FXはやめたほうがいい!?大損しないための注意点と儲けるためのポイント

「FX投資はやめたほうがいい」と言われがちだ。なぜなら、精神的負担やリスクが大きくギャンブルと思われているからだ。したがって、感情的になりやすい人、損切りできず一回一回の勝ちにこだわりすぎる人などはFXはやめたほうがいいだろう。

儲けるコツはデモや少額トレードから始めて知識と経験を身につけること。自分に合った取引スタイルやレバレッジをかけすぎず損切りルールを守ることも大切だ。ここではFX投資のメリットとデメリット、儲けるためのコツ、FX会社の選び方について解説していく。

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FXはやめたほうがいい？

FXを始めようとすると、多くの人からやめたほうがいいと言われたり、インターネットでネガティブな意見を目にしたりすることがある。なぜFXはやめたほうがいいと言われがちなのか、その理由について一つひとつ考えてみよう。

【理由1】FXは大損すると思われている

FXはリスクが大きく、大損する可能性があるものというイメージを持っている人は多い。

実際にFXを始めてみると、含み損が発生した場合「いつか上がるかも知れない」という期待感が損切りの判断を遅らせてしまいがちになる。この損切り判断の遅れが損失の拡大につながり、FXは大損するというイメージにつながっていると考えられる。

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【理由2】FXはプラスマイナスゼロのゼロサムゲーム

ゼロサムゲームとは、参加者の得点と失点の合計（サム）がゼロになるゲームのことだ。

株式投資の場合は、購入銘柄の株価が上昇すれば投資家全員が利益を出せる可能性がある。しかしFXはゼロサムゲームなので、結局最終的に儲かっているのはFX業者だけと考える人がいることも、ＦＸはやめたほうがいいと言われる理由と考えられる。

【理由3】24時間値動きがあり精神的負担が大きいから

為替市場は外国為替市場も含めれば24時間取引が行われている。

24時間、世界のどこかの為替市場で取引が行われているため、24時間絶えず為替レートが動くリスクにさらされる。

また、為替レートに大きな影響を与える重要な経済指標の発表は日本時間の深夜に行われることが多いことも、FXの精神的負担が大きくなる理由と言えるだろう。

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【理由4】レバレッジ取引のリスクが大きいから

FXにはレバレッジという仕組みがあり、レバレッジによって大きな損失を出している人が多い。

日本のFX業者では、最大25倍までレバレッジを設定できる。レバレッジは利益が出れば通常の25倍のプラスになるが、損失が発生すれば損失も25倍だ。

【理由5】強制ロスカットリスクがあるから

FXでは投資家の損失拡大を防ぐため、「ロスカット」という仕組みがある。

ロスカットとは、投資家が預けた資金（証拠金）以上の損失を発生させないよう、損失がある一定の水準を超えるとFX会社が強制的に決済する仕組み。
引用：OANDA「用語解説」

ロスカットは損失の拡大を防ぎ、投資家の資金を守る制度だが、大きな損失につながることもある。各FX会社は強制ロスカットが発動される証拠金維持率（※）を定めており、各社が定めている証拠金維持率を下回った場合、現在持っているポジションがすべて強制的に決済される。

・ロスカットになる例

基準となる証拠金維持率を50.0％に設定しているFX会社の事例で、ロスカットになるケースを見てみよう。

右のロスカットの例ではFX会社が定めている証拠金維持率50.0％を下回っているので、追加で証拠金を差し入れない限り、強制ロスカットとなる。

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【理由6】FXはギャンブルと思われている

FXはギャンブルと同等なものと考えられていることもある。これはFXのリスクが高く、そもそも為替レートの上下を予想できるのはごくわずかな人のみであるといった誤解によるものと考えられる。

【理由7】多くの知識が必要だから

FXで成功するためには、為替に関連する知識を網羅的に身につけておく必要がある。例えば、各国の金融政策、景気、経済指標などだ。

初心者なら、為替レートが上下する要因、基本的な用語、各種チャートの見方、通貨の種類、各通貨の特徴なども知っておく必要があるだろう。

FXは投資だ。万人にとってうまくいくとも限らない。にもかかわらず勉強に膨大な時間を費やすくらいなら、地道に貯蓄をしたほうがいいと考える人がいるのは当然のことだろう。

