FXは少額から始めることができるのが初心者にうれしいところ。ここではなぜ少額からスタートさせたほうがよいのか、どの会社の口座を選べばいいのかなどを紹介してこう。

目次

  1. 1,FXは少額で始めた方がよい4つの理由
  2. 2,少額でFXを始めるための口座選び4つのポイント
  3. 3,FX少額取引でおすすめのFX口座ランキングTOP10
  4. 4,FX少額取引でおすすめのFX会社をポイントごとに徹底比較
  5. 5,少額取引可能なFX口座10選の特徴は?
  6. 6,FXで少額取引をする注意点は?
  7. 7,少額取引はリスクを抑えたリアルトレードの第一段階
  8. 8,FXの少額取引でよくある5つのQ&A

1,FXは少額で始めた方がよい4つの理由

少額から1.jpg
(画像=MONEY TIMES編集部制作)

そもそもFXとは?

FXとは?
FXとは、Foreign Exchange(外国為替取引)の頭文字をとったもので、異なる2種類の通貨を交換する取引をいう。
たとえば、1万円を100米ドルに交換する取引であり、このときの交換比率(1米ドル=100円)を「為替レート」と呼ぶ。為替レートは常に変動しており、1米ドル105円になったときに100米ドルを日本円に交換すれば、元手の1万円が1万500円となり、500円の利益を得られる。

実際のFXでは、元手を担保(証拠金)として、その1〜25倍の金額で取引がなされる。

近藤真理

この倍率を「レバレッジ」と呼び、小幅な為替レートの変動や少額な投資金額でも、大きな利益を狙える仕組みになっています。

レバレッジとは?
レバレッジ(Leverage)は「てこ(の原理)」を意味し、投資用語としては、元手(自己資金)を担保に資金を借りることで、より大きな金額の取引を行い、投資効率を高める手法をいう。

レバレッジを利用するFXは、「外国為替証拠金取引」とも呼ばれる。

・1,000通貨単位での少額取引が主流

今やFX初心者の定番にもなりつつある少額取引は1,000通貨単位が主流です。

1万通貨単位未満の取引単位を採用しているFX会社の大半が1,000通貨単位でトレードできる。

もっと小さな取引単位を採用しているFX会社もあり、SBI FXトレードやMATSUI FXは最小単位の1通貨単位で取引できる数少ないFX会社だ。

FX初心者の場合、少額から始めるメリットとして、主に次の4点が挙げられる。

  • 1. 損失額を限定できる
  • 2. 余裕資金が少なくてもチャレンジできる
  • 3. 低レバレッジでトレードしやすい
  • 4. デモトレードにはない緊張感がある

本項では、上記のメリットについて、簡単な事例を挙げながら解説していきたい。

理由1,損失額を限定できる

FXはレバレッジ取引なので、個人の場合、投資した資金の最大25倍もの大きな取引ができる。

予想が当たれば元手をはるかに上回る大きな利益を得られるが、予想が外れると逆に大きな損失が発生するのが特徴だ。

FXのトレードでは、損失の発生を前提として、損失額をいかにして抑えるかを考えることが重要なポイントになります。トレードに不慣れなFX初心者ならなおさらです。

そのため、1,000通貨、100通貨、1通貨など、取引単位が小さくて済む少額取引は、初心者が最初に取ることができる損失リスク対策なのだ。

下表から、為替レートの下落幅が同じでも、取引単位が小さくなるほど、損失も小さくなるのが分かるだろう。

1米ドル=100円から97円に下落した際の評価損(買いポジション)

取引単位 評価損
1万通貨 3円×1万通貨=3万円
1,000通貨 3円×1,000通貨=3,000円
100通貨 3円×100通貨=300円
1通貨 3円×1通貨=3円
(※筆者作成)

理由2,余裕資金が少なくてもチャレンジできる

FX初心者の場合、あるいはFXにチャレンジする人が若年である場合は、投資に充てられる資金が十分でないことも想定される。

少額取引であれば、当然のことながら差し入れる資金(証拠金)も少なくてよい。
近藤真理

投資に回す資金は余裕資金であることが大原則なので、少額取引できる取引環境は金融資産の少ない初心者や若年層によるFXのチャレンジを後押しすることになります。

米ドル/円、レバレッジ25倍、1米ドル=100円の場合の必要証拠金

取引単位 取引金額 必要証拠金
1万通貨 100万円 4万円
1,000通貨 10万円 4,000円
100通貨 1万円 400円
1通貨 100円 4円
(※筆者作成)

理由3,低レバレッジでトレードしやすい

レバレッジを利かせた取引のメリットは差し入れる証拠金が少なくて済むことだ。

裏を返せば、同じ取引金額のトレードでも、レバレッジ倍率が低ければ低いほど、必要証拠金が高額になることを意味する。

FX初心者の場合、損失リスクが大きくなる高レバレッジのトレードを避けて、低レバレッジのトレードで経験を積むほうが心理的な負担も軽くなるため望ましい。

しかし、余裕資金が少ない初心者が低レバレッジのトレードをする際に問題になるのは、高額になりがちな必要証拠金だ。

そのような問題を解決できるのが、取引金額自体が小さくなる少額取引なのだ。

1米ドル=100円、レバレッジ1倍のトレードの取引金額と必要証拠金

取引単位 取引金額 必要証拠金
1万通貨 100万円 100万円
1,000通貨 10万円 10万円
100通貨 1万円 1万円
1通貨 100円 100円
(※筆者作成)

レバレッジ1倍のFXは、実質的に通常の為替取引と同じであり、取引単位が小さくなればなるほど、取引金額と必要証拠金も同様に少額になります。

理由4,デモトレードにはない緊張感がある

大半のFX会社には、初期仮想資金を利用して行う無料のデモトレードサービスが用意されている。

デモトレードサービスとは?
デモトレードサービスとは本番さながらの、デモトレード専用取引ツールやスマホアプリを使って、実際の配信レート、テクニカル指標、チャートなどを見ながらバーチャルにFXトレードができるサービス。

充実したデモトレード環境は、ツールの操作方法や注文方法に慣れるには最適だが、自分のリアル資金でないため、本番と同様の緊張感を感じにくく、詰めが甘くなりやすい。

近藤真理

その点、少額取引ならば、1通貨でも、100通貨でも、自分の資産を持ち出すため、損失を出さないように、あるいは抑えるように、細心の注意を払いながらトレードする習慣が付けられます。

2,少額でFXを始めるための口座選び4つのポイント

少額から2.jpg
(画像=MONEY TIMES編集部制作)

少額取引できるFX口座を選ぶ際に、注目したいポイントを4つ紹介しよう。

候補に挙がったFX会社間で、これらのポイントを比較して、より条件のよいFX会社、もしくは自分の投資スタイルに合ったFX会社を選びたい。

口座選びの4つのポイント
  • スプレッドの狭さ
  • スワップポイントの高さ
  • 入出金、ロスカット、少額取引手数料などがかからない
  • ロスカット水準が高い

ポイント1,スプレッドの狭さ

FXの主なコストは「スプレッド」である。

スプレッドとは?
FX取引では、通貨Aを通貨Bへ交換するときの為替レート(買値・Ask)と、通貨Bを通貨Aへ交換するときの為替レート(売値・Bid)は異なる。この買値(Ask)と売値(Bid)の差を「スプレッド」という。
たとえば米ドル円の取引において、買値が100.005円、売値が100.003円の場合、スプレッドは0.2銭(0.002円)だ。1万ドルの取引では、為替レートの変動がなくてもスプレッド分、つまり1万米ドル×0.002円=20円のマイナスからスタートする。スプレッドが1銭(0.01円)であれば、同じ1万米ドルの取引でもマイナス100円からのスタートになる。

このことからも、スプレッドは狭いほど有利といえる。

近藤真理

中でも、米ドル/円、ユーロ/円、英ポンド/円、ユーロ/米ドルといった人気通貨ペアのスプレッドは、各社とも必ず確認しておきましょう。

人気通貨ペアは流通量が多いため、初心者でも取引しやすく、中上級者になってトレード対象の通貨ペアが増えても、トレードする機会は多い。

人気通貨ペアのスプレッドの狭さは、初心者から中上級者まで必ずチェックしておきたい最重要ポイントです。

ポイント2,スワップポイントの高さ

スワップポイント狙いの投資は、中長期にわたってポジションを保有する。

スワップポイントとは?
金利水準の異なる2つの通貨を交換するときに生じる金利差を調整するのが「スワップポイント」だ。高金利の国の通貨を買い、低金利の通貨を売った場合、その金利差に相当するスワップポイントを受け取れる。逆に低金利通貨を買って高金利通貨を売った場合には、スワップポイントを支払わなければならないので注意が必要だ。スワップポイントは、政策金利や短期金利市場の動向によって決まり、日々変動する。
ポジションとは?
FXにおける「ポジション」とは、ある通貨を「買っている(売っている)状態」のことだ。買っている状態「買いポジション」または「ロングポジション」、売っている状態を「売りポジション」あるいは「ショートポジション」という。ポジションは「建玉(たてぎょく)」とも呼ばれる。
スワップポイント狙いの投資は、短時間の投資判断に慣れていないFX初心者に適した投資手法でもあります。
近藤真理

