI証券や楽天証券は2,500本以上の投資信託を取り扱っており、マネックス証券も1,700本を取り扱っている。NISA対象商品もGMOクリック証券より多くラインアップしている（2024年2月28日）。

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取り扱い投資信託の数は少なめだが、人気銘柄はGMOクリック証券も取り扱っている。

NISA対象商品で純資産総額の上位5銘柄について、各証券会社の取扱状況を以下にまとめた。人気銘柄は、GMOクリック証券でもおおむね取り扱っていることがわかる。

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デメリット4,IPOの取扱実績が少ない

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

IPOとは、新たに証券取引所へ上場する株式のことだ。一般的にIPOの取り扱いとは、上場を控えた株式を上場前に抽選などで購入者を募集することを指す。

GMOクリック証券のIPOの取り扱いは少ない。直近では2018年に1件、2020年に1件あった。以降はIPOを募集したことがない（※2024年2月28日現在。出典：GMOクリック証券）。

他のネット証券では、IPOの取り扱いが多い。例えば2023年はSBI証券が91件、松井証券は70件、楽天証券が61件の取扱実績がある。

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デメリット5,日本株は東証上場銘柄しか買えない

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

GMOクリック証券は、東京証券取引所に上場する銘柄しか取り扱っていない。したがって他の取引所に単独上場する企業には投資できない。

国内株式が上場する証券取引所は、全国に4つある。東京、名古屋、福岡、札幌だ。

上場会社の数は、東京証券取引所が最も多い。しかしその他の取引所のみに上場する単独上場会社もある。

例えばトレーニングジムのRIZAPグループ<2928>は、札幌証券取引所の単独上場会社だ。またファミリーレストランのジョイフル<9942>は、福岡証券取引所にしか上場していない。

4つの取引所すべてに対応している証券会社としては、SBI証券とマネックス証券、auカブコム証券、松井証券が挙げられる。楽天証券は、東京証券取引所と名古屋証券取引所に対応しているが、福岡証券取引所と札幌証券取引所の単独上場会社は売買できない。

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デメリット6,クレカ積立ができない

SBI証券や楽天証券など多くのネット証券では、クレジットカードで投資信託の積み立てができる。

クレカ積立とは投信積立の代金をクレジットカードで決済できるサービスのことだ。投信積立とは、投資信託を継続的に買付する方法を指す。

通常、投信積立の代金は証券口座の預り金から引き落として決済する。クレカ積立ならクレジットカード決済ができるため、事前に入金する手間を省ける点がメリットだ。

またクレカ積立は、ポイントが付与される特典がある。ポイントが付与される分、現金で決済するよりお得に資産形成ができる。

「三井住友カード　つみたて投資」は、投資信託積立額の最大2.0%分のポイントが貯まるお得さと、最短5分でのクレジットカード発行や一度設定すれば入金の手間や万が一の購入漏れがなく継続して投資が行える利便性などが高く評価され、幅広い世代のお客さまに利用いただいています。
（引用元：PR TIMES｜株式会社SBI証券｜「三井住友カード　つみたて投資」の積立設定金額100億円突破のお知らせ）

クレカ積立は、以下のような証券会社で対応している。

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デメリット7,新NISA口座の使い勝手が良くない

新NISAとは、非課税で運用できる制度だ。課税口座（特定口座や一般口座）では、利益のおよそ2割の税金が生じる。例えば利益が10万円なら約2万円の税金が発生し、残り8万円が手取りとなるといった具合だ。

しかし新NISA口座で取引した投資なら税金が発生しない。利益をそのまま受け取れるため、課税口座よりも効率的に運用できる。

通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受け取った配当に対して約20％の税金がかかります。

NISAは、「NISA口座（非課税口座）」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。
引用：金融庁　NISAとは？

新NISAで投資できる商品は、単元未満株とIPOを含む国内株式、外国株式と海外ETF、また上場していない通常の投資信託だ。非課税となる利益は、商品の値上がりで生じる売却益と、商品から支払われる配当金や分配金が対象になる。

