株式会社FreeLifeConsultingが運営する金融オンラインスクール「グローバルファイナンシャルスクール」(以下、GFS)が、全国の投資を学ぶ男女1,218人を対象に、「新NISA」の利用実態に関する調査を実施しました。

2024年から新NISA制度が始まったことにより、年間の投資枠の拡大や非課税期間の無期限化など、自由度の高い投資ができるようになりました。利用者はどんな使い方をしているのでしょうか。

「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が多数

「NISA口座を開設していますか?」との問いには、91.0%が「開設している」と回答しました。

NISA口座開設者のうち59.2%は、「つみたて投資枠と成長投資枠のどちらを利用していますか?」とたずねた質問に「両方の枠を併用している」と回答したとのことです。

GFSは「旧NISA制度ではつみたてNISAと一般NISAのどちらかを選ばなければいけなかったものが、新NISAになり2つを併用することができるようになったため、このメリットを生かして投資している人が多い」との見解を示しています。

積立金額や投資している商品は?

「つみたて投資枠で毎月投資している積立金額を教えてください」との質問では、「10万円」と回答した人が20.6%で最も多く、「5万円~10万円未満(16.9%)」、「3万円~4万円未満(15.0%)」と続きました。

また新NISAで投資している商品としては「投資信託(米国株/63.9%)」、「投資信託(全世界株50.8%)」、「個別株(日本株/32.2%)」などが上位を占めたとのことです。

さらに「現時点で新NISAの投資結果に満足していますか?」との問いには59.4%が「満足している」と回答。具体的には「手間がかからないわりに増えている」「新・旧ともに利益が出ている」といった声が挙がったそうです。

調査概要

調査内容:新NISA利用実態調査

調査方法:インターネット調査

調査期間:2024年6月23日(日)〜6月26日(水)

有効回答:1,218人

回答者属性:投資を学んでいる10~70代の男女(GFS無料特別講座を受けたことがある人)

<参照>

【投資を学ぶ1218人に調査】新NISAの投資結果に満足している人は59.4%|人気の投資先とは

グローバルファイナンシャルスクール公式サイト