2024年1月から始まる新NISAに向けて、もう準備はできているだろうか。
スムーズなスタートが切れるように、そして損しないためにも今から準備しておくべきことを5つ紹介する。
新NISAとは？概要をサクッと解説
そもそもNISAとは、投資で得た利益に税金がかからない制度のこと。このNISA制度が2024年1月から、大きくリニューアルされる。
新NISAの主な改正点は以下のとおりだ。
・投資枠の拡大
・非課税期間が無期限化
・つみたて投資枠と成長投資枠が併用可能
・投資枠の再利用が可能
このように、新NISAは金額の上限が大きく拡大されて非課税期間が無期限になる。これは、やらないと損するレベルの“神改正”といえるだろう。
新NISAスタートに備えて準備しておくこと5つ
新NISAに向けて、今やっておくべきことは下記の5つだ。
準備1：金融機関を決めて口座を開設しておく
新NISAは、1人1口座しか開設できない。金融機関を選ぶ際は以下をチェックしておこう。
・金融商品の品ぞろえ
・クレジットカード積立の取り扱い
・クレジットカード積立のポイント還元率
また、口座開設は意外と時間がかかるので、早めに手続きを済ませておくことをおすすめする。
ちなみに現行のNISA制度を利用している人は、とくに切り替え手続きは必要ない。
準備2：クレカ積立に使うクレジットカードを作る
新NISAで積立投資をする場合は、クレジットカード払いを利用しよう。ポイント還元があるため、長期間積み立てるほど知らないうちにポイントが貯まっていくからだ。
今のうちに対応するクレジットカードを作っておこう。
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準備3：現行のつみたてNISAで非課税枠を増やす
今、余裕資金があるなら新NISAを待たずに「現行のつみたてNISA」に投資しよう。
現行のつみたてNISAと新NISAは非課税枠が別なので、両方利用するとトータルの非課税枠が増えてお得になるからだ。