少額取引をメインにFX会社を選ぶ際にも、スワップポイント投資を念頭に置いて、スワップの高いFX会社を選んでおくとよいでしょう。

ポイント3,入出金、ロスカット、少額取引手数料などがかからない

スプレッド以外に、FX会社によって発生する可能性があるのが入出金手数料やロスカット手数料、あるいは少額取引に取引手数料だ。

少額取引では利益が出ても少額なので、可能な限り手数料を抑えて、利益を最大化する必要があります。

それには、スプレッド以外の手数料が不要なFX会社を選ぶように心がけたい。

ポイント4,ロスカット水準が高い

初心者は、相場の急変時にとっさの判断で損切りして、損失の拡大を食い止めることは非常に難しい。

様子見しているうちに相場が大暴落して、結果的に損失額の補填を強いられるケースも考えられる。

近藤真理

そのようなFX初心者の強い味方になるのがロスカットルールです。

ロスカットとは?
ロスカットとは、FX取引において一定以上の損失(含み損)が発生した場合に、それ以上の損失拡大を防ぐため、保有するポジションが強制的に決済される仕組みをいう。

FXはレバレッジによって元手よりも大きな取引ができるため、為替が大きく変動すれば元本以上の損失が生じることもある。

システムにより強制的に損失を確定させ、そのような事態を避けるのがロスカットの役割だ。

急激な為替変動やスプレッドの大幅な拡大などにより、ロスカットの実行までに時間がかかり、本来のロスカット水準以上の損失が生じるおそれもあります。
ロスカット水準はFX口座ごとに違っていますが、初心者には早い段階でロスカットが執行されるロスカット水準の高い口座がおすすめです。

・ロスカットに依存しすぎないことが大切

ただし、ロスカット水準が高すぎれば、気が付けばロスカット発動済みという事態に陥りやすく、諸刃の刃でもある。

それでも、初心者の損失を最小限に食い止めるのに有効な方法であるのも事実だ。

近藤真理

ロスカットに頼ることなく、必要に応じた証拠金の追加入金や建玉の一部決済などによるポジション管理、あるいはロスカット発動前の損切りなどにより、自身の手で資産を守るべきなのは言うまでもありません。

損切りとは?
損切りとは、損失を抱えている(含み損)のポジションを決済し、損失を確定させることをいう。損切りを「ロスカット」や「ストップロス」ということもある。

3,FX少額取引でおすすめのFX口座ランキングTOP10

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(画像=zhu difeng/stock.adobe.com)

少額からFXを始める場合、どの会社を選べばよいのか。

各社のスペック比較に基づいておすすめの会社を紹介しよう。

少額投資可能な証券会社10社一覧表(2021年10月18日現在)

最低
取引単位
通貨
ペア数
スプレッド
(単位:銭)
スワップポイント(買)
(単位:円)
デモトレード対応 おすすめポイント
米ドル/円 ユーロ/円 ポンド/円 米ドル/円 ユーロ/円 ポンド/円
SBI
FXトレード
(1〜1,000通貨)
1通貨 34 0.09 0.30 0.69 10 -17 6 × ・1通貨から取引可能
・少額取引のスプレッドは業界最狭水準
・豊富な通貨ペア
・積立FXを利用可能
外貨ex
byGMO
1,000通貨
※1
24 0.2 0.5 1.0 10 -26 7 ・スプレッドが狭い
・学べるコンテンツ、
取引ツールが充実
外為
どっとコム
1,000通貨
※1
30 0.2
※原則固定
(例外あり)
0.4
※原則固定
(例外あり)
キャンペーンスプレッドを含む。
詳細は公式HPをご確認ください。
0.9
※原則固定
(例外あり)
10 -32 5 ・業界随一の投資情報量
・スプレッドは狭い
・手数料に強み
・ロスカットレベルを
自分で設定可能
FXプライム
byGMO
1,000通貨 20 0.3 0.6 1.1 5 -20 3 ・スリッページが少ない
・システムの安定性
LIGHT FX 1,000通貨
※1
29 0.2 0.4 0.9 32 -2 34 × ・主要通貨ペアを含む、
スワップポイントの高さ
・スプレッドが狭い
・シンプルで使いやすい
LION FX
(ヒロセ通商)
1,000通貨
※1
50 0.2 0.4 1.0 2 -60 10 ・豊富な通貨ペア
・スプレッドが狭い
・優れた取引ツール
みんなのFX 1,000通貨
※1
29 0.2 0.4 0.8 32 -2 34 ・主要通貨ペアを含む、
スワップポイントの高さ
・スプレッドが狭い
MATSUI FX 1通貨 20 0.2 0.5 1.1 0 -38 0 ・1通貨単位で取引可能
・ロスカットレベルを自分で設定可能
マネー
スクエア
1,000通貨
※1
15 - - - 2 -63 0 × ・自動売買サービス
「トラリピ」
外為
オンライン
(miniコース)
1,000通貨
※1
26 1.0 2.0 4.0 0 -45 0 ・情報コンテンツが豊富
・自動売買サービス
「iサイクル2取引」
※1 一部の通貨ペアは、1万通貨単位または10万通貨単位
(※SBI FXトレード外貨ex byGMO外為どっとコムFXプライムbyGMOLIGHT FXLION FXみんなのFXMATSUI FXマネースクエア外為オンラインの各社ホームページを基に筆者作成)

少額投資とは?

少額取引とは、一般的に1万円〜10万円程度で始められる投資方法をいう。

株式を1株単位で購入できる「単元未満株取引」や、100円から購入できる投資信託など、数百円程度から投資できる方法もある。

FXでは、通常の取引単位である1万通貨単位以下の単位での取引を少額投資ということが多い。

いくらから投資できるか

SBI FXトレードやMATUI FXでは、1通貨単位から取引できる。

米ドル円の取引でレバレッジを25倍に設定した場合、必要な証拠金は、1米ドル=100円の場合で4円(=100円÷25倍)、1米ドル=125円の場合で5円(=125円÷25倍)。

つまり、4〜5円程度あればFX取引を始められるのです。
近藤真理

1通貨だけの取引というのはあまり現実的ではありませんが、上記の取引を1,000通貨で行う場合も、必要な証拠金は4,000〜5,000円です。

FX投資を始めるハードルはそれほど高くないことが分かるだろう。

手持ち資金5万円で始めるのにおすすめの会社は?

少額で取引を始められるとはいえ、必要な証拠金ギリギリの資金で始めてしまうと、為替が少し不利な方向へ動いただけですぐにロスカットされかねない。

相場の状況を見ながら柔軟にポジションを調整したり、ロスカットを気にせず冷静に取引するには、資金に余力が必要だ。

実践練習ではなく利益を狙って取引するなら、ある程度のポジションは必要であり、手持ち資金5万円というのは取引を始める最低ラインといってよいだろう。

手持ち資金5万円で始めるのにおすすめの会社(サービス)
  • SBI FXトレード
  • MATSUI FX
5万円でFX取引を始めるなら、1通貨単位で取引できる「SBI FXトレード」や「MATSUI FX」がおすすめです。

5万円の手持ち資金があれば、1,000通貨単位で取引できるFX会社であれば問題なく取引できる。

しかし、相場の状況を見ながら、注文のタイミングや価格、数量をより細かく刻んでポジションを持つなど、柔軟な取引を行うには1通貨単位で取引できるほうが都合がよい。

近藤真理

注文数量で段階的にスプレッドが設定されているSBI FXトレードは、1,000通貨以下の取引のスプレッドが他社と比べてかなり狭く、少額取引にはとりわけおすすめです。

手持ち資金10万円で始めるのにおすすめの会社(サービス)は?