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FXをやらないほうがいい人、向いていない人

ここで述べる要件に当てはまる人は、本当にFXには向いていない可能性があるので、やらないほうがいいかもしれない。自分は要件に当てはまっていないか、確認していただきたい。

【その1】余剰資金がない人

投資は損失が発生する可能性があるので、余剰資金の範囲内で行うことが原則だ。

余剰資金とは手盛りの資金から、以下3項目の金額を引いた金額のことを言う。

FXで日々の生活に必要なお金を使って損失が発生した場合、生活費を調達するために借り入れをするという状況になりかねない。

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【その2】すべてのトレードで絶対に勝ちたい人

FXですべてのトレードに絶対勝つことは不可能と言っていい。なぜなら、FXは経済指標の発表、その内容、要人発言、地政学リスクなどさまざまな影響を受けるからだ。経済指標ひとつ取ってみても、予想通りの結果になるとは限らない。また、予想を受けた市場の受け止め方によっても、為替レートの上下の振れ幅も変わってくる。

【その3】FXの知識が乏しい人

先に述べたとおり、FXはゼロサムゲームだ。FXに関する基礎はもちろん、各国の金融政策やテクニカル指標などFXの知識に精通した人と、FXの知識に乏しい人ではどちらが利益を出しやすいだろうか？

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【その4】損切りができない人

FX初心者の典型的な特徴は「コツコツ稼いで、大きく損する」点だ。為替レートは絶えず値動きをするので、小さい利益を摘み取っていけば利益は比較的簡単に積み重ねられる。

しかし、問題は自分の想定とは反対方向に値動きをしたときだ。FX初心者は「いつか上がるかもしれない」という淡い期待をどうしても持ってしまう。そして、その期待はたいていの場合裏切られ、かえって損失を拡大させる結果をもたらすことが多い。

これができないと、せっかく積み重ねた利益は帳消しになり、かえって大きな損失を出してしまう可能性が高くなる。

【その5】ギャンブル感覚でやる人

投資はギャンブルではない。FXは為替レートや経済指標、テクニカル指標などの情報をもとに売買タイミングを決めるものだ。

FXの売買タイミングをギャンブルのように一か八かで決めていると損失が増えるうえ、良質なトレード経験を積むことにも結びつかず、一生トレードの成功率は上がることがないだろう。

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【その6】FX会社をいい加減に選んだ人

FX会社の実質的なコストに当たるスプレッドは通貨ペアやFX会社によって異なる。

例えば自分が頻繁に取引をしている通貨ペアに関して、他のFX会社でもっと狭いスプレッドで提供しているにもかかわらず、比較をせずFX会社を選ぶと余計なコストを支払うことになる。

FXの「スプレッド」とはお客さまがFX取引をする際の買値と売値の差のことです。スプレッドが狭いほうが低コストであり、お客さまにとって有利になります。
引用：楽天銀行「スプレッドとは」

スワップポイントについても同様だ。同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントは異なる。スプレッドやスワップポイントにこだわらずにいい加減にFX会社を選んでいると利益は出しにくいだろう。このような人はFXトレードで成功しにくいためやめたほうがいいかもしれない。

その他にも取引画面の使いやすさや、公式サイトが提供しているコンテンツ量など、さまざまな角度でFX会社を比較してみることが大切だ。

FXのスワップポイントとは、2ヵ国間の金利差（金利差相当分）によって発生する利益です。
引用：OANA「スワップポイントとは？」

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【その7】感情的になりやすい人

FXは性格でも向き不向きがある。一般的に感情的になりやすい人はFXに向いていない。

戦略もなく多くのポジションを抱えていると、為替変動のリスクにさらされやすい。そのため感情的になりやすい人はFXでは痛い思いをする可能性がある。

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FXはメリットもある！

FXはメリットもある。FXをやるべきか迷っている人は、今一度FXのメリットについて考えてみよう。

【メリット1】少額から取引できる

最近のFXは1,000通貨単位といった少額から取引できるようになっている。

なかには1通貨からトレードできるFX会社もある。1通貨ならレバレッジ次第では数円から取引ができる。

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【メリット2】平日は24時間いつでも取引可能

FXは世界のどこかの外国為替市場で取引が常時行われているため、平日・祝日であればほぼ24時間いつでも取引が可能だ。

一方、国内株式は9:00～11:30と12:30～15:00の合計5時間しか取引ができない。普段、仕事や家事が忙しく、日中トレードする時間がないような人でも、24時間いつでも取引が可能なFX取引なら自分の好きなタイミングでトレードができる。

