「アドバイスをもらいたい」人のためのロボアド「投資助言型」13種を比較

いくつかの質問に答えると、自分に合った資産運用の方法を指南してくれる「ロボット・アドバイザー（ロボアド）」。今回は「投資一任型」ではなく、ポートフォリオや商品の提案をしてくれる「投資助言型」にフォーカス。13種を比較してみる。

ロボアドサービスは投資一任型と投資助言型に大別される

今回紹介する「投資助言型」は、ポートフォリオや商品の提案をしてくれるが、実際の売買は投資家が自身で行う。

別の記事で紹介している「投資一任型」は、一任という名のとおり、ポートフォリオの作成から、その売買、リバランスまでをすべて自動で行なってくれる。

投資助言型ロボアドサービス　13選

投資助言型ロボアドサービスについても、多くのサービスがある。主要な投資助言型ロボアドサービス13個について、それぞれの特徴を表にまとめたので、提案される投資対象の違いなどは確認しておきたい。また、投資助言型ロボアドサービスは、基本的にポートフォリオの提案サービス自体は無料で受けられるケースがほとんどだが、購入する際の最低投資金額には違いがある点にも気をつけたい。

サービス名 ……運営会社／投資対象資産／最低投資金額

SMART FOLIO ……みずほ銀行／投資信託／1万円
投信工房 ……松井証券／投資信託／1万円
FUND ME ……カブドットコム証券／投資信託／500円
fund eye ……SMBC日興証券／投資信託／各商品の最低投資金額に準じる
資産運用アドバイザー　あしたのそなえ ……みずほ証券／投資信託、国内外上場ETF／1万円
VESTA ……Good Moneyger／投資信託／20万円
PORTSTAR ……三菱UFJ国際投信／投資信託／買付金融機関による
SBI-ファンドロボ ……SBI証券／投資信託／各商品の最低投資金額に準じる
ロボのぶくん ……楽天証券／投資信託／各商品の最低投資金額に準じる
野村のゴールベース ……野村證券／投資信託／1万円
Funds Robo ……野村アセットマネジメント／投資信託／買付金融機関による
カライス ……東海東京証券／投資信託／1万円
フォリオ ……FOLIO／国内株式／10万円

※サービスの利用に伴う手数料は無し（フォリオは売買金額の0.5%）。買付、保有、売却に伴う手数料は各金融機関、各商品の規約に準じる"

上の表の通り、投資助言型ロボアドサーボスには非常に多くの種類がある。投資助言型サービスは基本的にはポートフォリオの提案サービスであるが、その中で特徴的なものをいくつかピックアップしよう。

松井証券の「投信工房」は、低コストのインデックスファンドで最適ポートフォリオを提案することが魅力である。提案されるポートフォリオにおける信託報酬等のコストは、最大で0.38％（税抜）。積立投資の場合、100円からの積立が可能であることも特徴だ。

SMBC日興証券の「fund eye」は他社を含めた現在の保有投信の状況を入力することで、現状からのリバランスを行うことができる点が特徴だ。

FOLIOの「フォリオ」の特徴は、投資対象が国内株式である点だ。いわゆる「テーマ投資」と呼ばれるジャンルで、AIやカジノ解禁、アンチエイジングなどのテーマを選ぶことで、テーマに沿った株式に分散投資してくれる。

ロボアドサービスに向いている人とは？

多くの種類があるロボアドサービスだが、どのような人が向いているのだろうか。

ロボアドサービスは、基本的に金融理論に基づいたポートフォリオの提案や運用サービスである。長期・分散投資による資産形成を主眼としたものがほとんどであり、資産形成を図る20～40代の人は検討の価値があろう。特に、この世代の人は仕事や育児などで多忙な人が多いので、資産運用をサポートするロボアドサービスの活用は有力な選択肢となろう。

文・MONEY TIMES編集部