手持ち資金10万円で始めるなら「LIGHT FX」や「みんなのFX」がおすすめだ。

手持ち資金10万円で始めるのにおすすめの会社(サービス)
  • LIGHT FX
  • みんなのFX

上記2つはトレーダーズ証券が運営するFXサービスだ。

いずれもスプレッドは業界最狭水準、スワップポイントも米ドル/円を含む多くの通貨ペアで他社を大きく上回る水準となっています。

1,000通貨単位で取引でき、スキャルピングやデイトレードといった短期売買、スワップポイント狙いの長期投資、どちらにも強みがある。

近藤真理

LIGHT FXとみんなのFXは、1,000通貨以上で取引するなら候補としたい会社(サービス)です。

4,FX少額取引でおすすめのFX会社をポイントごとに徹底比較

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(画像=beeboys/stock.adobe.com)

上述した少額取引のためのFX口座選びのポイント4つに注目して、少額取引が可能なFX会社から10社を比較してみよう。

注目ポイント1,主要通貨ペアのスプレッド

スプレッド比較表(2021年10月18日時点)


米ドル/円 ユーロ/円 英ポンド/円 ユーロ/米ドル 豪ドル/円 NZドル/円 カナダドル/円 南アフリカランド/円 メキシコペソ/円 トルコリラ/円
SBI
FXトレード

【上段】
1~1,000通貨
0.09銭 0.30銭 0.69銭 0.19pips 0.38銭 0.90銭 1.38銭 0.78銭 0.20銭 1.40銭
【下段】
1,001〜
100万通貨※1
0.19銭 0.40銭 0.90銭 0.38pips 0.58銭 1.10銭 1.58銭 0.78銭 0.20銭 1.89銭
外貨ex
byGMO
※2
0.2銭 0.5銭 1.0銭 0.4pips 0.7銭 1.2銭 1.7銭 1.3銭 0.4銭 取扱なし
4.0銭 6.0銭 10.0銭 4.0pips 6.0銭 8.0銭 8.0銭 2.1銭 0.8銭
外為どっとコム
※3
0.2銭
※原則固定
(例外あり)
0.4銭
※原則固定
(例外あり)
0.9銭
※原則固定
(例外あり)
0.3pips
※原則固定
(例外あり)
0.5銭
※原則固定
(例外あり)
0.7銭
※原則固定
(例外あり)
0.6銭
※原則固定
(例外あり)
0.3銭
※原則固定
(例外あり)
0.2銭
※原則固定
(例外あり)
1.6銭
※原則固定
(例外あり)
0.4銭
※原則固定
(例外あり)
0.9銭
※原則固定
(例外あり)
0.3pips
※原則固定
(例外あり)
0.7銭
※原則固定
(例外あり)
0.3銭
※原則固定
(例外あり)
0.4銭
※原則固定
(例外あり)
0.9銭
※原則固定
(例外あり)
0.3pips
※原則固定
(例外あり)
0.5銭
※原則固定
(例外あり)
0.7銭
※原則固定
(例外あり)
0.6銭
※原則固定
(例外あり)
0.3銭
※原則固定
(例外あり)
0.2銭
※原則固定
(例外あり)
FXプライム
byGMO
※4
0.3銭 0.6銭 1.1銭 0.6pips 0.9銭 1.6銭 1.7銭 0.9銭 0.5銭 4.8銭
6.0銭 10.0銭 12.0銭 5.0pips 9.0銭 11.0銭 12.0銭 5.0銭 3銭 14.0銭
LIGHT FX
※5
0.2銭 0.4銭 0.9銭 0.3pips 0.6銭 1.0銭 1.6銭 0.9銭 0.3銭 1.6銭
LION FX
(ヒロセ通商)
0.2銭 0.4銭 1.0銭 0.3pips 0.6銭 0.8銭 1.5銭 0.8銭 0.3銭 1.6〜4.0銭
みんなのFX 0.2銭 0.4銭 0.8銭 0.3pips 0.6銭 1.0銭 1.6銭 0.9銭 0.3銭 1.6銭
MATSUI FX 0.2銭 0.5銭 1.1銭 0.4pips 0.7銭 1.2銭 1.7銭 1.0銭 0.3銭 2.9銭
マネースクエア スプレッドの変動が大きく、リアルタイム公表レートで要確認
外為オンライン
※5
1.0銭 2.0銭 4.0銭 1.0銭 3.0銭 6.0銭 5.0銭 15.0銭 1.0銭 6.0銭
※1 2021年9月の実績値・最頻値(9月1日6:00〜10月1日5:30)
※2 上段:9:00〜翌3:00、下段:3:00〜9:00
※3 キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。
※4 上段:8:00〜翌4:00、下段:4:00〜8:00、50万通貨単位以下
※5 取引要綱記載の参考値
(※SBI FXトレード外貨ex byGMO外為どっとコムFXプライムbyGMOLIGHT FXLION FXみんなのFXMATSUI FXマネースクエア外為オンラインの各社ホームページを基に筆者作成)

米ドル/円、ユーロ/円などの人気通貨ペアを対象にした1,000通貨までの少額取引では、どの通貨ペアの原則固定スプレッドも、SBI FXトレードが最狭となっています。中でも米ドル/円は0.09銭で桁違いの狭さです。

通常の米ドル/円スプレッドに関しては、0.2銭の業界最狭水準を提示している会社も多い。

少額取引できるFX会社のうち、スプレッドの狭さに着目してFX会社を選ぶなら次の5社が有力候補になる。

スプレッドが狭い5社
  • SBI FXトレード
  • 外為どっとコム
  • LIGHT FX
  • LION FX
  • みんなのFX

各社の業界最狭水準の原則固定スプレッドには例外があり、日本の早朝や経済指標発表時など、スプレッドが大幅に開く。

それだけスタート時点でのマイナスは大きく、値動きも荒くなりやすい。

スプレッドが広がる時間帯の新規エントリーは避けるのが賢明です。

注目ポイント2,通貨のスワップポイント

スワップポイント比較表(2021年10月18日、1万通貨あたりの1日分付与実績 単位:円)


米ドル/円 ユーロ/円 英ポンド/円 ユーロ/
米ドル
豪ドル/円 NZドル/円 カナダ
ドル/円
南アフリカ
ランド/円
メキシコ
ペソ/円
トルコ
リラ/円
SBI
FXトレード

【1~1,000
通貨対象】
10 -14 -17 12 6 -11 -25 20 1 -6 12 -17 5 -10 7 -10 7 -10 40 -50
外貨ex
byGMO
10 -25 -26 11 7 -22 -35 20 1 -16 10 -25 2 -17 7 -22 7 -22 44 -59
外為どっとコム 10 -35 -32 12 5 -25 -37 20 1 -21 13 -33 2 -17 7 -17 7 -12 40 -65
FXプライム
byGMO
5 -20 -20 5 3 -18 -27
※1
16
※1
1 -16 7 -22 2 -17 8 -11 7 -6 41 -51
LIGHT FX 32 -35 -2 0 34 -37 -21 17 17 -20 19 -22 20 -20 8.1 -8.1 8.1 -8.1 42 -42
LION FX
(ヒロセ通商)
2 -83 -60 0 10 -90 -28.4 5.7 1 -56 17 -72 1 -11 8 -20 8 -13 42 -72
みんなのFX 32 -35 -2 0 34 -37 -21 17 17 -20 19 -22 20 -20 7.1 -7.1 7.1 -7.1 42 -42
MATSUI FX 0 -40 -38 8 0 -30 -50 10 0 -30 0 -30 0 -30 6 -16 6 -16 40 -50
マネースクエア 2 -87 -63 0 0 -26 -45 6 0 -28 3 -30 2 -7 2 -14 2 -5 5 -54
外為オンライン 0 -35 -45 0 0 -45 -50 0 0 -45 0 -45 0 -45 5 -30 5 -15 45 -60
※すべての通貨で1万通貨あたりに換算した金額
※1 1米ドル=114円で日本円に換算した金額(1円未満四捨五入)
(※SBI FXトレード外貨ex byGMO外為どっとコムFXプライムbyGMOLIGHT FXLION FXみんなのFXMATSUI FXマネースクエア外為オンラインの各社ホームページを基に筆者作成)

代表的な高金利通貨ペアのスワップポイント(買建)を対象FX会社10社で比較すると、以下のようになる。

南アフリカランド/円とメキシコペソ/円のスワップポイントが高い3社
  • LIGHT FX
  • LION FX(ヒロセ通商)
  • FXプライム byGMO
  • 外為オンライン
  • 外貨ex byGMO
LIGHT FXはトレーダーズ証券のFXサービスであり、ドル/円をはじめ、一般的な高金利通貨ペア以外でも高いスワップポイントを提供しています。スワップポイント狙いの場合はまず候補としたいFX口座です。
近藤真理