【メリット3】手数料が安い

FXは各種手数料を無料としているケースが多く、通貨の売値と買値の差であるスプレッドが実質的なコストとなっている。取引をする通貨ペアや時間帯などによってスプレッドは変動するが、例えば米ドル円のスプレッドが0.2銭である場合、1万通貨を取引したときにかかるコストはわずか20円だ。

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【メリット4】大きな利益が狙える

投資全般に言えることだが、リスクとリターンは表裏一体の関係にある。FXはリスクが高い投資と言われるが、その分リターンも大きいということだ。

このように、FXはレバレッジを使って少ない自己資金で大きな利益を狙うことが可能だ。

【メリット5】スワップポイントがもらえる

FXは通貨の売買によって生じる為替差益が主な利益だ。しかし、FXにおける利益は売買差益だけではない。通貨を保有しているだけでスワップポイントと呼ばれる利益を実質毎日受け取れることがある。

FXトレードの目的として、為替差益よりもスワップポイント狙いの人も多いだろう。

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【メリット6】売りからでも取引ができる

株式投資では株式を購入して、株価が上昇したら株式を売却して利益を得るという方法が一般的だ。逆に購入時より株価が下がった状態で売却をすると損失が発生する。

FXも同様で、例えば米ドル円で1万通貨を買って、1円円安（上昇）になったときに売ると利益になるが、逆に1円円高（下落）になったときに売ると損失になってしまう。

しかしFXでは円高になると予想できるときは、1万通貨を売りから始めることで利益を出せる。売りから始めた場合は、円高になればなるほど利益が出る仕組みだ。

差金決済取引とは、受渡日に買付代金または売付有価証券の提供によって決済を行わずに対当する売りまたは買いで相殺する取引のことです。
引用：SBIネオトレード証券

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FXで儲けるためのコツとは

では、FXは本当に儲かるのか。ここではFXで儲けるためのコツを紹介する。

【コツ1】デモトレードから始める

FX会社によっては、実際のFXトレードを体験するために、架空の資金を元手にしたFXトレード体験であるデモトレードが用意されている。

慣れないうちに本番のFXトレードを始めると、いたずらに自分の資金を減らしてしまう可能性が高い。

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【コツ2】少額から始める

実際に自己資金を使って取引をすると緊張感がまた一段階変わってくる。すぐに本番のトレードで大きな利益を狙いたいところだが、デモトレードである程度トレードに慣れたら、今度は少額でFX投資をスタートすることをおすすめする。少額なら得られる利益も大きくはならないが、大きな損失も発生しない。

【コツ3】自分の取引スタイルを作る／目指す利益を決める

投資全般に言えることだが、投資で成功するためには、自分の取引スタイルや目指す利益を決めることが重要だ。FXの取引スタイルは主に以下のようなものがある。

普段、本業で忙しいのにスキャルピングやデイトレードを主体としたFXトレードをしていては、精神的にも疲れる上、本業にも支障が出てしまうだろう。

また目指す利益を決めることも重要だ。スキャルピングやデイトレードはリターンも大きいが、リスクも大きい。

自分が目指したい利益を決めておけば、スキャルピングやデイトレードほどのリスクを冒す必要はなく、スイングトレードで十分であることに気がつくかも知れない。必要以上に自分の資産を危険にさらさないことも、FXで儲ける秘訣と言える。

