資産運用会社のフィデリティ投信は、2010年から、定期的に全国の会社員と公務員の資産形成状況を約1万人に調査しています。10回目を迎える2023年の「ビジネスパーソン1万人アンケート」の調査結果が10月13日（金）に発表されました。

本記事はフィデリティ投信株式会社が実施・公開したアンケート調査を引用しています。

新NISA、投資する？

2024年から新NISA制度がスタートします。新NISAでいくら投資予定かを聞くと、投資上限枠（360万円）まで投資する予定と回答した人の割合は、一般NISAの上限枠（120万円）まで投資している人のうち約半数、つみたてNISA上限枠（40万円）まで投資している人のうち20％に上りました。

調査では2,000人以上が「お金に関する情報収集をSNSで行っている」と回答。「情報収集に利用しているSNSはなにか」との設問には、男性はYouTube、女性はInstagramと回答する人が多い傾向となっています。

また、若年層はX（Twitter）、TikTok、Instagramを情報収集に使う人が多く、年代が上がるほどFacebook、YouTube、LINEを使う人が多い傾向にあるようです。

投資金額の増減にインフレが影響

調査では、2022年から「投資を増やした」と答えた1,190人に対し、その理由を聞きました。

「インフレが進み、預貯金だけでは資産が目減りするから」が最多の40％となり、「投資に関して知識・情報が増えたから」の35％が続きました。

一方、「投資を減らした」と答えた702人にも理由を訪ねると、最多は「支出が増えて投資に回せるお金が減ったから」との回答で40％。投資を増やした人、減らした人の両者にインフレの影響が見られます。

調査概要

本調査は、6月30日（金）～7月7日（金）、インターネットを通じて10,854人を対象に実施されました。

調査参加者の年代区分： Z世代：20～26歳、若年層：27～36歳、中堅層：37～52歳、高齢層：53～64歳

過去調査の実施年： 2010年、2013年、2014年、2015年、2016年、2018年、2019年、2020年、2022年