スワップポイント投資は、為替コストを抑えながら高金利の恩恵を受けたいと考える人にとって有効な投資手法です。

・高金利通貨ペアの注意点

南アフリカランド/円やトルコリラ/円、もしくはメキシコペソ/円のような高金利通貨ペアの取引では注意も必要だ。

金利が高い国は物価上昇率も高い傾向があり、相対的に通貨の価値が下がりやすい。

つまりスワップポイントを受け取れても、それ以上に通貨の価値が下がれば、日本円に戻したときにトータルで損失が出るおそれがあるのです。

また少額取引できる対象10社のうち、外貨ex byGMO、マネースクエア、外為オンライン(miniコース)では、上記3つの高金利通貨は取引単位が1,000通貨ではなく1万通貨になっている。

これは1通貨あたりの金額が小さいことが要因だ。

注目ポイント3,入出金、ロスカット手数料、少額取引手数料

各種手数料比較表(2021年10月18日現在)

入出金手数料 強制決済・
ロスカット手数料
少額取引
手数料
SBI
FXトレード
・クイック入金手数料
:無料(1,000円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料:無料
無料 無料
外貨ex
byGMO
・クイック入金手数料
:無料(2,000円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・円貨出金手数料
:無料
・外貨出金手数料
:1回1,500円
(100万通貨以上の出金は
手数料返却)
無料 無料
外為
どっとコム
・クイック入金手数料
:無料
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料:無料
無料 無料
FXプライム
byGMO
・ネット入金24手数料
:無料
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料:無料
・南アフリカランド/円、
メキシコペソ/円
→1通貨あたり
0.5銭(税込)

・その他の通貨ペア
→1通貨あたり
5.0銭(税込)

※1万通貨未満の取引で、
ロスカットまたは
強制決済された場合、
右記の取引手数料も発生する
1万通貨未満の
取引手数料
→1通貨あたり
片道3.0銭
(ネット取引の場合)
LIGHFT FX ・ダイレクト
入金手数料
:無料
(5,000円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料
:無料
(2,000円以上)
無料 無料
LION FX
(ヒロセ通商)
・クイック入金手数料
:無料(PayPay銀行・
みずほ銀行・
三井住友銀行を除く)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料
:無料
(原則1,000円以上、
海外送金を除く)
無料 無料
みんなのFX ・ダイレクト
入金手数料
:無料
(5,000円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料:無料
(2,000円以上、
全額出金を除く)
無料 無料
MATSUI FX 入出金は松井証券・
証券口座からの振替のみ
(FX口座への
直接入出金は不可)
無料 無料
マネー
スクエア
・クイック入金手数料
:無料(1万円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料
:無料
無料 無料
外為
オンライン
・クイック入金手数料
:無料
(5,000円以上)
・銀行振り込み手数料
:自己負担
・出金手数料
:無料
無料 無料
※iサイクル2取引と
サイクル2取引には、
1,000通貨あたり
(南アフリカランド
/円とメキシコペソ
/円は1万通貨あたり)
片道20円(税込)
の取引手数料が 発生
SBI FXトレード外貨ex byGMO外為どっとコムFXプライムbyGMO、LIGHT FX、LION FX、みんなのFX、MATSUI FX、マネースクエア、外為オンラインの各社ホームページを基に筆者作成)

少額取引ができるFX会社では、クイック入金と出金手数料、ロスカット手数料、1万通貨未満の少額取引手数料が無料の会社が多く、低コストでFXができる環境が整っています。

ただし、手数料に関しては、以下の3点について注意が必要になる。

・入出金手数料無料でも、最低入出金額が設定されている場合も

各社とも、通常の銀行振り込みの場合は手数料が自己負担となるが、クイック入金(ダイレクト入金)と出金の手数料は原則無料となっている。

入金あるいは出金できる限度額が設定されている会社と、金額の制限なく手数料無料の会社があるので、入出金に関しては最低金額が設定されているかも確認しよう。

・FXプライムbyGMOでは、少額取引手数料と強制決済・ロスカット手数料がかかる

対象10社中、FXプライムbyGMOでは、1万通貨未満の少額取引における取引手数料、および強制決済・ロスカット手数料がかかる。

たとえば、米ドル/円を1,000通貨新規で買い建て、その後ロスカットが執行された場合、

新規注文時の少額取引手数料:1,000通貨×3.0銭=30円


ロスカット手数料:1,000通貨×5.0銭=50円


ロスカット時の少額取引手数料:1,000通貨×3.0銭=30円

スプレッド以外に、①+②+③=110円の手数料が発生する。

・FX自動売買サービスの取引手数料は、会社によって要不要がある

もう1点気を付けたいのは、自動売買サービスを提供している会社の取引手数料だ。

外為オンラインでは、裁量取引による1,000通貨の取引手数料は無料であるが、各社の自動売買サービスを利用すると、片道ずつ取引手数料が必要になる。

これに対し、マネースクエアの自動売買サービス「トラリピ」は、新規注文と決済注文のどちらの取引手数料も無料だ。

注目ポイント4,ロスカット水準、追証または強制決済の執行条件

ロスカットと強制決済比較表(2021年10月18日現在)

ロスカット
判定
ロスカット
水準
証拠金維持率が100%を
下回った場合の対応
(追証・強制決済)
SBI
FXトレード
原則
20秒ごと
証拠金維持率が
50%を下回った場合、
即時強制決済
取引終了時に
証拠金維持率が
100%を下回り、
翌営業日の取引終了時刻
30分前までに
追証が差し入れられなければ
強制決済
外貨ex
byGMO
非公表 証拠金維持率が
50%を下回った場合、
即時強制決済

※証拠金維持率
100%を下回った時点で、
ロスカットアラート通知
(1営業日に1回)
NYクローズごとに
行われる
追証チェック時に、
追証が発生し、
追証発生日24時までに解消
されなければ強制決済
外為
どっとコム
5~10秒
程度間隔
証拠金維持率
(有効比率)が
設定したロスカット率を
下回った場合、
即時強制決済
(50%〜100%の10%
刻みで設定可能、
初期設定は100%)

※証拠金維持率が
200%を下回った時点で、
ロスカットアラート通知
(1営業日に1回)
毎営業日の
営業終了直前
1時間は、
ロスカット率の設定に
かかわらず証拠金維持率が
100%を 下回った場合、
強制決済
FXプライム
byGMO
1分以内
の間隔
証拠金維持率が
80%を下回った場合、
即時強制決済

※証拠金維持率が
100%を下回った場合、
新規注文と新規注文訂正
の受付停止
NYクローズ時点
(日本時間午前7時
※夏時間午前6時)
に証拠金維持率100%
を下回った場合、
日本時間翌午前0時までに
不足額が解消
されなければ強制決済
LIGHFT
FX
非公表 証拠金維持率が
100%以下になった場合、
即時強制決済
-
LION FX
(ヒロセ通商)
1~10秒
ごと
証拠金維持率が
100%未満になった場合、
即時強制決済
※証拠金維持率が200%を
下回るとメールで通知
みんなのFX 非公表 証拠金維持率が
100%以下になった場合、
即時強制決済
(120%を下回った
時点で通知あり)
-
MATSUI FX 証拠金維持率200%超:
300秒ごと
証拠金維持率200%以下:
60秒ごと
設定したロスカット率を
下回った場合、
即時強制決済
(ロスカット率は
50%~90%の
10%刻みで設定可能)
※リアルタイム
証拠金維持率が120%、
100%を下回ると通知
(1営業日1回)
取引終了時点の
証拠金維持率が
100%を下回り、
翌取引日の15時までに
追証が解消されなければ
強制決済
マネー
スクエア
10秒ごと 証拠金維持率が
100%未満になった場合、
即時強制決済
※リアルタイム
証拠金維持率が150%、
120%を下回ると
メールで通知
(1営業日1回)
なし
外為
オンライン
非公表 (L25Rminiコース)
証拠金維持率が
100%を下回った場合、
即時強制決済
(L25miniコース)
証拠金維持率が
20%を下回った場合、
即時強制決済
証拠金判定時刻
(米国時間午前6時45分、
夏時間は5時45分)
に証拠金維持率
100%を下回ると強制決済

・リスク管理に不安のある初心者はロスカット水準を高めに設定するのがおすすめ

ロスカットは損失の拡大を回避するための仕組みである。

そのため、ポジション管理が十分ではなく、迅速な判断や適切な損切りもままならない初心者のうちは、ロスカット水準が厳しい方が損失を抑えることにつながる。

自分でリスク管理を行うのが一番ですが、不安のある人は証拠金維持率100%がロスカット水準になっている会社、あるいは自分でロスカット水準を設定できる会社を選ぶのも手です。

5,少額取引可能なFX口座10選の特徴は?