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【コツ4】損切りルールを守る

FXで成功するためには、1回のトレードで大きな損失を発生させないことが大切だ。

しかしFXトレードで利益が出ない人は、一度価格が下がると、根拠もなくいつか上昇すると期待してしまい、かえって損失を広げてしまうことが多い。

これを防ぐためには、「損切りルール」を決める必要がある。

ただし損切りルールは、決めただけでは不十分で、自分で決めたルールを忠実に守るメンタルの強さも求められるだろう。

損切りルールを忠実に守る自信がない人は、IFO注文などを活用して、購入と同時に損切りラインを機械的に設定しておくことをおすすめする。

【コツ5】レバレッジをかけすぎない

FXで儲けるためには、高レバレッジで取引をしたほうがいいと思うかもしれない。しかし高レバレッジの取引は損失が発生したときのリスクも大きいため、初心者のうちは20倍～25倍といったレバレッジは避けたほうが賢明だ。

FXで儲けたくても最初のうちはレバレッジを過度に高くするのではなく、最大でも5倍～10倍程度にとどめておきたい。

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【コツ6】FXの知識を身に付ける

FXに関連する経済指標やテクニカルチャートの見方などFXの知識を身につけるほど、トレードの成功率が上がる可能性が高い。トレードの成功率が上がれば、FXで利益が出しやすくなるだろう。

【コツ7】自分に最適なFX会社で口座を開く

FX会社は、取り扱い通貨、通貨ペアごとのスプレッドやスワップポイントなどが異なる。したがって、自分の取引したい通貨のスプレッドが狭い、あるいはスワップポイントが大きいFX会社を選ぶことで、利益に差が出ることがある。

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FX会社の選び方ポイント、口座開設の注意点

では、どんなFX会社で口座開設を開くべきか。ここではFX会社の選び方のポイントと、口座開設の注意点を紹介する。

【ポイント1】FX通貨ペアの数

FXでは多くの通貨ペアを取引できるが、FX会社によって取り扱いのある通貨ペアが異なる。米ドル円、ユーロ円、ユーロドル、ポンド円といったメジャーな通貨ペアなら、どこのFX会社でも取り扱っているのであまり心配する必要はない。

しかし南アフリカランド円や、メキシコペソ円、トルコリラ円のようなマイナー通貨ペアは、取り扱っていないFX会社もある。

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【ポイント2】基準スプレッドの狭さ

スプレッドはFXの取引コストに当たるため、なるべく狭いほうが望ましい。同じ米ドル円でもFX会社によってスプレッドが0.2銭のところもあれば0.09銭のところもあるなどスプレッドは異なる。

ただし、あるFX会社で米ドル円のスプレッドが狭いからといって、他の通貨ペアも同様に狭いとは限らない。A社、B社の2つのFX会社を比較してみると、米ドル円に関してはA社のほうがスプレッドは狭いが、ユーロ円のスプレッドはB社のほうが狭いということもあり得る。

【ポイント3】高スワップなFX通貨ペア

メキシコペソ円や南アフリカランド円などを取引する人の中には、スワップポイント狙いの人もいるだろう。スワップポイントもスプレッドと同様、FX会社によって異なるため、自分が取引したい通貨ペアのスワップポイントが高いかどうか確認が必要だ。

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【ポイント4】最小の取引単位

最近では最小取引単位を1,000通貨と小さく設定しているFX会社も増えてきた。最小取引単位が小さければ少ない証拠金で取引ができるので、仮に損失が発生してもインパクトは小さい傾向がある。

中には1通貨から取引ができるFX会社もある。リスクを抑えてFX取引をしたい人は、最小取引単位の小さいFX会社を選ぶことも1つの方法である。

【ポイント5】取引ツールの種類と使いやすさ

各FX会社は、FXトレードの利便性を高めるためにスマホやタブレット向けの取引ツールを用意している。取引ツールの操作性、テクニカル指標の豊富さ、情報コンテンツの充実度などを比較して、自分にあったものを選ぶといいだろう。

【ポイント6】取引開始までの日数

経済指標の発表の発表をきっかけにトレンドを掴めたなどの理由で、FXを早くスタートしたいという人もいるだろう。そうした場合にもチャンスを逃さないよう、なるべくFX口座開設の申し込みをしてから取引開始までの日数が短いところを選びたい。

最近では、スマホで申し込みできるFX会社も増えており、郵送では口座開設から取引まで2週間程度かかるところ、インターネットやスマホ申し込みなら当日取引ができるFX会社もある。