しかし実際に新NISAで投資できる商品は、口座を開設する証券会社が取り扱う商品に限られる。

上述の通りGMOクリック証券は、他社と比べると取扱商品が少ない。したがって新NISAでも選択肢は限られることになる。

新NISA対象商品別にGMOクリックのデメリットをまとめると以下のように整理できる。

国内株式は、100株単位の取引に限られ、また東証に上場する銘柄にしか投資できない。またIPOの実績が少ないことから、新規上場株式へ投資するチャンスも限られる。

外国株式や海外ETFも取り扱いがない。投資信託の数も少なく、クレカ積立にも対応していない。

新NISA口座の開設は、すべての金融機関のなかで一人一口座までだ。そのためGMOクリック証券で新NISA口座を開設した場合、他の金融機関で開設することはできない。

新NISA口座の開設状況は、税務署で管理され、仮に複数の金融機関に申し込んでも、あとから申し込んだ金融機関では無効となる。

GMOクリック証券の口座開設方法！審査落ちの可能性はある？

GMOクリック証券の口座開設は、webで申し込みフォームを入力し、本人確認書類やマイナンバーカード確認書類を提出して行う。提出した書類に虚偽が含まれていたり年齢や資産などが取引開始基準に満たなかったりした場合、審査落ちする可能性がある。

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口座開設には、本人確認書類とマイナンバー確認書類の提出が必ず必要なので、申込前に準備しておくとスムーズだろう。

提出できる本人確認書類は、以下のとおりだ。スマホでスピード本人確認とICカードリーダーは、提出できる書類が少ない。その他の書類を提出したい場合は、アップロードまたは郵送を選択したい。

提出できるマイナンバー確認書類は、以下のとおりだ。

GMOクリック証券の口座開設は、ウェブサイトから申し込む。トップ画面の右側にある「口座開設」を選択する。

遷移後の画面で証券取引口座かFX専用取引口座のどちらを開設するか選択する。FXや外為オプション以外も取引したい場合は、証券取引口座を申し込む。

申し込みフォームに氏名や住所、メールアドレスなどの情報を入力。株式や投資信託以外にFXやCFDなども取引する場合、専用の取引口座の開設も同時に申し込む。

入力が終わると「口座開設ナビ」へ遷移する。口座開設ナビでは、本人確認書類とマイナンバー確認書類を提出する。

書類の提出後、GMOクリック証券で口座開設の審査が終われば口座開設完了通知が送られてくる。本人確認書類をスマホでスピード本人確認またはICカードリーダーで提出した場合はメール、アップロードまたは郵送で提出した場合は簡易書留で郵送される。

主な取引開始基準は、以下のとおりだ。

FXの場合は、年齢が80歳以下の成人であるほか、金融資産が100万円以上あることが条件だ。商品CFDの場合はさらに「元本超過損の可能性のある取引3ヵ月以上」という投資経験も必要になる。

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GMOクリック証券の基本情報

GMOクリック証券の会社情報や取扱商品などの基本スペックを、以下に整理しておこう。

GMOクリック証券の口座数は、証券取引口座よりFX取引口座のほうが多い。またCFDや外為オプション、バイナリーオプションといったデリバティブを多く取り扱っている。

一方、国内株式は東証上場銘柄に限定されるほか、外国株式の取り扱いもない。また投資信託の数もSBI証券や楽天証券などに比べて少なめだ。GMOクリックは、証券取引よりFXで選ばれていることがわかるだろう。

GMOクリック証券は、FXネオというブランドで店頭FXサービスを提供している。20種の通貨ペアを最低1,000通貨単位の少額で取引できる。スプレッドは米ドル／円で0.2銭と、小さいコストで取引できる点も魅力的だ。

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GMOクリック証券の主な沿革は、以下のとおりだ。

GMOクリック証券は、2005年10月に設立された。GMOインターネットグループを中核に持つGMOグループの1社で、GMOフィナンシャルホールディングスの子会社だ。GMOインターネットグループから見ると孫会社にあたる。

当初は、証券取引サービスを提供していた。設立の翌年に提供した店頭FXサービスが人気を集め、2024年現在でも主力サービスとなっている。

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GMOクリック証券のよくある16個のQ＆A

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