少額から3.jpg
(画像=tadamichi/stock.adobe.com)

本項では、比較表でとりあげた少額取引可能なFX会社を利用した場合のメリットやデメリット、さらにどのようなタイプのユーザーに使いやすいかを紹介する(各社の基本情報は2021年10月18日現在)。

1,SBI FXトレード:34種の豊富な通貨ペアを最小単位の1通貨単位からトレードできる

・SBI FXトレードの少額取引の特徴・メリット――1,000通貨以下のスプレッドは業界最狭水準

SBI FXトレードの少額取引の特徴・メリット
  • 34種の取扱通貨ペアを1通貨単位で取引可能
  • 1,000通貨以下のスプレッドは業界最狭水準
  • 積立FXを利用可能
  • シミュレーションツールも充実
SBI FXトレードは34種の豊富な取扱通貨ペアのすべてを、最小単位である1通貨単位で取引できる希少なFX会社です。
米ドル/円のスプレッド(2021年9月1日〜10月1日実績値)
1通貨~1,000通貨までの取引の場合、米ドル/円通貨ペアなら業界最狭0.09銭のスプレッドが提示されている。1,000通貨超~100万通貨までの提示スプレッドも0.19~7.80銭なので、スプレッドが開きにくい時間帯を選べば、業界最狭水準0.19銭のスプレッドが適用される見込みが高い。
ユーロ/円のスプレッド(2021年9月1日〜10月1日実績値)
1,000通貨以下のユーロ/円のスプレッドは0.30銭、英ポンド/円のスプレッドは0.69銭など、他の通貨ペアの少額取引スプレッドも、業界最狭水準を期待できる。

また、SBI FXトレードでは「積立FX」も利用できる。

積立FX

積立FXは毎日・毎週・毎月のいずれかを選択し、定期的に外貨を購入していくサービス。受け取るスワップポイントを自動的に再投資でき、複利効果による中長期的な資産形成も可能だ。住信SBIネット銀行を連携すれば、買付資金を毎月自動入金できる。

出典:SBI FXトレード『積立FX』

ただし、積立FXもFXの一種であり、ロスカットのリスクがあるため注意は必要だ。

その他、「AI為替シミュレーション」「スワップポイントシミュレーション」「ロスカットシミュレーション」など、シミュレーションツールも充実している。

・SBI FXトレードの少額取引のデメリット――ロスカット水準が50%とやや低い

SBI FXトレードのデメリット
  • ロスカット水準が50%と低めで、損失が大きくなる可能性がある
SBI FXトレードはロスカット水準が50%未満と低めの設定となっているため、ロスカットが発動するまでポジションを保有していると損失が大きくなってしまうおそれがあります。
近藤真理

リスク管理をしっかり行い、ポジションの持ち越しに注意しましょう。

・SBI FXトレードはどんな人におすすめ?

取引単位によって異なるスプレッドが採用されており、1,000通貨単位以下のスプレッドは業界最狭水準。

1〜1,000通貨単位の少額取引をメインにするなら、まず検討したい会社だ。

レバレッジを抑えて外貨預金に近い形でFX投資を始めたい人には、「積立FX」もおすすめできる。

・SBI FXトレードの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1通貨単位
スプレッド
(1~1,000通貨)
米ドル/円:0.09銭
ユーロ/円:0.30銭
ポンド/円:0.69銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)10(売)-14
南アフリカランド/円:(買)7(売)-10
トルコリラ/円:(買)40(売)-50
メキシコペソ/円:(買)7(売)-10
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料(入金額は1,000円以上)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率50%を下回ると
ロスカットにより、即時強制決済
・取引終了時に証拠金維持率が100%を下回り、
翌営業日の取引終了時刻30分前までに
追証が差し入れられなければ強制決済
(※SBI FXトレードのホームページを元に筆者作成)

2, 外貨ex byGMO:学べるコンテンツが充実

・外貨ex byGMOの少額取引の特徴・メリット――狭いスプレッドと学べるコンテンツが充実

外貨ex byGMOの少額取引の特徴・メリット
  • 業界最狭水準の狭いスプレッド
  • 学べるコンテンツ、取引ツールが充実
  • 高性能トレードツール「MT4」のチャート機能が無料で利用できる
外貨ex byGMOの原則固定スプレッド(午前9時~翌午前3時)は業界最狭水準です。

スプレッドの狭さは少額取引には必須ともいえる条件の一つであり、外貨ex byGMOは少額取引を考える初心者にとって有力候補となるFX会社だ。

スワップポイントも各通貨ペア総じて高めで、一定の競争力がある。

また、各分野の専門家による無料オンラインセミナーや、クイズ形式で楽しく学べる「外貨ex虎の巻」、外貨ex限定のFXレポートなど、FX取引に役立つコンテンツが充実している。

これからFXをしっかり学んでいきたい投資初心者には心強いサービスだ。

高性能トレードツール「MT4」のチャート機能が無料で利用できるなど、取引ツールにも定評がある。

・外貨ex byGMOの少額取引のデメリット――ロスカット水準が50%と低め

外貨ex byGMOの少額取引のデメリット
  • ロスカット水準が50%と低い

外貨ex byGMOもSBI FXトレード同様、ロスカット水準が証拠金維持率50%に設定されており、変更はできない。

急激な相場変動では損失が大きくなるおそれがあり、リスク管理には十分注意が必要です。

・外貨ex byGMOはどんな人におすすめ? 外貨ex byGMOは主要なコストであるスプレッドが狭く、スワップポイントも高い。

FX取引について学べて役立つコンテンツや取引ツールが充実しており、実際に取引をしながら学び、レベルアップを図りたいFX初心者におすすめの会社だ。

・外貨ex byGMOの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
※南アフリカランド/円、トルコリラ/円、メキシコペソ/円、
人民元/円、香港ドル/円は1万通貨単位
スプレッド①
(午前9時~翌午前3時)
米ドル/円:0.2銭
ユーロ/円:0.5銭
英ポンド/円:1.0銭
スプレッド②
(午前3時~午前9時)
米ドル/円:4.0銭
ユーロ/円:6.0銭
英ポンド/円:10.0銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)10(売)-25
南アフリカランド/円:(買)7(売)-22
トルコリラ/円:(買)44(売)-59
メキシコペソ/円:(買)7(売)-22
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料
(入金額は2,000円以上)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・円貨出金手数料:無料
・外貨出金手数料:1回1,500円
(月間100万通貨以上の場合、
手数料を翌月返却)
・ロスカット/強制決済手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率50%を下回ると
ロスカットにより、即時強制決済
・NYクローズごとに値洗い、追証チェック
・追証発生日の24時までに解消されなければ強制決済
※証拠金維持率が100%を下回った時点で
ロスカットのアラート通知(1営業日に1回)
(※外貨ex byGMOのホームページを元に筆者作成)

3,外為どっとコム:初心者が使いやすい投資環境を完備

・外為どっとコムの少額取引の特徴・メリット――業界随一の豊富な投資情報量と低コスト体制

外為どっとコムの少額取引の特徴・メリット
  • 豊富な投資情報量
  • スプレッドが業界最狭水準
  • あらゆる手数料が無料
取引単位が1,000通貨であるか、1万通貨であるかにかかわらず、外為どっとコムを利用することで得られる最大のメリットは、業界屈指の多彩さを誇る投資情報を閲覧できることです。
外為どっとコム総合研究所

外為どっとコムが設立した業界初の外国為替専門シンクタンク、「外為どっとコム総合研究所」では、FX初心者でも分かりやすいレポートを多数定期配信している。

出典:外為どっとコム総合研究所

外為情報ナビ

オウンドメディアの「外為情報ナビ」でも、利用価値の高いさまざまな投資情報が配信されている。

出典:外為情報ナビ

少額取引が主体のFX初心者には、いずれもFXでの資産形成に大いに役立つはずだ。

キャンペーン期間中のスプレッドの狭さは言うまでもなく、通常の原則固定スプレッドも業界最狭水準です。その上、あらゆる手数料が無料です。
近藤真理

手数料無料の入出金には最低限度額も設けられておらず、その都度必要な金額だけを入出金できるため、無駄がなく使い勝手もよいのが特徴です。

スワップポイントも比較的高く、スワップポイント狙いのFX投資でも候補となるFX会社だ。

外為どっとコムでは、ロスカット水準をユーザー自身が50%から100%の10%刻みで設定できる。

証拠金維持率が200%を下回った時点でロスカットアラート通知が届くのも安心だ。

・外為どっとコムの少額取引のデメリット――投資資金が少ない場合は窮屈に感じることも

・外為どっとコムはどんな人におすすめ?