FXはどこでやる？おすすめ証券会社9選

いよいよ具体的にFX会社を選ぶ段階だ。ここではおすすめ証券会社を9社紹介する。自分にあったFX会社選びの参考にしてほしい。

SBI FXトレード

SBI FXトレードの最大の特徴は、最小取引単位が1通貨という点だ。

全通貨ペアにおいてスプレッドは業界最狭水準。通貨ペアも豊富で、レアル円、ポーランドズロチ円といった通貨ペアの取引もできる。通貨ペアは限られるが、FXに積立投資ができる点もあまり他社にはない特徴と言えるだろう。

【SBI FXトレードのおすすめポイント】

・最小取引単位が1円
・通貨ペアも業界トップクラス
・積立FX投資ができる

SBI FXトレードの良い口コミ

SBI FXトレードの良くない口コミ

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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GMOクリック証券

GMOクリック証券は、スワップ、スプレッドいずれも業界トップクラスだ。

スマホ、デスクトップ、ブラウザなど利用環境に応じた、高機能な取引ツールが用意されており、すべて無料で利用できる。

【GMOクリック証券のおすすめポイント】

・スワップポイント、スプレッドいずれも業界トップクラス
・利用環境に応じた取引ツールが利用できる
・デモトレードができる

GMOクリック証券の良い口コミ

GMOクリック証券の良くない口コミ

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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DMM FX

DMM FX最大の特徴は、取引開始までのスピードだろう。最短1時間で取引開始が可能、デモトレードも最短1分で体験できる。

スマホ版、パソコン版いずれも高機能な取引ツールを用意しており、取引結果をもとに自身のトレードの分析も可能だ。

【DMM FXのおすすめポイント】

・取引開始まで最短1時間
・29種類の豊富なテクニカルツール
・高機能な取引ツール

DMM FXの良い口コミ

DMM FXの良くない口コミ

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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LINE FX

LINE FXは、多くの人が利用している無料通話アプリLINEが提供しているFX取引だ。最短3分で口座開設が可能で、早ければ当日には取引がスタートできる。

経済指標や、為替レートの急上昇・急降下は従来のLINEの機能を使用してスピーディーに伝えられる。

【LINE FX証券のおすすめポイント】

・最短当日には取引が可能
・LINEのAIチャットを使って、24時間問合わせ可能
・LINEの機能を使って為替情報が流れてくる

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出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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IG証券

IG証券は日本ではあまり馴染みがないが、海外本社であるIGグループはロンドン証券取引所に上場しており、1974年に設立された老舗の証券会社だ。

圧倒的な取り扱い通貨ペア数を誇り、IGアカデミーという投資に関する学習プログラムが充実している。

【IG証券のおすすめポイント】

・取り扱い通貨ペアは約100種類以上
・1974年に設立された老舗証券会社の日本拠点
・投資家向けの教育コンテンツが充実

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出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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外為どっとコム

外為どっとコムは、FX初心者向けにFX情報やセミナーなど、学びの場を多く提供している点に特徴がある。

サポート体制にも定評があり、HDI格付け調査において、「問合せ（電話）部門」「Webサポート部門」で3年連続、最高評価の三ツ星を獲得している。

【外為どっとコムのおすすめポイント】

・初心者向けコンテンツが充実
・安心・充実のサポート体制
・FX積立投資ができる。積立頻度は毎日・毎週・毎月が選べる

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出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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楽天証券

楽天証券FXの取引ツールは高機能な上、パソコン、スマホ、ブラウザすべてに対応している。

楽天証券で口座開設をすると、ポイント優遇を受けられることもあるので、普段から楽天ポイントを利用している人にはおすすめだ。

【楽天証券のおすすめポイント】

・取引ツールが充実している
・楽天証券で口座開設をすると、ポイント優遇を受けられる可能性がある
・専門家のブログなど、FXに関連するコンテンツが充実

楽天証券の良い口コミ

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出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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auカブコム証券

auカブコム証券は日本最大級の金融グループである、三菱UFJフィナンシャル・グループの一員であることから、安心感と信頼感は十分と言えるだろう。

近年ではスマホを使ったトレードを行う人が多いことから、同社はスマホでのFXトレードの操作性に力を入れている。もちろんパソコン版の取引ツールもスマホ版に引けを取らない仕様になっている。