今後、FXで資産を形成していきたいと考えている人にとっては、FXについてイチから学び、レベルに合わせた投資戦略を身に付けられる外為どっとコムは、またとない学びの場になるはずだ。

しっかり余力を残して取引を行い、損失リスクを最小限に抑えたい人にとっても、外為どっとコムはベストチョイスになるのではないか。

近藤真理

高金利通貨のスワップポイントをためることからFXを始めたいという初心者にも、高スワップと低コストの外為どっとコムはおすすめです。

・外為どっとコムの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
※ロシアルーブルは1万通貨単位
スプレッド
(午前9時~翌午前3時)※1
米ドル/円:0.2銭
※原則固定(例外あり)
ユーロ/円:0.4銭
※原則固定(例外あり)
ポンド/円:0.9銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)10(売)-35
南アフリカランド/円:(買)7(売)-17
トルコリラ/円:(買)40(売)-65
メキシコペソ/円:(買)7(売)-12
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
・ロスカット/強制決済手数料:無料
リスク管理 ・ロスカット率を下回るとロスカットにより、即時強制決済
(ロスカット率は50~100%の間で10%刻みに設定可能)
・ロスカットレベルに関係なく、毎営業日の営業終了直前1時間に、
証拠金維持率(有効比率)が100%を下回ると強制決済
※証拠金維持率が200%を下回った時点で
ロスカットのアラート通知(1営業日に1回)
※1 キャンペーンスプレッドを含む。詳細は公式HPをご確認ください。
(※外為どっとコムのホームページを元に筆者作成)

4,FXプライムbyGMO:システムの信頼性が高いGMOインターネットグループのFX会社

少額から7.jpg
(画像=FXプライムbyGMO 公式サイトより)

・FXプライムbyGMOの少額取引の特徴・メリット――スリッページの少なさ

FXプライムbyGMOの少額取引の特徴・メリット
  • スリッページが少ない
  • 20種類以上の豊富なマーケット情報

FXでは不利なスリッページ(指定したレートより不利なレートで約定してしまうこと)が発生すると、本来得られるはずだった利益も目減りしてしまう。

FXプライムbyGMOは約定力が強く、スリッページが少ない。
近藤真理

FXプライムbyGMOのシステムは強靭で安定しているのが特徴です。ユーザーからも、約定拒否の心配がほとんどなく、それほど大きなズレが生じることもないと高く評価されています。

さらに、20種類以上の豊富なマーケット情報も、FXプライムbyGMOの大きな魅力になっている。

短期でも長期でも、メリットのあるFX会社だといえるだろう。

・FXプライムbyGMOの少額取引のデメリット――コストが割高

FXプライムbyGMOの少額取引のデメリット
  • コストが割高(少額取引手数料・その他手数料・スプレッド)
1,000通貨単位で取引したいFX初心者にとって、FXプライムbyGMOの決定的なデメリットは、1万通貨未満の少額取引に1通貨あたり片道3.0銭の取引手数料がかかってしまうことです。

米ドル/円のスプレッドが片道0.3銭であることに比べると、3.0銭の手数料はかなり割高だ。

スプレッドも、他社と比べると見劣りしてしまう。

近藤真理

ロスカットや強制決済が執行されると、手数料が1通貨あたり5銭(または0.5銭)発生します。これも無視できないコストです。

FXプライムbyGMOはスプレッドも含めたコストが割高で、低コスト重視の投資家には不向きといえる。

・FXプライムbyGMOはどんな人におすすめ?

FXプライムbyGMOは、以下のような人に適したFX会社だと考えられる。

・将来的にFXプライムbyGMOの強靭なシステムを活かしたスキャルピングを念頭に置いている人
・長期投資を前提としたスワップポイント目的の投資を考えている人
・豊富な投資情報だけを利用したい人

・FXプライムbyGMOの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
スプレッド①
(午前8時~翌午前4時)
米ドル/円:0.3銭
ユーロ/円:0.6銭
ポンド/円:1.1銭
(1取引50万通貨以下)
スプレッド②
(午前4時~午前8時)
米ドル/円:6.0銭
ユーロ/円:10.0銭
ポンド/円:12.0銭
(1取引50万通貨以下)
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)5(売)-20
南アフリカランド/円:(買)8(売)-11
トルコリラ/円:(買)41(売)-51
メキシコペソ/円:(買)7(売)-6
各種手数料 ・取引手数料:無料
※ただし、1,000通貨単位の取引については、
1通貨あたり片道3.0銭の取引手数料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
・ロスカット/強制決済手数料
:1通貨あたり片道5銭(税込)
※南アフリカランド/円と
メキシコペソ/円は片道0.5銭(税込)

リスク管理 ・証拠金維持率が80%を下回るとロスカットにより、
即時強制決済 ※証拠金維持率が100%を下回った時点で、
新規注文と新規注文訂正はできなくなる
・営業日のNYクローズ時点の証拠金維持率が100%を下回り、
日本時間翌午前0時までに不足額(追証)が
解消されなければ強制決済
(※FXプライムbyGMOのホームページを元に筆者作成)

5,LIGHT FX:シンプルで初心者が使いやすいFX会社

少額から8.jpg

・LIGHT FXの少額取引の特徴・メリット――最狭レベルのスプレッドと高スワップポイント

LIGHT FXの少額取引の特徴・メリット
  • 最狭レベルのスプレッド
  • 高スワップポイント
FXサービスだけを提供しているLIGHT FXの特徴は、スプレッドの狭さとスワップポイントの高さにあります。

コストをできるだけ抑えたい少額取引主体の投資家には、LIGHT FXの業界最狭スプレッドは利益確保のための強力な武器となる。

利ざやを狙ったトレードに不慣れな初心者にとっては、業界最高水準のスワップポイントは、ポジションを保有したままでも利益が積み上がる絶好の投資機会だ。

近藤真理

FX以外のサービスがないため、狭いスプレッドと高いスワップポイントをFX会社選びの基準にしている初心者には、LIGHT FXは最有力候補のFX口座です。

・LIGHT FXの少額取引のデメリット――投資情報の量と質に限界も

LIGHT FXの少額取引のデメリット
  • 投資情報の量と質

1,000通貨単位の取引を望むようなFX初心者には、デメリットになる要素が見当たらないだろう。

ただし、経験を積んで中上級者としてトレードするようになると、投資情報の質や量、チャート機能の性能などに物足らなさを感じるかもしれません。

LIGHT FXでも取引に必要な最低レベルの情報は得られる。

しかしながら、より掘り下げた各国の経済状況や市場分析、専門家からの投資戦略などを入手できないので、利益拡大につながる投資戦略立案には不足を感じる可能性がある。

・LIGHT FXはどんな人におすすめ?

FXの知識が少ないこれからFXを始める人には、サービスやツールがシンプルで分かりやすく、低コスト・高スワップを徹底していることから、真っ先におすすめできるFX会社である。

・LIGHT FXの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)32(売)-35
南アフリカランド/円:(買)8.1(売)-8.1
トルコリラ/円:(買)42(売)-42
メキシコペソ/円:(買)8.1(売)-8.1
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・ダイレクト入金手数料:無料(入金額は5,000円以上)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料(出金額は2,000円以上)
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率100%を下回ると、
ロスカットにより即時強制決済
※ロスカット通知、証拠金不足通知、
アラート通知あり
(※LIGHT FXのホームページを元に筆者作成)

6, LION FX(ヒロセ通商):セミプロやプロ好みの本格派FX会社

少額から9.jpg

・LION FXの特徴・メリット――人気通貨ペアの業界最狭スプレッドと最強の取引ツール

LION FXの特徴・メリット
  • 人気通貨ペアの業界最狭スプレッド
  • 最強の取引ツール
LION FXでは、米ドル/円、豪ドル/円、NZドル/円、ユーロ/米ドルなど、日本国内で人気の高い通貨ペアに対して、業界最狭水準のスプレッドを提示しています。50種類の通貨ペアを取り扱い、こちらも業界トップクラスです。

さらに、信頼性の高いシステム、利便性、機能性、性能、情報量などあらゆる面において秀でた取引ツールも提供しており、スキャルピング目的でLION FXを利用するセミプロやプロも少なくない。

スキャルパーが好むこうした環境、とりわけ主要通貨ペアの業界最狭水準のスプレッドは、初心者に適した1,000通貨という少額取引に不可欠な条件の一つだ。

ニュースやマーケット情報、プロの投資戦略など、情報量が豊富な取引ツールも、初心者の技術向上をサポートする。

・LION FXのデメリット――ユーザーのレベルの高さに圧倒される恐れあり

LION FXのデメリット
  • 初心者にとってはオーバースペックの可能性も

LION FXにはセミプロやプロのユーザーも多く、27種類もの多彩な注文方法や高度なチャート機能、専門性の高い情報がそろっている。

それが逆に、FX初心者にとって、難易度の高いFX会社という印象を与えてしまう可能性があります。

プロフェッショナルな雰囲気に臆することなく、マイペースに少額取引で地道に経験を積んでいく覚悟も必要になるだろう。

・LION FXはどんな人におすすめ?

LION FXはスプレッドが狭く、余分な手数料もほとんど発生しないので、投資家のレベルを限定しないFX会社だといえる。

その中でも、将来的にFXでまとまった利益を得たいと考えている本格志向の強い人、スキャルピングを主な投資手法とするデイトレーダーを目指している人には最適な環境になるだろう。

・LION FXの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
スプレッド 米ドル/円:0.2銭
ユーロ/円:0.4銭
ポンド/円:1.0銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)2(売)-83
南アフリカランド/円:(買)8(売)-20
トルコリラ/円:(買)42(売)-72
メキシコペソ/円:(買)8(売)-13
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料
(PayPay銀行・みずほ銀行・三井住友銀行を除く)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
(出金額は1,000円以上、海外送金を除く)
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率が100%を下回ると、
ロスカットにより即時強制決済
※証拠金維持率が200%を下回ると
アラートメールで通知
(※LION FXのホームページを元に筆者作成)

7,みんなのFX:分かりやすくてバランスのとれたFX口座

・みんなのFXの特徴・メリット――スプレッドとスワップポイントに強み、丁寧な解説も

みんなのFXの特徴・メリット
  • 業界最狭水準のスプレッド
  • 業界最高水準のスワップポイント
  • 初心者向けの丁寧なホームページ
業界最狭水準のスプレッドと業界最高水準のスワップポイント、この2つはみんなのFXを代表する魅力です。

それに加えて、公式ホームページ上で初心者向けに設けられている、丁寧で分かりやすい解説ページは秀逸だ。

近藤真理

これからFXを始めるならば、みんなのFXの公式ホームページを利用すると、効率よくFXの基礎知識を習得できます。

上述のLIGHT FXとは姉妹口座なので、提供されている投資情報や取引ツール、スマホアプリもほぼ同じ。

必要最小限の機能や情報を、シンプルに提供している。

・みんなのFXのデメリット――より詳しい経済動向や投資戦略などの情報が少ない

みんなのFXのデメリット
  • 経済動向や投資戦略などの情報が少ない

みんなのFXが提供する情報は、初心者のFX取引に必要な投資情報としては十分だ。

それに対して、為替相場の緻密な分析や、世界各国のより詳しい経済動向、高度なチャート分析、専門家の投資戦略情報など、一歩踏み込んだ情報が乏しい。

FXトレードで成功率をより一層上げたい人や、もっと精密なチャート分析方法を学びたい人、プロトレーダーを目指す人にとっては、みんなのFXの投資情報だけでは、質的にも量的にも心もとないでしょう。

・みんなのFXはどんな人におすすめ?

FXを基礎からしっかり学んで理解を深めながら、着実に経験を積み重ねたい人にはピッタリのFX口座である。

トレードに慣れるまでは、スワップポイントを地道にためていきたいと考える人にもおすすめだ。

・みんなのFXの少額取引に関する基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
スプレッド 米ドル/円:0.2銭
ユーロ/円:0.4銭
ポンド/円:0.8銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)32(売)-35
南アフリカランド/円:(買)7.1(売)-7.1
トルコリラ/円:(買)42(売)-42
メキシコペソ/円:(買)7.1(売)-7.1
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・ダイレクト入金手数料:無料
(入金額は5,000円以上)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
(出金額は2,000円以上、全額出金を除く)
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率100%を下回ると、
ロスカットにより即時強制決済
・ロスカット通知、証拠金不足通知、
アラート通知(証拠金維持率120%未満)あり
(※みんなのFXのホームページを元に筆者作成)

8, MATSUI FX:20種の全通貨ペアを最小単位の1通貨単位からトレードできる

少額から11.jpg

・MATSUI FXの特徴・メリット――1通貨単位の取引、自身でロスカットレベルを設定できる

MATSUI FXの特徴・メリット
  • 1通貨単位の取引が可能
  • ロスカットレベルを設定できる
MATSUI FXは取り扱う20種類全通貨ペアを、1通貨単位で取引できるのが大きな魅力です。

ロスカットレベルを50~90%の10%刻みで自由に設定できるため、許容できるリスクや投資資金にあわせてリスク管理もしやすい。

これまでネックだったスプレッド広さも、2021年2月に大幅な引き下げが行われたことでおおむね解消され、米ドル/円のスプレッドは業界最狭水準の0.2銭となっている。

・MATSUI FXのデメリット――少額取引のスプレッドではSBI FXトレードに優位性

MATSUI FXのデメリット
  • 少額取引のスプレッドはSBI FXトレードに劣る

1通貨単位で取引できるFX口座には、MATSUI FXのほか、SBI FXトレードがある。

SBI FXトレードでは、取引通貨単位によって段階的なスプレッド設定となっており、1,000通貨以下の少額取引におけるスプレッドの狭さでは、MATSUI FXは溝を開けられている状態だ。

・MATSUI FXはどんな人におすすめ?

1通貨単位でFX取引したい人にとっては、数少ない選択肢のひとつになる。

・MATSUI FXの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1通貨単位
スプレッド 米ドル/円:0.2銭
ユーロ/円:0.5銭
ポンド/円:1.1銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)0(売)-40
南アフリカランド/円:(買)6(売)-16
トルコリラ/円:(買)40(売)-50
メキシコペソ/円:(買)6(売)-16
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・入出金は松井証券・証券口座との振替のみ
(FX口座への直接入出金は不可)
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・ロスカット率を下回るとロスカットにより、即時強制決済
(ロスカット率は50~90%の10%刻みで設定可能)
・ロスカットレベルに関係なく、毎営業日の営業終了時に、
証拠金維持率が100%を下回り、翌取引日の15時までに
追証が解消されなければ強制決済
※証拠金維持率が120%、100%を下回った時点で
ロスカットアラートをメール通知(1営業日に1回)
(※MATSUI FXのホームページを元に筆者作成)

9,マネースクエア:8割の顧客が自動売買サービスを利用しているFX会社

・マネースクエアの特徴・メリット――堅実に長期で増やすなら自動売買「トラリピ」

マネースクエアの特徴・メリット
  • 自動売買サービス「トラリピ」が使える

マネースクエアは取引単位が1,000通貨(南アフリカランド/円とメキシコペソ/円は1万通貨)なので、初心者でも損失リスクを抑えながらFXを始めることができる。

少額取引以上にマネースクエアを特徴づけているのが、顧客の8割以上が利用する人気の自動売買サービス、「トラリピ」です。
トラリピ

トラリピは自動売買サービスながら、取引手数料が無料であることも魅力の一つだ。いったん設定すれば、為替相場を監視する必要もなく、長期の運用で利益を上げることができる。

近藤真理

トラリピも1,000通貨単位でポジションを建てられるので、時間や資産の細かな分散で、リスクを軽減できる効果もあります。

・マネースクエアのデメリット――スプレッドや支払いスワップポイントなどのコストが割高

マネースクエアのデメリット
  • スプレッド幅が広い
  • スワップポイントの支払いが大きい
  • トラリピ以外のサービスで不便さを感じる可能性も

マネースクエアのスプレッドは、通常取引時間帯の米ドル/円で約4銭※と、他社に比べかなり広い(※リアルタイム公表レートにより確認したスプレッド・2021年10月18日12:00時点)。

また、スワップポイントを他社と比較した場合、受け取りスワップに対して支払いスワップの金額がかなり大きい。

スワップポイントを支払わなければならないポジションを取る場合は不利な条件です。

さらに、マネースクエアの主力サービスはトラリピであるため、全体として投資戦略情報がトラリピに役立つものが目立つ。

近藤真理

トラリピ以外でマネースクエアを利用すると、情報不足と使い勝手の悪さを感じるでしょう。

・マネースクエアはどんな人におすすめ?