【auカブコム証券おすすめポイント】

・三菱UFJフィナンシャル・グループの一員で、安心感と信頼感は十分
・スマホ取引ツールの操作性に力を入れている
・メルマガによるプッシュ型情報提供をリアルタイムに行っている

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出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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松井証券「MATSUI FX」

松井証券「MATSUI FX」は1通貨から取引が可能。また4つのレバレッジコース（1倍・5倍・10倍・25倍）を用意しているため、自分の投資スタイルに合わせたコースを選べる。

松井証券は7:00～24:00までコールセンターを営業している。FXは24時間トレードが可能であるため、遅くまでトレードしている人には助かるサービスだろう。

【松井証券「MATSUI FX」おすすめポイント】

・1通貨から取引可能
・レバレッジが4つのコースから選べる
・コールセンターが24:00まで営業

松井証券「MATSUI FX」の良い口コミ

松井証券「MATSUI FX」の良くない口コミ

出典：MONEY TIMES編集部がクラウドワークスで調査

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これだけは知っておきたい！FXで学ぶべき知識

自分にあったFXで会社を選んだら、早速トレードをスタートしたいところだが、必要最低限知っておいていただきたい知識がある。ここでは、FXで最小限学ぶべき知識を見ていこう。

仕組み

FXは為替レートが絶えず変動していることを利用して、外貨の売買を行うことで利益を出す投資方法だ。また、通貨ペアの金利差から発生するスワップポイントを狙う投資戦略もある。

なおFXにおいて自分の判断で売買することを裁量トレードと言うが、近年では事前にプログラミングされた条件に基づいて、自動的に売買を繰り返す自動売買を利用するケースも増えている。

スワップポイント

スワップポイントとは、2国間の通貨を売買することによって生じる金利差調整分のことを言う。

メキシコの政策金利は9.25％（2022年10月上旬時点）、日本の政策金利は▲0.1％であるため、9.35％の金利差が発生することになる。

しかし、スワップポイントはポジションを翌日以降に持ち越さないと受け取れない点には注意が必要だ。また、メキシコペソと円の通貨ペアでスワップポイントが受け取れるのはメキシコペソの買いから入った場合で、メキシコペソを売りから入った場合は逆にスワップポイントを支払わなければならなくなる。

あくまでもスワップポイントは、金利の低い通貨を売って、金利の高い通貨を買う取引のときに受け取れるものということを理解しておくことが必要だ。

レバレッジ

レバレッジとは「てこの原理」のことを言う。FXでは、レバレッジを使うことで少ない元本で大きな取引ができる。米ドル円の通貨ペアで1ドル100円のときに1万通貨購入する場合、レバレッジ1倍であれば100万円の証拠金が必要だ。

しかしレバレッジ25倍とすれば、4万円の証拠金で1万通貨を購入できる。ただしレバレッジを25倍に設定した場合、仮に1円円安になれば4万円の証拠金で1万円の利益が出たことになる反面、1円円高になれば1万円の損失が発生することになる。レバレッジの大きな取引は、高いリターンが期待できるが、損失も大きくなる可能性がある点には注意する必要があるだろう。

スプレッド

FXの取引画面では、売値と買値がそれぞれ表示されている。仮に米ドル円の通貨ペアで売値が100.115円、買値が100.117円だったとすると、その差額は0.002円。つまり売値と買値の差は0.2銭だ。この差額をスプレッドと言い、FX取引の実質的なコストになる。そのため狭いほうが低コストでFX投資ができるので有利と考えられる。

差金決済

株式投資のように売買のたびに現金の受け渡しをせず、決済時に売買差益だけを受け渡す取引のことを差金決済という。FXが売りから取引を始められるのは、FXが差金決済を使った取引であるためだ。なお、仮に差金決済で損失が発生した場合は、証拠金から差し引かれることになる。

クロス取引

米ドルを介さない為替取引のこと。ちなみにクロス円とは、米ドルを除いた通貨と円の通貨ペアのこと、また米ドルを含む通貨ペアのことをドルストレートと言う。

証拠金

FX会社に預け入れる資金のこと。FX取引を行う上での担保という位置づけにある。FXのような差金決済取引では損失が発生した場合、証拠金から損失分が差し引かれる。

FXやめたほうがいいについてのQ&A

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