自動売買をメインにしたいと考えている人、あるいは長期運用でコツコツ利益を上げたい人には、「トラリピ」を利用できるマネースクエアはおすすめだ。

・マネースクエアの少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
※南アフリカランド/円と
メキシコペソ/円は1万通貨単位
スプレッド リアルタイム公表レートで要確認
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)2(売)-87
南アフリカランド/円:(買)2(売)-14
トルコリラ/円:(買)5(売)-54
メキシコペソ/円:(買)5(売)-5
各種手数料 ・取引手数料:無料
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
・ロスカット手数料:無料
リスク管理 ・証拠金維持率100%未満で
ロスカットにより、即時強制決済
※証拠金維持率が150%、および120%を
下回るとアラートメールで通知
(いずれも1営業日1回)
(※マネースクエアのホームページを元に筆者作成)

10,外為オンライン(miniコース):ロスカット水準の異なる2つのコース

・外為オンラインの特徴・メリット――情報コンテンツが豊富、リスクを抑えた取引ができる

外為オンラインの特徴・メリット
  • 情報コンテンツが豊富
  • リスク管理がしやすい

外為オンラインのminiコースは、取引単位が1,000通貨の少額取引向けのコースである。

初心者は、損失額を抑えられるminiコースで取引するほうが望ましい。

外為オンラインは1万通貨の通常コースかminiコースかを問わず、誰でも、ニュース、マーケット情報、投資戦略、専門家のレポートなど、多彩な情報コンテンツを閲覧できます。FX技術向上には最適な環境です。

外為オンラインは全般的に、顧客資産のリスク管理に厳格であるが、ロスカット水準の違う2コースから、自分の投資スタイルや経験に合わせてコースを選べるのはメリットだ。

・外為オンラインのデメリット――スプレッドが広い、自動売買には取引手数料がかかる

外為オンラインのデメリット
  • スプレッドが広い
  • 取引手数料がかかる
外為オンラインで最も気になるデメリットはスプレッドの広さです。

米ドル/円でも1銭(1point)のスプレッドがあり、スプレッドだけに注目すると、即座に候補から外れてしまう。

近藤真理

スキャルピングのように短時間に頻繁に売買し、小幅な値動きで利益を積み重ねるトレードスタイルの人には向きません。

自動売買の「iサイクル2取引」は、システムが自動でトレンドを見極めて注文を出し続ける便利なサービスであるが、取引手数料が発生するのが難点だ。

新規注文と決済注文のそれぞれに1,000通貨あたり(南アフリカランド/円、メキシコペソ/円は1万通貨あたり)20円(税込)の取引手数料がかかるので、利用する際には気を付けたい。

・外為オンラインはどんな人におすすめ?

豊富な情報コンテンツを閲覧して、自分の投資技術を向上させたい人には、外為オンラインは最適なFX会社である。

チャート分析技術をしっかりと学び、世界の経済動向や相場予想を参照した上で、少額取引を実践してみよう。

これによって、広めのスプレッドを大きく上回る利益が出せるかもしれない。

・外為オンライン(miniコース)の少額取引の基本情報

取引通貨単位 1,000通貨単位
※南アフリカランド/円と
メキシコペソ/円は1万通貨単位
スプレッド 米ドル/円:1.0銭
ユーロ/円:2.0銭
ポンド/円:4.0銭
スワップポイント
(1万通貨あたり)
米ドル/円:(買)0(売)-35
南アフリカランド/円:(買)5(売)-30
トルコリラ/円:(買)45(売)-60
メキシコペソ/円:(買)5(売)-15
各種手数料 ・取引手数料:無料
※iサイクル2取引は1,000通貨あたり
(南アランド/円とメキシコペソ/
円では1万通貨あたり)
片道20円の取引手数料が発生)
・口座開設費/口座管理手数料:無料
・クイック入金手数料:無料(入金額は5,000円以上)
・銀行振り込み手数料:自己負担
・出金手数料:無料
・ロスカット/強制決済手数料:無料
リスク管理 【コース別ロスカット水準】
・L25miniコース:
証拠金維持率20%を下回ると、即時強制決済
・L25Rminiコース:
証拠金維持率100%を下回ると、即時強制決済
【証拠金判定による強制決済】
証拠金判定時刻
(米国時間6:45、米国夏時間5:45)に、
証拠金維持率が100%を
下回っている場合は強制決済
(※外為オンラインのホームページを元に筆者作成)

6,FXで少額取引をする注意点は?

少額から14.jpg
(画像=MONEY TIMES編集部制作)

FXの少額取引は、損失を最小限に抑えながら取引できることから、初心者におすすめだ。

その反面、少額取引ならではの注意点もある。

代表的な注意点を以下で確認しておこう。

FXで少額取引をする注意点
  • スプレッドが広がるタイミングを外すこと
  • 取引手数料が無料であることをチェックすること
  • スリッページが起きにくいFX会社を選ぶこと

注意点1,スプレッドが広がるタイミングを外すこと

例外もあるが、基本的にスプレッドはFX唯一のコストである。

少額取引は取引金額が小さいため、必然的に利幅も狭くなる。

スプレッドが広いと、貴重な利益を減らすことになるので、少額取引では狭いスプレッドでトレードすることが大前提となります。
近藤真理

市場参加者が少なくなり流通量が減る早朝や、重要経済指標の発表前後など、スプレッドが広がりやすい時間帯を避けて取引するように徹底しましょう。

注意点2,取引手数料が無料であることをチェックすること

FXでは、裁量取引による1万通貨単位の取引手数料は無料だ。

ただし、FX会社によっては、1,000通貨、100通貨といった少額取引や、自動売買サービスでは取引手数料が発生することがあります。

少額取引ではコストを最小限に抑える必要があるため、少額取引手数料もしくは自動売買手数料が発生しないFX会社を選ぶ方が好ましい。

コスト以外に大きな魅力のあるFX会社であれば、追加的な手数料発生も許容できることもある。

近藤真理

まずは、自分がFX会社に求める条件に優先順位を付けることが先決です。

注意点3,スリッページが起きにくいFX会社を選ぶこと

指定したレートより不利な条件に約定レートがすべると、ずれた価格分が実質的な損失になってしまう。

少ない利益を温存するために、スリッページによる損失は可能な限り避けましょう。

FX会社を選ぶ際に確認すべきなのは、取引システムの処理スピードの速さと強靭さだ。

近藤真理

スリッページを最小限に抑えて、希望どおりのレートで約定できるように、各社のサイトで取引システムの性能を値踏みしてから、FX会社を決めましょう。

7,少額取引はリスクを抑えたリアルトレードの第一段階

少額から15.jpg
(画像=Dzmitry/stock.adobe.com)

大きな仮想資金を使ってダイナミックなデモトレードを行ったり、デモトレードの中で自分の投資戦略を確立したりするのも、トレーニングの一環としてはよいだろう。

デモトレードとリアルトレードでは、約定までのスピード感や実際の値動きの様子が違うだけでなく、リアルトレードには自己資金を投入することによる見えないプレッシャーものしかかる。

リアルトレードに移行してしばらくの間は、トレードの勝率はなかなか上がらない。

こうした状態が続く間は、損失をできるだけ抑えることを第一に考えた方がよい。

そして、損失リスク対策の第一段階が少額取引なのだ。

近藤真理

少額取引は、低リスクで実践経験を積みながら、より大きなトレードへの基礎固めをする機会であると心得えましょう。

8,FXの少額取引でよくある5つのQ&A

.FXとは?
FXとは、Foreign Exchange(外国為替取引)の頭文字をとったもので、異なる2種類の通貨を交換する取引をいう。
FX取引を少額で始めるメリットは?
少額で取引するメリットは、損失額を限定できること、余裕資金が少なくてもチャレンジできること、低レバレッジでトレードしやすいこと、デモトレードにない緊張感があることの4つが挙げられる。いずれも勝率の上がりにくい初心者にとって有効だ。
少額取引ができるFX口座を選ぶ際のポイントは?
口座を選ぶ際には、スプレッドの狭さ、スワップポイントの高さ、入出金やロスカット等の手数料がかからないこと、そしてロスカット水準が高いことを基準にするとよい。
5万円で少額投資を始めるのにおすすめのFX口座は?
5万円程度で始めるなら、柔軟な取引を行うためにも1通貨単位から取引できる「SBI FXトレード」や「MATSUI FX」が候補となる。
10万円で少額投資を始めるのにおすすめのFX口座は?
10万円でFX投資を始めるなら、1,000通貨単位の取引も問題なく行えるため、スプレッドが狭くスワップポイントの高い「LIGHT FX」や「みんなのFX」を検討すべきだろう。

近藤真理
執筆・近藤真理
南山大学外国語学部卒業。野村證券の引受部門で勤務後、ビジネス系翻訳や工業系翻訳業務に従事。
2013年より、総合証券とネット証券を使い分けながら、資産運用を開始。2017年から各種WEBサイトのフリーライターとして活動、現在は経済金融系記事を中心に執筆している。

■保有資格
証券外務員一種、二種
投資診断士
2級ファイナンシャル・プランニング技能士
AFP認定者
南山大学外国語学部卒業。野村證券の引受部門で勤務後、ビジネス系翻訳や工業系翻訳業務に従事。
2013年より、総合証券とネット証券を使い分けながら、資産運用を開始。2017年から各種WEBサイトのフリーライターとして活動、現在は経済金融系記事を中心に執筆している。

■保有資格
証券外務員一種、二種
投資診断士
2級ファイナンシャル・プランニング技能士
AFP認定者

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